第四章 证券经纪业务-证券账户管理

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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章证券经纪业务知识点：证券账户管理●定义：证券账户管理包括了证券账户的开立，证券账户挂失补办，证券账户注册资料查询与变更，证券账户合并与注销以及非交易过户等。●详细描述：（一）证券账户开立1.境内自然人开立证券账户，由客户本人填写“自然人证券账户注册申请表”，并提交本人有效身份证明文件及复印件。境内自然人申请开立B股账户，需先开立B股资金账户；2.境内法人申请开立证券账户，客户填写“机构证券账户注册申请表”，并提交有关证明文件；3.境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户，客户填写“合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表

2、；4.经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核；5.复核员确认合格后在注册申请表上注明“已审核”并签名，加盖开户业务专用章后，将资料交还经办人，经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存；6.按规定数据格式实时向中国结算公司传送开户数据，实时接收中国结算公司返回的确认结果，按规定格式打印证券账户卡或B股账户确认书(统称“证券账户卡”)，加盖开户代理机构“证券账户开户业务专用章”后交申请入；7.收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。（二）证券账户卡挂失补办1.自然人申请挂失补办：客户本人填写“挂失补

3、办证券账户卡申请表“，并提供本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。委托他人办理，应提交经公证的代理委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件；2.法人申请挂失补办：法人客户经办人（被授权人）填写挂失补办证券账户卡申请表。（三）其他事项1.自然人申请查询证券账户注册资料需提供本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。委托他人办理，应提交经公证的代理委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件；2.自然人变更证券账户注册资料

4、，需提交客户本人证券账户卡及复印件、本人有效身份证明文件及复印件、发证机关出具的有关变更证明及复印件。 3.自然人申请证券账户合并需提供有效身份证明文件、拟合并的证券账户卡及复印件。委托他人办理，应提交经公证的代理委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件；4.自然人申请账户注销需提供没有证券余额的证券账户卡、有效身份证明文件及复印件。委托他人办理，应提交经公证的代理委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件；例题：1.客户申请注销证券账户，经办人应查验申请人所提供资料的（ ）。A.真实性、有效性、完整性及一致性B.真实性、及时性、有效性及完整性C.真实性、及时性、完整性及一致性

5、D.及时性、有效性、准确性及一致性正确答案：A解析：账户管理要在合法合规的前提下、坚持管理操作规范化，标准化，客户资料真实、有效、完整、一致的原则。2.在我国，自然人开立证券账户需要提供（ ）。A.本人有效身份证明文件及复印件B.单位介绍信或街道证明C.工作证D.银行存款证明复印件正确答案：A解析：境内自然人申请开立证券账户，需提供本人有效身份证明文件及复印件。3.自然人本人申请证券账户注册资料查询，需提交（　　）。A.委托代办书B.指定交易证券营业部打印的交割单C.《证券账户注册资料变更申请表》D.有效身份证明文件及复印件正确答案：D解析：考查证券账户注册资料的查询4.境内

6、法人申请开立资金账户时，经办人需通过（ ）查验客户提交的证券账户的状态。A.工商管理系统B.证券登记结算系统C.中国证监会D.证券交易所正确答案：B解析：境内法人申请开立资金账户，经办人需通过登记结算系统查验客户提交证券账户的状态5.已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署（ ）。A.风险揭示书B.网上交易协议书C.资金存管协议D.公平交易承诺函正确答案：B解析：客户持有效身份证明和资金账户卡，到营业部柜台提出网上交易申请签署《网上交易协议书》6.客户到营业部柜台提出网上交易申请，经办人应查验客户提交的（ ），查验《网上交易协议书》填写的准确性和完整性。A.身份证

7、件和资金账户卡B.身份证件和指定商业银行借记卡C.证券账户卡和资金账户卡D.资金账户卡和指定商业银行的借记卡正确答案：A解析：考查客户申请开通网上交易委托方式7.自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部应根据客户是否具有（ ）股票交易经验，分别按不同方式进行处理。A.半年B.一年C.两年D.三年正确答案：C解析：客户决定申请开通创业板市场交易的，对具有和尚未具有2年交易经验的自然人客户，分别按不同方式处理8.自然人客户申请开通创业板市场交易，营业部经办人在（ ）交易日后，为具有2年以上股票交易经验的客户