证券交易第四章证券经纪业务

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1、证券交易　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章　证券经纪业务本章主要考点　　1.熟悉证券经纪业务的含义和特点。　　2.掌握证券经纪关系的确立过程。　　3.熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容。　　4.掌握开立交易结算资金账户的要求。　　5.掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。　　6.熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务。　　7.熟悉证券经纪业务运营主要环节的管理要求和操作规范。　　8.熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的重点内容。　　9.熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。　　10.熟悉证券经纪业务营销

2、监管的基本要求。　　11.熟悉证券经纪业务的风险种类。　　12.熟悉经纪业务的风险防范措施。　　13.熟悉经纪业务监管的一般要求。　　14.熟悉经纪业务中的禁止行为。　　15.熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。　　　　第一节　证券经纪业务概述　　一、证券经纪业务的含义（熟悉）　　（一）证券经纪业务的含义、种类、要素　　含义　　证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。种类　　（1）柜台代理买卖；　　（2）证券交易所代理买卖。要素　　（1）委托人；　　（2）证券经纪商；　　（3）证券交易所；　　（4）

3、证券交易的对象。　　　（二）证券经纪商的含义、作用　　含义　　（1）证券经纪商，是指接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人；　　（2）证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商不承担交易中的价格风险；　　（3）目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。作用　　（1）充当证券买卖的媒介；　　（2）提供信息服务。　　【例1·判断题】证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。（　）　　A.正确　　B.错误『正确答案』B　　　　【例2·单选题】在证券经纪业务中，证券经营机构的收入来自（　）。　　A.收取佣金　　B.

4、赚取差价证券交易　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　C.收取的咨询费用　　D.证券发行费用『正确答案』A　　　　二、证券经纪业务的特点（熟悉）　　（一）业务对象的广泛性；　　（二）证券经纪商的中介性；　　（三）客户指令的权威性；　　　　（四）客户资料的保密性。　　【例题·多选题】关于证券经纪业务，以下表述正确的是（　）。　　A.在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性　　B.经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格　　C.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失，应承担赔偿责任　　　　D.证券经纪商的首要义务是要严格按照委托人的要求

5、办理委托事物『正确答案』ACD　　　　三、证券经纪关系的建立　　（一）证券经纪关系的确立（掌握）　　1.投资者开立证券账户。　　2.证券经纪商向客户讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。　　3.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。　　▲《证券交易委托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。　　▲《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、

6、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。　　▲我国《证券法》规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其选择的商业银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金第三方存管协议书》。　　4.开立资金账户与建立第三方存管关系。　　▲资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算的账户，即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的“客户证券资金台账”。　　【例1·单选题】按照《证券法》的规定，证券公司

7、客户的交易结算资金应当存放在（　），以每个客户的名义单独立户管理。　　A.证券公司　　B.商业银行　　C.政策性银行　　D.中国证券结算机构『正确答案』B　　　　【例2·单选题】（　）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。　　A.《客户须知》　　B.《风险提示书》证券交易　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　C.《证券交易委托代理协议》　　D.《客户交易结算资金银行存管协议书》『正确答案』C　　　　（二）客户交易结算资金第三方存管（掌握）　　中国证监会

8、要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第