第四章 证券经纪业务

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1、第四章证券经纪业务　　本章主要考点　　1.熟悉证券经纪业务的含义和特点。　　2.掌握证券经纪关系的确立过程。　　3.熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容。　　4.掌握开立交易结算资金账户的要求。　　5.掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。　　6.熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务。　　7.熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范。　　8.熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。　　9.熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。　　10.熟悉证

2、券经纪业务营销监管的基本要求。　　11.熟悉证券经纪业务的风险种类。　　12.熟悉经纪业务的风险防范措施。　　13.熟悉经纪业务监管的一般要求。　　14.熟悉经纪业务中的禁止行为。　　15.熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。　　第一节　证券经纪业务概述　　一、证券经纪业务的含义（熟悉）　　（一）证券经纪业务的含义、种类、要素含义证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。种类（1）柜台代理买卖（2）证券交易所代理买卖要素（1）委托人（2）证券经纪商（3）证

3、券交易所（4）证券交易的对象　　（二）证券经纪商的含义、作用含义（1）证券经纪商，是指接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。（2）证券经纪商与客户是委托代理关系，证券经纪商不承担交易中的价格风险。（3）目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。作用（1）充当证券买卖的媒介。（2）提供信息服务。　　【例1·单选题】目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券、从事经纪业务的（）。　　A.信托公司　　B.基金公司　　C.证券公司　　D.资产管

4、理公司　　[答疑编号5244040101]　　『正确答案』C　　『答案解析』目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。20　　【例2·判断题】证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。（　）　　A.正确　　B.错误　　[答疑编号5244040102]　　『正确答案』B　　『答案解析』证券经纪商与客户是委托代理关系。　　　　二、证券经纪业务的特点（熟悉）　　　　【例题·多选题】关于证券经纪业务，以下表述正确的是（　）。　　A.在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性　　B.

5、经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格　　C.经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失，应承担赔偿责任　　　　D.证券经纪商的首要义务是要严格按照委托人的要求办理委托事物　　[答疑编号5244040103]　　『正确答案』ACD　　『答案解析』证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格、有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。所以B的说法有误。　　　　三、证券经纪关系的建立　　（一）证券经纪关系的确立（掌握）　　　　1.证券经纪商向客户讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭

6、示书》和《客户须知》。　　2.签订《证券交易委托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。　　▲《证券交易委托代理协议书》20是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。　　▲《证券交易委托代理协议书》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。　　▲我国《证券法》规定：“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银

7、行，以每个客户的名义单独立户管理。”根据此项规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。在这种模式下，客户与其选择的商业银行、证券公司三方共同签署《客户交易结算资金存管合同》。　　3.开立资金账户与建立第三方存管关系　　▲资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算、记载客户资金明细数据的账户。　　【例1·单选题】（）是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。　　A.《客户须知》　　B.《风险提示书》　　C.

8、《证券交易委托代理协议》　　D.《客户交易结算资金银行存管协议书》　　[答疑编号5244040104]　　『正确答案』C　　『答案解析』《证券交易委托代理协议》是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。　　【例2·单选题】按照《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以