第四章 证券经纪业务-证券经纪业务的监管的一般要求

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1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券交易第四章证券经纪业务知识点：证券经纪业务的监管的一般要求●定义：证券经纪业务监管包含证券经纪业务监管的一般要求包含6个方面。●详细描述：1.证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为；2.证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受

2、能力的投资者参与证券交易活动；3.证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益：（1）建立健全客户账户管理制度；（2）建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务；（3）建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全；（4）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应不低于上年末客户总数的10%。（5）建立健全客户投诉制度；客户投诉书或电子档案保存3年以上；（6）建立健全客户资料管理制度，保证

3、客户资料安全完整。4.证券公司应当建立健全证券经纪业务人制度，规范证券经纪业务人员行为：（1）从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动，营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责；（2）与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制；（3）证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪人信息；（4）证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客

4、户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。5.证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营：（1）证券营业部应当将“证券经营机构营业许可证”放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动；（2）证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内部控制流程；（3）证券营业部应当建立健全营业场所安全保障机制，自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年；（4）证

5、券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任；（5）证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日；（6）证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。6.证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放。例题：1.证券营业部负责人应当每（ ）年至少强制离岗一次。A.2B.3C.5D.10正确答案：B解析：对证券经纪业务监管的一般要求的考查。2.证券公司应

6、当自每月结束之日起（ ）个工作日内，向证券监管机构报送月度报告。A.3 B.5 C.7 D.10正确答案：C解析：自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。3.下列选项中，符合证券经纪业务客户管理与客户服务制度的有（ ）。A.证券公司应当统一组织回访客户，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%B.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在半年内完成回访C.证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度D.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者

7、电子档案，保存时间不少于2年正确答案：A,C解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当一月内完成回访，B不正确。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于三年，D不正确，AC正确。4.证券营业部应当将“证券经营机构营业许可证”放置在营业部负责人办公室的显著位置。A.正确B.错误正确答案：B解析：证券营业部应当将“证券经营机构营业许可证”放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动5.证券营业部经纪业务内部控制内容及要求包括（）。A.建立健全证券经纪业务客户管理与客户

8、服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益B.建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为C.建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营D.统一交易系统，加强信息系统安全管理正确答案：A,B,C,D解析：考查证券营业部经纪业务内部控制内容及要求。6.证券公司营业部门应留存客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.正确B.错误正确答案：A解析