备用信用证若干法律问题研究

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1、武汉大学硕士学位论文备用信用证若干法律问题研究姓名：崔起凡申请学位级别：硕士专业：法学·法律指导教师：张湘兰20040501中文摘要为了有效控制国际商务活动中的风险，独立担保和备用信用证出现了。由于规避美国法律禁止开立银行担保的规定，备用信用证起源于美国，并且起初主要应用于美国，而欧洲基本上使用银行独立担保。现在，备用信用证在欧洲及世界其他地区的国际商务中应用不断扩大。随着我国加入WTO，在我国的涉外经济领域，备用信用证势必越来越多地被应用。本文运用比较分析的方法，以备用信用证的相关适用规则尤其是《国际备用信用

2、证惯例》(ISP98)为核心，研究关于备用信用证的若干法律问题。本文共五章。第一章，主要从备用信用证的定义、法律性质以及法律特征出发，并通过与商业信用证以及银行独立担保相比较，进一步界定备用信用证。第二章，探讨了备用信用证的独特法律原理：独立性原则和严格相符原则。作为信用证的基本原则，独立性和严格相符平衡了各方当事人的权利义务，较好地分配了各方当事人的商业风险。本章也对“严格相符”的具体标准作了深入探讨，另外也论述了欺诈例外与备用信用证基本原则的关系：欺诈例外是对独立性原则以及严格相符原则的突破，但是这种例外是

3、以充分尊重独立性原则为前提的，各国法院非常严格地适用欺诈例外。第三章，主要分析了备用信用证的当事人包括申请人、受益人、开证人及其指定人，如通知人、保兑人等当事人的权利义务。尤其对开证人和受益人的权利义务进行了重点地分析和论述。第四章，对备用信用证的相关适用规则，如《独立担保及备用信用证公约》、《见索即付保函统一规则》(URDG)、《跟单信用证统一惯例》(UCP500)等备用信用证的适用规则进行了简要评述，其中对《国际备用信用证惯例》(ISP98)进行了重点的剖析。第五章，对我国备用信用证的立法现状进行了总结，指

4、出存在的问题并提出我国相关立法的初步建议。关键词：备用信用证；开证人；受益人；《备用信用证惯例》《跟单信用证统一愤例》AbstractInordertocontrolinternationaltraderiskeffectively,independentguaranteeandstandbyletterofcreditcomeintobeing．StandbyletterofcreditoriginsinAmericaforreasonofcircumventingthelaw,whichprohibitsb

5、ankissuingguarantees．Atthebeginning，standbyletterofcreditwasmainlyusedinAmericaandindependentbankguaranteeinEurope．Butnow,ithasbeenmoreandmoreusedininternationalbusinessinEuropeandotherareasoftheword．Withchina’SentryofWTO，inthefieldofforeign—relatedbusiness，

6、standbyletterofcreditwillbecomethemoreandmorepopularfinancialproduct．Throughcomparativeandanalyticalapproach，andbasedonrelatedrulesofstandbyletterofcredit，especiallyInternationalStandbyPractice(ISP98)，thisdissertationmakesastudyonsomelegalproblemsofstandbyle

7、tterofcredit．Thisdissertationconsistsoffivechapters．ChapterIcoverstheconcept，legalnatureandcharactersofstandbyletterofcredit，tofurtherdefmingstandbyletterofcredit，thischaptercomparesitwithindependentbankguaranteesandcommercialletterofcredit．ChapterIIexplores

8、theprinciplesofstandbyletterofcredit，independenceandstrictcompliance．Theprinciplessharefairlycommercialrisksamongthepartiesconcerned．andbalancetheinterestsofthem．Thischapterfurtherdiscussesmecon