备用信用证骗局

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1、SBLC--你知道的备用信用证骗局案例转载2016-07-2710:04:51由于国际金融危机，国际油价大幅度下跌，国外的炼油厂日子也不是很好过。据中国各路媒体报道，中国由于金融体系暂时和国际尚未完全接轨，因此目前看来好像影响还不是很大。国际著名金融大鳄索罗斯也夸咱中国国力强大，经济稳定，能在国际经济秩序中扮演更重要的角色。呵呵，总之现在的中国繁荣昌盛，地球人都知道。话说既然地球人都知道了，国外燃料油供应商当然也不会不知道。中国可是风景这边独好啊，现在欧美经济不景气，东西不卖中国来卖哪里啊？可不是么，您瞧瞧，国内一家炼油厂的业务员小王刚在网上发了个询盘，立即就有国际大公司来接洽了

2、。美国的，英国的，俄罗斯的，香港的......看到这么多供应商上门来联系，小王觉得很高兴，可以货比三家，好好砍砍价格，为公司争取个好条件！这几家供应商的名片上都是大公司，来的人也都是衣冠楚楚，相貌堂堂，气派非凡，浑身上下一身国际名牌，硕大无比的钻戒之类的首饰，五星级以上酒店套间的住宿。俩英国绅士更是叼着烟斗带着礼帽，一口伦敦腔，让咱国人又好好地见识了一下英国绅士的派头。经过一段时间的初步交流，小王和他的经理打算和这家英国公司深入地谈判。据英国公司来人乔治先生介绍，他们公司成立于1980年，主要业务是大宗商品的买卖，他们自己并不是生产商，但是是投资商。他们由于资本运作，控制了中东和

3、俄罗斯的几家炼油厂。由于国际金融危机，他们损失很大，现在手头有一些燃料油已经在库，急需出售，愿意以优惠的价格出售给小王的公司。这英国的公司到底是国际大公司，操作一板一眼的，规范得很，不像咱们国内很多公司，货都运到对方指定的地点了，合同还没签呢。咱们国内公司到底见识少，所以这次业务，对小王和他经理来说，不仅是低价位在国际市场上采购的机会，也是一个学习如何按照国际惯例做生意的机会，不是要善于在实践中学习嘛！英国公司先请小王的公司出具一个LOI与BCL。LOI是什么东东？LetterofIntent的缩写，购买意向书呗。BCL什么东东？BankCapacityLetter或者BankC

4、onfirmLetter的缩写，也就是买方的开户银行出具的证明，证明买方有能力购买这么大金额的货物。写购买意向书没问题，反正小王的公司本来就打算买燃料油嘛，因此小王他们很快按照乔治的要求，写了LOI，主要内容有：货物名称，规格，数量，目标价格，交货时间，运输方式，交货地点，付款方式，签字盖章。BCL有点麻烦，咱们中国的银行都不愿意出这个文件，也没几家银行出过这个文件。哎！谁让咱中国的金融业和国际还不完全接轨呢！不过，没关系，小王他们公司和银行关系挺铁的，让银行的哥们儿按照英国公司的格式要求，拿张信签纸打印一下，敲个银行的业务章不就行了么？反正作为买家，小王的公司又不是没有这笔钱来

5、买货，而且写封购买能力证明，又不是存款证明，更不是把帐上的钱给划走了，怕什么呀？这一步做好了，英国公司就立即向小王他们出了FCO。FCO又是什么东东？FullCorperateOffer的缩写，也就是“全面合作的负责任的报盘”的意思，只要小王他们接受这个FCO，交易就成立了，FCO就变成了合同了。（外贸里面的报盘不仅仅报价格，而是报的成交成立的所有条件）该英国公司实力强大，价格优惠，办事正规，哪有不接受FCO的道理？因此小王他们公司就签约了，同时签订了商业秘密保护协议（NCND，Non-Circumvention,Non-Disclosure的缩写）。签约时，英国公司考虑到合约金

6、额较大，为了规避双方的风险，保护双方的合法权益，本着公平交易的原则，提出了以下的操作程序：第一、小王的公司先开个DraftSLC，这个SLC是standbyL/C的意思，也就是备用信用证，就好像汽车的备用胎一样的，其他轮胎有问题才用的，一般情况下是不用的。StandbyL/C也是一般情况下不用的，买方支付出了问题才用的。Draft是草稿的意思，也就是买方的银行先给卖方的银行一个备用信用证的样本看看，让卖方核实一下备用信用证的条件是否合适。第二、如果备用信用证的样本上的条件合适，那卖方就通过银行，向小王的公司开立银行履约保函，金额为合同金额的2%。第三、卖方公司提供POP。POP又

7、是什么东东？ProofofProduct的缩写，意思是产品证明，证明卖方确实有这些货物。POP由卖方的律师或者卖方的银行出具，送达买方的银行，第四、若小王的公司收到对方通过银行开立的履约保函以及对方银行送来的POP之后，审核无误，就通过银行，向对方正式开立备用信用证。第五、卖方收到备用信用证之后，装运货物运往小王公司指定的目的港。对于这样规范的业务，还有什么值得怀疑的？对方又有银行履约保函，又有货物证明，交易的安全性还有什么值得怀疑的？这么好的价格，不买货不是傻嘛？各位看官，如果