备用信用证法律问题研究

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1、大连海事大学硕士学位论文备用信用证法律问题研究姓名：王潇潇申请学位级别：硕士专业：法律指导教师：王淑敏20090601摘要为了避免国际商务活动的风险，备用信用证作为一种担保方式，从传统商业信用证衍生而来。其起源于美国，由于其独立性符合商业交往和各方当事人的需要，备用信用证在欧洲及其他地区的国际交易中运用也不断扩大。国际商会在《跟单信用证统一惯例》和《联合国独立担保和备用信用证公约》的基础上，于1998年4月6日颁布了《国际备用信用证惯例》(ISP98)，以对备用信用证的法律制度和运作程序最初统一规定。备用信用证作为一种兼具担保和支付双重功能的国际金融工具，其法律制度有着复

2、杂性和独特性。本文将介绍和分析在国际上备用信用证主要适用的国际公约和国际惯例，包括：联合国贸易法委员会负责起草的《联合国独立担保和备用信用证公约》以及国际商会公布的三个惯例《见索即付保函统一规则》mG)、《跟单信用证统一惯例》(UCP600)及《国际备用信用证惯例》(ISP98)。通过分析指出备用信用证与其他金融工具的不同之处，同时对备用信用证项下的当事人权利义务进行分析，最后指出备用信用证的特点，从而说明其独特的优势。即而本文将分析我国现有法律法规等对于备用信用证的相关规定，这包括：《担保法》及相关司法解释；以及金融管理机构还有各专业银行总行制定的对其分支机构对外担保的

3、授权方式及管理办法。此外，本文还将指出我国司法实践中的不足之处，希望通过我国与国际上对于备用信用证立法的对比，吸取国际惯例和公约可取之处以完善我国相关立法。自80年代以来，备用信用证在我国一直保持较快的发展，银行及其他非金融机构也开展了这方面的业务。但是我国立法上并无备用信用证的特别规定，仅散见于各类法规之中，且我国所指的备用信用证仍然带有从属性。独立担保仅限于在涉外经济、贸易、金融等适用，国内的企业和银行间并不认可备用信用证的效力。这样的做法并不利于我国在国际上的商业往来，与国际条约和国际惯例的精神也相悖。我国应当借鉴国际条约和国际惯例中的成熟制度以形成和完善国内立法以

4、指导和保障备用信用证的使用。这样才可以发挥备用信用证这一金融工具的积极性，以促进我国经济发展。关键词：备用信用证；独立担保；立法。AbstractInordertocontrolinternationaltraderiskeffectively，standbyletterofcreditandtheconceptofindependentguaranteecomeintobeing．StandbyletterofcreditoriginsinAmericaSOastocircumventingthelawwhichprohibitsbankissuingguarantee

5、s．Atfirst，standbyletterofcreditWaSmainlyusedinAmericaandindependentbankguaranteeinEurope．Butnow，ithasbeenwidelyusedininternationalbusinessallOVertheword．TheInternationalChamberofCommerce，onthebasisofUniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits(UCP)andUnitedNationsConventiononIndependent

6、GuaranteesandStandbyLetterofCredit,promulgatedofficiallyInternationalStandbyPracticesin1998(ISP98)tostipulateuniformlythelegalsystemsandoperationproceduresconcerningstandbyletterofcredit．Thisessaywillintroducetherulesofstandbyletterofcreditandthebasicoperationprocessofitinthefirstchapter．

7、Also，thischapterwillcompareitwithotherinstrumentofinternationalpaymentSOastopo硫outtheprinciplesofstandbyletterofcredit．Thefollowingchapterwillanalyzetherightsandresponsibilitiesoftherelatedpartiesofstandbyletterofcredit．．Inaddition，thisessaywillillustratethelegislat