备用信用证欺诈例外法律问题研究

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1、中文摘要摘要随着经济全球化的发展，备用信用证以其独立性的特点，普遍被用做债务的担保方式，并越来越受到国际和国内经济交易当事人的青睐，它能为受益人提供更强大的保障，并使开证人在备用信用证项下的责任明确而清晰。但备用信用证的独立性也为不法商人利用备用信用证欺诈提供了极大便利。面对受益人的欺诈，大多数国家的法律都承认了欺诈例外原则，允许法院签发止付令以禁止开证人付款。但如果随意扩大欺诈的概念，备用信用证正常功能的发挥必将受到严重减损，因此摆正备用信用证独立性原则和欺诈例外原则的位置具有重大的理论和现实意义。。在我国对外经济交往中，备用信用证必将越来越多地被应用，但国内关于备

2、用信用证的研究还处于起步阶段。笔者撰写本篇论文的目的是对备用信用证欺诈例外原则的运用发表一些自己的看法，并提出一些建设性意见，以期对完善备用信用证方面的法律制度尽微薄之力。笔者通过几年来在银行从事的国际结算工作，对备用信用证这一金融工具有了些从理论到实践的了解，在本文中运用了比较的分析方法，综合了国际国内法律法规对备用信用证的规定及实务中的一些做法，并参考了大量有关备用信用证以及商业信用证欺诈例外法律方面的资料文献。本文正文分为四章。第一章介绍了备用信用证的定义，分析了备用信用证的法律特征，并与商业信用证做了比较。第二章论述了备用信用证欺诈产生的原因及表现形式，介绍了

3、备用信用证欺诈例外原则，理性的界定了备用信用证欺诈概念的范围。第三章提出备用信用证欺诈例外抗辩权行使的两个途径：法院签发止付令和开证人主动拒付。第四章对我国备用信用证欺诈的司法救济措施提出自己的建议。最后得出的结论是：应以法律形式明确备用信用证的法律地位并放宽备用信用证的适用范围；在欺诈的认定上，我国应尽快加入《联合国独立保证与备用信用证公约》，以其第十九条作为我国法院认定欺诈的依据；对于法院的救济措施，我国应执行《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》中的有关条款，以止付令取代以前的冻结令。关键词：备用信用证；欺诈例外；止付令英文摘要Theresearc

4、hforthelegalproblemsoffraudexceptionofstandbyL／CAbstractWitllthedevelopmentofglobaleconomic．standbyUCis、Ⅳidelynsedasameansofguaranteefordebtsbecauseofitscharacteristicofindependence，anditbecomesmorepopulartotheparticipantsoftheeconomicUansactions．Itprovidesslzongarprotectiontothebenefic

5、iaryandmakestheobligationsoftheissuermoledefinite．However,theindependenceofstandbyL／Cprovidesgreatconvenienceforthelawlesspersontocommitfraudulence．Therefore，theprincipleoffraudexceptionhasbeenadoptedbythelawofmostcountriestoallowthecourttoissueinjunctionsagainsttheissuertopaythefraudul

6、entbeneficiary．However,itmustbeharmful幻theregularfunctionsofstandbyL／rciftheinterpretationoffraudbeamplified．Therefore．itisbeneficialtoreachabalancebetweentheprincipleofindependenceofstandbyL，℃andfi'audexception．StandbyUCmustbeusedintensivelyininternationaleconomictransactionsbyOUrcount

7、ryinfuture,buttheresearchofStandbyUCiSjustonainitialstage．n圮author'spurposetowritethisthesisistoissuesomeviewstoapplyingtothefraudexceptionofstandbyL／C，andmakesomeconstructivesuggestionstoprovidesomereferencetoma

8、∞thelegalrulesallregulationsofStandbyL／Cbetter．11舱authorhasbeenen