信用证欺诈例外法律问题研究范文

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1、信用证欺诈例外法律问题研究摘要：信用证欺诈是民事欺诈的主要形式之一，面对国际贸易中信用证欺诈的严峻形势，而UCP500没有关于信用证欺诈及司法救济的规定，所以研究信用证欺诈和欺诈例外及司法救济具有很重要的现实意义。关键词：信用证欺诈信用证欺诈例外原则独立性原则止付令信用证法律应该保持对商业现实的灵敏的回应力，尤其要反映国际银行与商业界发展出出的习惯做法与合理期待待。法院也要以一种与上上述习惯做法与合理期待待相协调的立场来理解[[1].信用证现已在国国际贸易中广泛使用的最最重要的收付方式，据不不完全统

2、计，在国际贸易易中有80%以上的货款款是由信用证方式结算的的。但是由于信用证的核核心原则——独立抽象性性原则其局限性，易被国国际贸易中的欺诈者所利利用。近年来，国际贸易易中的信用证欺诈案件频频繁发生，信用证欺诈案案件牵涉的数额越来越巨巨大，有超过1亿人民币币的也不少见。19955年末有报道说在中国国针对银行的犯罪和欺欺诈类型中，信用证欺诈诈是民事欺诈的主要形式式之一。面对国际贸易中中信用证欺诈的严峻形势势，为了保护当事人的利利益，维持贸易秩序，信信用证欺诈例外应运而生生。而UCP500没有有关于信用

3、证欺诈及司法法救济的规定，所以研究究信用证欺诈和禁令具有有很重要的现实意义。一、信用证欺诈与信用用证欺诈例外9/9信用证欺欺诈当事人以虚构的事事实或者故意隐瞒真相，，骗取开证行付款的行为为就认为是信用证欺诈。。学界把信用证欺诈分为为广义和狭义理解，广义义上，信用证加以合同中中的欺诈行为都可称为信信用证欺诈；狭义上理解解则是，编造、伪造信用用证单据的行为，通常情情况采用狭义的含义。信用证欺诈的主要表现形形式主要有两种。第一种种形式是以提交伪造的提提单方式实施欺诈，包括括以提交伪造的提单或者者其他相关单

4、据，受益人人直接伪造提单，受益人人盗用承运人的提单冒充充承运人签发提单，或者者就是受益人注册一家虚虚假的船运公司然后签发发提单。第二种形式则是是以提交“欺诈性单据””实施欺诈，所谓“欺诈诈性单据”是指提单本身身签字是真实的，但是提提单的内容是虚假的的。这种形式由主要包括括，篡改提单的真实内容容，例如本是DVD却装装运的是VCD；与承运运人恶意串通，严重篡改改提单的真实内容，如表表面上就有瑕疵承运人却却签发清洁提单；最后就就是利用集装箱业务中的的操作规程与承运人串通通签发与实际货物不相符符的提单。信用

5、证欺诈诈例外信用证欺诈例外外主要是指发生了信用证证欺诈行为，法院下达开开证行禁止支付的命令，，该命令英美国家称为““禁令”，我国在司法实实践中称为“止付令”。。信用证例外属于信用证证独立性原则的例外，是是法院针对银行的行为对9/9对当事人提供有效的法律律救济。两者的关系信用证的独立性是信用证证的最关键的特点。“信信用证的独立性原则是神神圣不可侵犯的”，[22]银行和法院在做出判判断前必须首先考虑信用用证的独立性。所谓信用用证的独立性就是信用证证交易与其他合同交易相相分离，在信用证交易中中，只要提示付

6、款的单据据与信用证的要求在表面面上相符，单证之间具有有逻辑上的一致性，即所所谓的“单单相符，单证证相符”，银行就要承担担第一付款人的绝对义务务。银行不得以基础合同同当事人对基础合同的任任何异议拒绝履行付款义义务，开证申请人也必须须偿付银行为此支付的款款项。但是，“信用证证下受益人的欺诈是独立立性原则无效”。这个观观点目前绝大多数的的国家接受，但是有少部部分发达国家仍认为信用用证的独立性是绝对的，，没有任何的例外可言，，持这种观点的有法国。。英国认为欺诈例外是信信用证独立性的“唯一例例外”，持一种非常

7、谨慎慎的态度。美国法上欺诈诈例外是信用证独立性原原则的重要例外，信用证证独立性的例外是“有限限”的。因此，美国的判判例法中给与信用证欺诈诈以禁令救济的措施有扩扩大和放松的趋势。信用用证欺诈例外就是在欺诈诈行为发生的情况下，考考察单据背后的真实情况况，终止信用证交易。二、信用证欺诈例外的适适用信用证欺诈与禁令令相互联系9/9信用证欺诈诈和禁令通常是相互联系系的。英美法下主张信用用证欺诈的人寻求救济常常常就是禁令。英国有关关点认为，信用证欺诈是是实体问题，而禁令令则是程序问题[3]..为什么法院只能向当

8、事事人提供禁令的救济，而而不能采用其他法律救济济方式呢？第一，信用证证交易遵循独立原则，排排斥了法律依据交易基础础合同干扰付款向当事人人提供救济；第二，由于于信用证是一种单据交易易它遵循表面相符原则，，也排斥了法院依据票据据法向当事人提供有效法法律救济；最后，由于信信用证支付方式一般而言言是采用现金支付方式所所以银行业不能采用冻结结资金的方式。银行在很很多情况下由于需要顾及及自身的国际声誉，往往往在开证行申请人主张或或通知开证行信用证受益益人欺诈的情况下，仍然然要向受