金融理财师-金融机构功能与监管(一)

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1、金融机构功能与监管(一)单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求)1、金融市场的(  )被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”。  A．聚敛功能  B．配置功能  C．调节功能  D．反映功能2、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是(  )。  A．理财业务属于资产业务  B．理财业务属于负债业务  C．理财业务属于中间业务  D．理财业务整合了负债、资产和中间业务3、下列选项中不属于政策性银行的是(  )。  A．国家开发银行  B．中国农业发展

2、银行  C．中国进出口银行  D．中国建设银行4、就公司组织形态分类，我国金融控股公司不包括(  )。  A．经营型控股  B．管理型控股  C．法律型控股  D．委托型控股5、对金融机构最严厉的行政制裁措施是(  )。  A．罚款  B．撤换高级管理人员  C．发出停业整顿命令  D．吊销营业执照6、金融监管机构对金融机构的监管开始于市场准入的监管，下列事项需要监管当局进行市场准入监管的有(  )。  Ⅰ．新设支行名称  Ⅱ．新设支行地址  Ⅲ．新设支行行长的任职资格  Ⅳ．金融业务许可证  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ  B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ  C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、7、以下对财产保险和人寿保险的比较正确的是(  )。  A．在资产运用方面，财产保险公司比人寿保险公司更注重流动性  B．与人寿保险相比，财产保险的保险金支付的可预测性较强  C．人寿保险公司的资金运用追求高流动性  D．财产保险公司的资金运用追求高收益性8、(  )认为，变动金融监管法规的重要原因是保护消费者的利益，并有利于监管者、被监管者和消费者三方当事者的利益。  A．金融约束理论 B．监管动态理论 C．监管契约理论 D．金融体系脆弱论9、金融监管最根本的目标是(  )。  A．保护公众利益  B．保障金融体系的安全  C．保障金融业公平竞争  D．提高金融业

4、的效率10、下列关于金融中介功能的说法中，不正确的是(  )。  A．作为资金盈余单位和赤字单位的媒介，协助资金融通交易的完成  B．制定并传导货币政策，对整个国家的宏观经济运行产生重大影响  C．低借款人尤其是中小借款人的融资成本，为资金盈余单位或称贷款人创造了价值  D．通过吸收盈余单位的存款和对赤字单位发放贷款，向社会提供了信用的流动性，保证了资金的流转和经济活动的连续运行11、下列关于金融市场中赤字单位的说法正确的是(  )。  A．是指当期储蓄超过当期资本品投资支出的经济实体  B．是指当期资本品投资支出超过当期储蓄的经济实体  C．通常盈余单位通过向赤字

5、单位发行股权证券取得资金  D．主要包括政府、家庭12、下列对证券承销的描述，不正确的是(  )。  A．证券公司作为承销商有三种承销方式：包销、代销和备用包销  B．承销商能够在包销证券中赚取买卖差价，但也承担了股票价格下跌的全部风险  C．代销指承销商许诺尽可能多地销售股票，并且保证能够完成预定最低的销售额  D．我国目前股票发行一般采用余额包销的方式13、在(  )理论的鼓励下，西方商业银行资产组合中的票据和短期国债的比重迅速增加。  A．商业性贷款  B．资产可转换  C．预期收入  D．负债管理14、进入20世纪90年代以后，金融业监管制度发生转变，美国的

6、金融监管开始转向(  )。  A．集中监管  B．分业监管  C．合作监管  D．综合监管15、近年来，监管当局不断对证券公司的经营行为进行规范。下列是某证券公司在经营活动中的做法，其中符合规范的是(  )。  A．通过某咨询公司以委托理财的名义，从农村信用联社和部分城市投资者融资3亿元，获利2000万元  B．接受客户赵某的全权委托，选择、买卖证券  C．高某有2亿元资金用于股票投资，为吸引大客户高某，答应对高某股票买卖的损失弥补50%  D．通过公开发行债券筹集2亿元资金，并进行证券买卖16、为确保金融机构的稳健经营，维护存款者利益和整个信用体系的安全性，目前我

7、国金融业是分业经营的管理模式，依法划定各类不同金融机构的营业范围，尤其是把(  )严格分开。  A．商业银行业务与证券公司业务  B．商业银行业务与基金管理公司业务  C．商业银行业务与投资银行业务  D．商业银行业务与信托投资公司业务17、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的(  )。  A．现场检查  B．监管谈话  C．非现场监管  D．信息披露监管18、近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。下