金融理财师-金融机构功能与监管(二)

《金融理财师-金融机构功能与监管(二)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、金融机构功能与监管（二）1、下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（）0A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（称为直接证券）的融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具C.间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券（称为间接证券）的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具D.在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券2、金融市场中的赤字单位通常是指（）oA・当期储幫超过当期资本品投资支出的经济实体B.当期资本品投资支出超

2、过当期储蓄的经济实体C.通常盈余单位通过向赤字单位发行股权证券取得资金D.政府、家庭3、下列关于金融中介的描述，说法错误的是（）oA.金融中介是协助资金在供给者和需求者之间进行传递，并在此过程中发行自己的金融工具的金融机构B.金融中介通过吸收盈余单位的资金和对赤字单位发放资金向社会提供了信用和流动性，保证了资金的流转和经济活动的连续运行C.存款性金融中介主要包括商业银行和信用社，其特点是可以依法向社会公众吸收活期存款和定期存款，并发放贷款D.非存款性金融屮介包括保险公司、证券公司、证券投资基金、投资银行、社会保障基金、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和养老基金等4、

3、某软件公司资金紧张，准备筹措资金，下列几种融资方案中，属于间接融资方式的是（）。A.通过工P0,上市融资B.发行企业债券C.发行优先股D.银行贷款5、投资银行受赤字单位委托，代为搜寻购买者，甚至包销证券，但它并不将盈余单位的直接证券转化为间接证券。它属于（）类型的金融机构。A.金融屮介B.市场专家C.存款性金融中介D.非存款性金融中介6、A公司于2008年委托某银行投行部，为其在上海证券交易所发行2000万股普通股票，筹集资金10亿元人民币，A公司向该银行支付5000万元人民币作为报酬。同时B公司向该银行贷款1000万元人民币。下列关于A公司与B公司的融资方式，说法正确

4、的是（）oA.A公司属于间接融资，B公司属于直接融资B.A公司属于直接融资，B公司属于间接融资C.两家公司都属于直接融资D.两家公司都属于间接融资7、A公司于2008年委托某投资银彳亍，为其在上海证券交易所发行2000万股普通股票，筹集资金15亿元人民币，A公司向该投行支付6000万元人民币作为报酬。同时A公司又向另一家商业银行贷款8000万元人民币。在此过程中，投资银行和商业银行分别扮演了()的角色。A.市场专家，金融中介B.金融中介，市场专家C.市场专家，市场专家D.金融屮介，金融屮介8、下述关于金融市场分类的描述中，错误的是()oA.金融市场可以分为一级市场和二级

5、市场。其屮，一级市场又称为发行市场，二级市场又称为交易市场B.按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易主要在场外进行C・证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类D.典型的场外交易市场包括栢台交易市场、第三市场和第四市场等9、下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是()oA.货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具(通常是债务证券)发行和交易流通的市场，实质为短期资金市场。货币市场的主要功能是提供流动性B.货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、

6、短期融资券等C.资本市场是指屮长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有屮长期国债、股票等D.资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等10、下列融资工具中，属于股权类证券的是()o(1)普通股股票(2)优先股股票(3)商业本票(4)国库票据(5)大额可转让存单A・(1)(2)B.(3)(5)C.(1)(4)(5)D.(1)(2)(3)(4)(5)1K2007年8月，全国人大常委会批准财政部发行人民币丄・55万亿元特别国债、购买2000亿美元外汇储备的议案。首期6000亿元特别国债业已发行，由农行完成和央行相对应的外汇资产置换。6000亿

7、元特别国债置换是在()完成的。A.银行间同业拆借市场B.银行间债券订了场C.票据市场D・外汇市场12、下列关于金融市场的说法正确的是()<>A.企业在首次公开发行(TPO)吋，投资银行扮演了重要的角色，因此这是一个、、间接融资〃的过程B.证券交易所有公司制和会员制两种组织形式，目前我国的两家证券交易所和三家期货交易所采用的都是会员制，中国金融期货交易所采用公司制C・证券交易所最小的交易单位是1手，所以无论是申报买入还是卖出股票，申报数量都必须是100股的整数倍D・证券发行制度有注册制、审核制、审批制三种，我国冃前采取的是审批制13、下列有