金融理财师-金融机构功能与监管(三)

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1、金融机构功能与监管（三）单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求）丄、中国证券市场统一监管体制基本形成的标志是（）0A.上海证券交易所成立B.中国银行业监督管理委员会成立C.深圳证券交易所成立D.中国证券监督管理委员会成立2、下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是（）oA.货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流通的市场，实质为短期资金市场，货币市场的主要功能是提供流动性B.货币市场工具包括人额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等C.资本市场是指中长期资金融通

2、的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等D.资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等3、政策性银行的政策性业务要实行公开透明的（）。A.审批制B.承包制C.招标制D.问责制4、由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员、单位提供金融服务的非银行金融机构是（）。A.财务公司B.投资公司C.资产管理公司D.基金公司5、以下不属于商业银行的屮间业务的是（）。A.转账结算B.信用证业务C・银行保函D.信用贷款6、我国证券公司的业务不包括（）。A.代理证券发行业务B.自营、代理证券买卖业务C.代理证券还本付息D.担保7、下列选项中，（）不属于中国金融监管的主要

3、手段。A.金融监管报告B.窗口指导C.行政处分D・诫勉谈话8、我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是（）oA.存款保险B.兼并收购C.接管重组D.注资救助9、下列选项中，（）属于商业银行狭义的表外业务。A.信托业务B.融资租赁业务C.信用卡业务D.承诺业务10、金融租赁公司是以经营（）为主的非银行金融机构。A.传统租赁业务B・融资租赁业务C.使用租赁业务D・服务性租赁业务11＞货币经纪公司的服务对象是（）0A.境外金融机构B.境内金融机构C.境内外金融机构D.境内外上市公司12.下列关于屮国银行业协会的说法有误的是（）oA.中国银行业协会是我国的银行业的自律

4、组织B.凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会A.中国银行业协会是非营利性的社会团体B.屮国银行业协会的主管单位是银监会13、1988年《巴塞尔资木协议》的核心为（）。A.信息披露制度B.信用风险控制C.市场风险控制D.资本充足率14、金融公司的资金主要用于（）o1・汽车贷款11・住房贷款III.企业贷款IV・耐用消费品贷款A・I、II、IIIB・I、II、IVC・II、III、IVD・I、II、III、IV15、下面关于家庭的说法中，错误的是（）oA.通常又称为消费者，主要收入来自公司支付的工资，主要支出是商品和服务的购买B.当期收入与支出的差额构成经济学上的总储蓄C.当期被消费掉的商品

5、和服务称为非耐用消费品；跨期消费使用（通常是2年以上）的商品和服务称为耐用消费品，如住房属于耐用消费品D.通常也会通过金融中介取得贷款购买耐用消费品16、商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是（）A.信用创造B.支付中介C.信用中介D.金融服务17、在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是（）oA.中央银行B.专业银行C.商业银行D.政策性银行18、很多大企业和大公司采用直接融资方式获得资金，其原因不包括（）。A.这些公司具有更好的市场知名度，证券的发行容易获得成功B.资金使用方向可能具有较大风险，难以取得足够的或者期限合适的银行贷款C.相对较高的承销费用是一个固定成本，大公司资金需

6、求更大也更容易产生规模经济D.能够较好地解决信息不对称的问题，降低信息成木，提供更多交易机会，并提高投资的灵活性和流动性，有效降低风险和提高收益率19、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是（）oA・货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好C.就安全性而言，由于货币基金投资于短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基木决定了货币基金木金风险接近于零D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求20、根据1988年《巴塞尔协议》规定的资本充足率要求，银行资本和银行核心资本与银行加权风险资产的比率分别应

7、达到（）。A・80%和75%E・50%和20%C・20%和10%D・8%和4%21、跟货币市场相比，资本市场的特点有（）。1・期限长II.风险高III.风险低IV.收益高V.资金交易的借贷量大A.I、II、IV、VB.I、II、IVc.II、IV、Vd.IILIV、V22、政策性金融机构与商业性金融机构在业务上的关系是（）oI•并存II•交叉III.互补IV・依赖A・I、IIB・I、IIIC・II