信用证欺诈的补救与防范问题研究

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1、大庆师范学院本科生毕业论文信用证欺诈的补救与防范问题研究院（系）法学院专业法学研究方向国际经济法学学生姓名郭颖学号200901010029指导教师姓名何铁军指导教师职称副教授2013年5月28日大庆师范学院本科毕业论文（设计）摘要由于信用证属于银行信用，在一定程度上解决了进出口商之间互不信任的矛盾，因此信用证支付方式发展很快，在国际贸易中得到广泛应用。但从信用证本身的原理看，银行在信用证结算中只对单证作表面审查，不问货物，不管合同，给一些不法商人提供了欺作的机会。本文在界定信用证欺诈及其产生原因的基础上

2、，为了防止欺诈行为产生，提出了信用证欺诈的补救基本路径，防范的具体措施，以维护当事人的合法权益。关键词：信用证；欺作；补救；防范II大庆师范学院本科毕业论文（设计）AbstractDuetotheL/Cbelongstobankcredit,applicationofL/Csolvestheproblemofmutualdistrustofttheexporterandimporter.Asaresult,themethodofpaymentbyL/Chasdevelopedveryfastinrece

3、ntyearandiswidelyusedininternationaltrade.Theprinciplesprovidesagreatchancetoengageinfraud.Inordertomaintainthelawfulrightsandinterestsoftheparties,thispaperisbasedonthedefinitionofL/Cfraudanditscausestopreventthefraudbehavior,andputforwardthebasicpathof

4、remedingtheL/Cfraudandthespecificpreventmeasures.Keywords:letterofcredit;fraud;remediationandpreventionII大庆师范学院本科毕业论文（设计）目录引言1一、信用证欺诈的概述1（一）信用证欺诈的概念1（二）信用证欺诈的构成要件1（三）信用证欺诈的种类2（四）信用证欺诈在我国实践中的认定2二、信用证欺诈产生的原因3（一）信用证制度本身的缺陷3（二）信用证的主体因素3（三）信用证相关立法较为薄弱3（四）信用证的

5、当事人缺乏足够的防范意识4三、信用证欺诈的法律补救4（一）请求银行拒付4（二）请求法院强制银行拒付5（三）起诉买方或者承运人5四、信用证欺诈的防范措施5（一）开证行的防范措施5（二）开证申请人的防范措施5（三）受益人的防范措施6小结6参考文献8II大庆师范学院本科毕业论文（设计）引言在国际贸易交往中,信用证是常见的一种付款方式。但在信用证的普遍运用中,有关信用证欺诈的案件经常发生,会给国家金融业和企业带来了很大的经济损失。导致信用证欺诈发生因素是多方面的,但最根本的原因就是信用证支付方式的独立抽象原则。

6、一些不法分子时常利用信用证制度的缺陷来钻法律的空子，从中谋取非法利益。该原则在为信用证支付制度的存在和广泛采用提供基础的同时,又为欺诈者通过伪造、变造单据或虚构交易使单据表面符合信用证要求来骗取银行付款提供了机会。严格地执行该项原则,不但不能维护受欺诈当事人的合法权益,若是放任其随意发展而没有相应的法律制度予以监督和制裁,将不利于信用证制度的存在和发展。一、信用证欺诈的概述近年来，国际间的贸易往来数量伴随着经济的进步与发展逐年增加，信用证在国际贸易支付中也倍受青睐。但随之而来的信用证欺诈的案例也给相关国

7、家的银行和经济发展带来了很大影响。所以,研究信用证欺诈产生的原因以及如何补救与防范,是维护国家利益和进口商利益基础与保障。（一）信用证欺诈的概念对于信用证欺诈的概念目前无论是在国际上还是在国内立法中都没有具体的定义。在英国上议院判例RoyalBankofCanadav.UnitedCityMerchants中有这样一段经典的陈述:“只要是卖方提示了包含了对于买方的认知来说是不正确的、对事实进行了实质性的、明示或暗示的虚假陈述的单据,都是欺诈”[1]。郭瑜将信用证欺诈表述为:“信用证欺诈是指利用跟单信用证

8、机制中单证相符即予以支付的规定,提供表面记载与信用证要求相符,但实际上不能代表真实货物的单据,骗取货物支付的商业欺诈行为，伪造、变造信用证下要求的商业单据或故意提供记载与实际情况不符的单据是这种欺诈的共同特征”[2]。（二）信用证欺诈的构成要件构成信用证欺诈应具备下列条件:1.主观上实施欺诈的一方是故意的,即他本身知道他的这一不法行为会使相对人产生误解和不正确的认识，而希望或放任这一行为发生。2.欺诈的一方在客观上实施了欺诈行为,如伪造、变