p寿险公司个人理财业务策略

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1、P寿险公司个人理财业务策略第二章P寿险公司个人理财业务的状况分析第一节P寿险公司简介P寿险公司成立于2002年，在中国已经发展了十四年的时间了，成为了国人心中信赖的保险企业之一。P寿险公司在发展过程中组建了相对完善的治理架构，并能引入外资，学习国外企业成熟的发展体系，使公司向国际化的路线靠拢。P寿险公司本着对社会大众负责的执业态度，不断提升业务水平，打造专业的团队，勤于治理公司的各项事务，为树立专业化的寿险公司而努力。P寿险公司凭借着管理团队人员的专业能力，在公司整体运营、人员管理、信息传递等方面都能及时沟通，相互协作，保质保量的完成P寿险公司个人理财业务的工作。P

2、寿险公司2015年实现保费收入1221．645亿元，同比增长18．7％，市场份额19．4％，在市场中居于前列；业务品质和盈利能力均保持优良，综合成本率为92．8％。其他保险业务和投资管理资产，较年初增长28．2％和i3．9％；养老保险业务规模167．37亿元，同比增长24．6％。P寿险公司的证券业务、信托业务在市场中也占领一席之地。P寿险公司的企业战略、文化品牌、基础建设、产品更新创新，使其赢得市场、受到客户的信赖。P寿险公司有着清晰的发展路线，以寿险业务为主要业务，积极的做好客户服务，为客户提供优质的综合服务。P寿险公司以人寿保险个人理财业务为核心，其他理财金融服

3、务并存，运用现代化、高科技的互联网信息技术，用前沿的理财规划理念，设计出实用的理财方案，为客户提供高额的保障，服务人们、服务社会。第二节P寿险公司个人理财业务的现状一、P寿险公司个人理财业务的理财目标(一)理财规划目标1．总目标P寿险公司多年为广大客户提供金融服务，在以往成绩的引领下，大力开发科技创新，服务于客户的需求，将“互联网+”融入个人理财业务中。在新时代的个人理财业务的发展中，P寿险公司将以“客户需求”为导向的理财服务，转变为以“个人理财需求”为主导方向的金融服务。这将使P寿险公司个人理财业务得到更好的发展，也使人们能够正确的做好个人理财规划，将财富发挥出最

4、大的效用。2．具体目标P寿险公司在现有业务范围、种类的基础上，对提升理财产品的细节，重点开发保障类产品，养老产品等。与此同时，稳步提升公司业绩，加大对从业人员专业度的提升。将科技信息与产品、客户服务相融合，开拓手机终端、移动理财等项目。P寿险公司将这些具体目标落实到实际的工作中，能促进P寿险公司更好的发展个人理财业务。(二)理财服务目标1．服务专业化P寿险公司提供专业化的个人理财服务是开展个人理财业务的必经之路。根据相关调查数据显示：在个人理财过程中，46％的被调查者，他们希望既熟悉银行业务，又精通证券、保险业务等金融业务，资深望重的专家为自己做理财方面的服务，他们

5、认为这样可以使个人理财更有保证@；31％的被调查者，他们觉得金融知识全面、业务能力很强的理财员可以为自己服务，他们认为专家级的服务费用会相当可观固。”可见，人们对个人理财方面开始重视个人理财专业性的服务，希望得到金融专家的指导。所以，P寿险公司提供高标准的专业化服务是必须的选择。2．服务人性化P寿险公司树立以人为本的服务理念，想客户之所想，解决客户之所需，提供人性化的服务。理财人员在与客户沟通、相处的过程中，从陌生到建立朋友般的情谊，耐心而细致的为客户讲解理财知识，帮助客户设计科学的理财规划，从而有效的管理财富。P寿险公司一向有着“不坐班”的上班制度，灵活的工作时间

6、，可以自主安排，方便服务于客户，给客户提供方便、贴心、全面的的综合服务。同时，P寿险公司的工作人员为客户提供售后跟踪服务，为客户办理续期、变更信息，解答疑问，以及理赔指导服务。P寿险公司提供人性化的服务，是其他行业无法比拟的，也是其他服务无法取代的。P寿险公司将人性化服务作为理财服务目标之一，是寿险公司提升服务质量的重要环节，更是P寿险公司开展个人理财业务的理财服务目标之一。3．服务信息化如今，“互联网+”以迅雷不及掩耳的速度席卷全球的每一个角落，时时充斥着人们的脑海，如果不与互联网有着千丝万缕的联系，呀B岂不是太落伍了。同样，在P寿险公司个人理财业务的理财服务体系

7、中，也随时可以见到互联网信息化的身影。P寿险公司的员工使用网络行销系统，可以利用电子化的技术与工具进行高效的保单销售、客户服务和业绩管理。这种信息化的管理方式可以帮助员工更高效、更专业、更轻松地在市场竞争中脱颖而出。大大地提高了对客户数量、生日、保单周年日、缴费等信息的工作效率与工作成果。P寿险公司的员工通过寿险公司的网站，查阅最新、最热门的资讯，学习各类知识，快速的提升自身水平。P寿险公司的客户也可下载手机客户端，利用app随时查阅需要的信息与服务，得到生活圈里的各项服务，通过参加客户端的活动还可以赢得奖品愉悦生活。可见，通过信息技术，将理财服务信息化，是P寿