个人理财_01任务-0004(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

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1、个人理财_01任务-0004厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)理财是中年人或老年人的事，与年轻人无关。√×参考答案：×2.(2分)子女教育储蓄属于理财目标中的短期目标。√×参考答案：×3.(2分)个人理财规划要提早规划。√×参考答案：√4.(2分)理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。√×参考答案：×5.(2分)不同的人有不同的风险偏好，同一个人在生命周期的不同阶段对风险的承受能力也不同。√×参考答案：√6.(2分)个人理财规划首先要考虑的因素

2、是收益。√×参考答案：×7.(2分)个人理财规划是全方位的综合服务，涉及的内容很多。√×参考答案：√8.(2分)个人理财规划的模式是一成不变的。√×参考答案：×9.(2分)财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。√×参考答案：√10.(2分)复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。√×参考答案：×单选题(共15题,共45分)11.(3分)投资与理财的关系（）。A、投资即理财B、投资与理财没有关系C、投资是理财的一部分D、理财是投资的一部分参考答案：C12.(3分)以下对理财规

3、划的理解错误的是（　　）。A、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售B、理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群C、理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生D、理财规划通常由专业人士提供参考答案：B13.(3分)理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。A、整体规划B、家庭类型策略相匹配C、提早规划D、消费、投资与收入相匹配参考答案：A14.(3分)投资组合决策的基本原则是（　）。A、收益率最大化B、风险最小化C、期望收益最大化D、给定期

4、望收益条件下最小化投资风险或给定风险条件下最大化投资收益参考答案：D15.(3分)在下列理财工具中，（　　）的防御性最强。A、固定收益证券B、股票C、期货D、保险参考答案：D16.(3分)以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（　）A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划参考答案：B17.(3分)在通货膨胀条件下，（）。A、名义利率才能真实反映资产的投资收益率B、实际利率高于名义利率C、个人和家庭的购买力增加D、固定利率资产贬值参考答案：D18.(3分)制订个人理财目标的基本原则之一是，将（　）作为必须实现的理财目标。A、个

5、人风险管理B、长期投资目标C、预留现金储备D、短期投资目标参考答案：C19.(3分)单身期的理财优先顺序是（　　）。A、职业规划现金规划投资规划大额消费规划B、现金规划投资规划大额消费规划职业规划C、投资规划职业规划现金规划大额消费规划D、现金规划职业规划投资规划大额消费规划参考答案：A20.(3分)一般来说，处于（　）的投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。A、少年成长期B、青年成长期C、中年稳健期D、退休养老期参考答案：D21.(3分)下列哪一个不属于理财规划中的基本的家庭模式（）。A、青年家庭B、

6、中年家庭C、老年家庭D、壮年家庭参考答案：D22.(3分)小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了（　　）的理财规划目标。A、合理的消费支出B、实现教育期望C、必要的资产流动性D、积累财富参考答案：A23.(3分)同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（　　）。A、实际风险承受能力B、风险偏好C、风险分散D、风险认知参考答案：A24.(3分)以下国内机构中无法提供理财

7、服务的是（　）。A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所参考答案：D25.(3分)理财规划的最终目标是要达到（　　）。A、财务自主要功能B、财务安全C、财务自主D、财务自由参考答案：D多选题(共5题,共15分)26.(3分)通常情况下，客户的个人现金流量表分为三栏，分别是()。A、收入B、支出C、结余D、资产E、负债参考答案：ABC27.(3分)下列关于理财规划的说法正确的有（　　）。A、是简单的金融产品销售B、强调个性化C、经常以短期规划方案的形式表现D、通常由专业人士提供E、是一项长期规划参考答案：BCDE28.(3分)关

8、于个人理财中的几个法则的理解，正确的有（）。A、“4321法则”指的是家庭资产合理配置的比例是：家庭收入的40%用于供房及其他方面投资；30%用于家庭生活开支；20%用于银行存款以备应急之需；10%用于保险