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时间:2018-03-29
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1、个人理财_02任务-0004厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码:3518519参考资料试卷总分:100判断题(共10题,共20分)1.(2分)等额本息还款法比较适合在还款初期还款能力较强的客户。√×参考答案:×2.(2分)为了弥补客户临时性资金短缺,商业银行的理财业务人可以建议客户开立信用卡账户。√×参考答案:√3.(2分)冯先生准备以现有资金作为启动资金,为正上小学的儿子的教育费用进行投资。因为教育规划的特殊性,他应该把所有资金投向货币型基金。√×参考答案:×4.(2分)因其信用度高,国债又被称为“金边债券”。√×参考答案
2、:√5.(2分)分红型保险属于创新型保险,属于带有投资性质的保险,其分红水平依据保险公司经营业绩而定。√×参考答案:√6.(2分)家庭买保险时,首先应给小孩买保险,因为小孩时家庭中最主要的成员。√×参考答案:×7.(2分)金融衍生产品如股指期货等的主要功能是风险管理,所以其自身的风险是较低的。√×参考答案:×8.(2分)股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益,并借以取得股息和红利的一种有价证券。√×参考答案:√9.(2分)一般来说,住房公积金贷款利率比商业银行住房贷款利率高。√×参考答案:×10.(2分)投资基金
3、可以分散投资,甚至完全消除风险。√×参考答案:×单选题(共15题,共45分)11.(3分)如果自己投资用于养老的资产,并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的( )。A、应尽可能地投资于多只基金,以分散风险B、每年评估基金业绩,将基金转换成历史业绩最好的基金C、随着退休日期的临近,逐渐加大指数基金的投资比重D、年轻时股票基金比重较大,随着年龄的增长,逐渐加大债券基金的比重参考答案:A12.(3分)理财规划行业著名的“双十原则”是指()。A、保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍,则保费不宜超过家庭年收入的10%B、保
4、险规划中保额设计为家庭年收入的1/10,则保费不宜超过家庭年收入的10%C、保险规划中保额设计为家庭年收入的1/10,则保费不宜超过家庭年收入的10倍D、保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍,则保费不宜超过家庭年收入的l倍参考答案:A13.(3分)下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述,正确的是()。A、按照等额本息还款法,月供金额中本金比例逐期下降B、按照等额本金还款法,月供金额中利息比例逐期下降C、按照等额本息还款法,月供金额逐期下降D、按照等额本金还款法,月供金额每期相等参考答案:B14.(3分)()看重短期收益,
5、以追求短期收益的最大化为目标。A、成长型证券组合B、收入型证券组合C、单一性证券组合D、混合型证券组合参考答案:B15.(3分)证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种_( )关系。A、债权关系B、所有权关系C、综合权利关系D、委托代理关系参考答案:D16.(3分)关于基金投资的风险,以下说法错误的是()。A、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B、基金的风险取决于基金资产的运作C、基金的非系统性风险为零D、基金的资产运作无法消灭风险参考答案:C17.(3分)投保人或被保险人交纳的保险费产生溢额部分的根本原因,在于保险
6、费的“三差益”,即死差异、费差异和()。A、率差异B、利差异C、时差异D、汇差异参考答案:B18.(3分)王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇,对风险的承受能力比较高,对于这样的家庭,理财规划的核心策略是()。A、攻守兼备型B、月光型C、进攻型D、防守型参考答案:C19.(3分)李某与张某在2000年结婚,李某为张某投保了一份10万元的期限为10年的定期寿险,受益人为李某。2002年生一儿子。2003年两人离婚,离婚后不久,张某意外身亡,则保险公司给付的10万元身故保险金应给予()。A、李某B、张某得父母C、张某和李某的儿子D、张某
7、的姐姐参考答案:A20.(3分)冯先生准备以现有资金作为启动资金,为儿子的教育费用进行投资。以下投资组合中最为合理的是()。A、80%股票,20%债券型基金B、60%股票,30%股票型基金,10%国债C、100%货币型基金D、30%股票型基金,30%分红险,40%债券型基金参考答案:D21.(3分)基金份额总额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是()。A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金参考答案:D22.(3分)以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是( )。A、收入型基金B
8、、平衡型基金C、成长型基金D、以上都不是参考答案:C23.(3分)下列关于退休规划说法正确的是( )。A、计划开始不宜太迟B、规划期应当在三年左右C、投资应当极其保守D、对投资和风险应当相当乐观参考答案:A24.(3分)就未成年的儿童本人而言,在这个阶段面临的
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