个人理财_02任务-0004(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

《个人理财_02任务-0004(厦门电大－课程号：3518519)参考资料》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、个人理财_02任务-0004厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)等额本息还款法比较适合在还款初期还款能力较强的客户。√×参考答案：×2.(2分)为了弥补客户临时性资金短缺，商业银行的理财业务人可以建议客户开立信用卡账户。√×参考答案：√3.(2分)冯先生准备以现有资金作为启动资金，为正上小学的儿子的教育费用进行投资。因为教育规划的特殊性，他应该把所有资金投向货币型基金。√×参考答案：×4.(2分)因其信用度高，国债又被称为“金边债券”。√×参考答案

2、：√5.(2分)分红型保险属于创新型保险，属于带有投资性质的保险，其分红水平依据保险公司经营业绩而定。√×参考答案：√6.(2分)家庭买保险时，首先应给小孩买保险，因为小孩时家庭中最主要的成员。√×参考答案：×7.(2分)金融衍生产品如股指期货等的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。√×参考答案：×8.(2分)股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息和红利的一种有价证券。√×参考答案：√9.(2分)一般来说，住房公积金贷款利率比商业银行住房贷款利率高。√×参考答案：×10.(2分)投资基金

3、可以分散投资，甚至完全消除风险。√×参考答案：×单选题(共15题,共45分)11.(3分)如果自己投资用于养老的资产，并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的（　　）。A、应尽可能地投资于多只基金，以分散风险B、每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的基金C、随着退休日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重D、年轻时股票基金比重较大，随着年龄的增长，逐渐加大债券基金的比重参考答案：A12.(3分)理财规划行业著名的“双十原则”是指()。A、保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍，则保费不宜超过家庭年收入的10％B、保

4、险规划中保额设计为家庭年收入的1／10，则保费不宜超过家庭年收入的10％C、保险规划中保额设计为家庭年收入的1／10，则保费不宜超过家庭年收入的10倍D、保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍，则保费不宜超过家庭年收入的l倍参考答案：A13.(3分)下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是（）。A、按照等额本息还款法，月供金额中本金比例逐期下降B、按照等额本金还款法，月供金额中利息比例逐期下降C、按照等额本息还款法，月供金额逐期下降D、按照等额本金还款法，月供金额每期相等参考答案：B14.(3分)（）看重短期收益，

5、以追求短期收益的最大化为目标。A、成长型证券组合B、收入型证券组合C、单一性证券组合D、混合型证券组合参考答案：B15.(3分)证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种_（　）关系。A、债权关系B、所有权关系C、综合权利关系D、委托代理关系参考答案：D16.(3分)关于基金投资的风险，以下说法错误的是（）。A、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B、基金的风险取决于基金资产的运作C、基金的非系统性风险为零D、基金的资产运作无法消灭风险参考答案：C17.(3分)投保人或被保险人交纳的保险费产生溢额部分的根本原因，在于保险

6、费的“三差益”，即死差异、费差异和（）。A、率差异B、利差异C、时差异D、汇差异参考答案：B18.(3分)王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（）。A、攻守兼备型B、月光型C、进攻型D、防守型参考答案：C19.(3分)李某与张某在2000年结婚，李某为张某投保了一份10万元的期限为10年的定期寿险，受益人为李某。2002年生一儿子。2003年两人离婚，离婚后不久，张某意外身亡，则保险公司给付的10万元身故保险金应给予（）。A、李某B、张某得父母C、张某和李某的儿子D、张某

7、的姐姐参考答案：A20.(3分)冯先生准备以现有资金作为启动资金，为儿子的教育费用进行投资。以下投资组合中最为合理的是（）。A、80％股票，20％债券型基金B、60％股票，30％股票型基金，10％国债C、100％货币型基金D、30％股票型基金，30％分红险，40％债券型基金参考答案：D21.(3分)基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是（）。A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金参考答案：D22.(3分)以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（　）。A、收入型基金B

8、、平衡型基金C、成长型基金D、以上都不是参考答案：C23.(3分)下列关于退休规划说法正确的是（　　）。A、计划开始不宜太迟B、规划期应当在三年左右C、投资应当极其保守D、对投资和风险应当相当乐观参考答案：A24.(3分)就未成年的儿童本人而言，在这个阶段面临的