个人理财_02任务-0002(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

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1、个人理财_02任务-0002厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。√×参考答案：×2.(2分)证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。√×参考答案：√3.(2分)债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。√×参考答案：×4.(2分)股票和债券一样，具有可偿还性。√×参考答案：×5.(2分)一般来说，住房公积金贷款利率比商业银行住房贷款利率高。√

2、×参考答案：×6.(2分)金融衍生产品如股指期货等的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。√×参考答案：×7.(2分)家庭买保险时，首先应给小孩买保险，因为小孩时家庭中最主要的成员。√×参考答案：×8.(2分)分红保险是目前保险理财产品中最为灵活的，可以随时增加保费或减少保费。√×参考答案：×9.(2分)因其信用度高，国债又被称为“金边债券”。√×参考答案：√10.(2分)王女士觉得目前的存款利率太低，而自己所在的北京的房租却很高，于是将存款买了一套房，用来出租，每月收取租金，王女士的行为属于消费行为。√×参考答案：×

3、单选题(共15题,共45分)11.(3分)证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种_（　）关系。A、债权关系B、所有权关系C、综合权利关系D、委托代理关系参考答案：D12.(3分)下列关于退休规划说法正确的是（　　）。A、计划开始不宜太迟B、规划期应当在三年左右C、投资应当极其保守D、对投资和风险应当相当乐观参考答案：A13.(3分)某客户有一个女儿正在上小学，以下哪一项不符合子女教育规划一般原则的是（）。A、理财目标的设定要切合实际，角度宽松B、尽早给孩子准备教育金C、定期定额强制储蓄，来实现子女教育基金的储蓄D、教

4、育费用越来越高，投资时应多考虑股票、期货等获得更多收入参考答案：D14.(3分)投资风险中，非系统风险的特征是（）。A、通过投资组合可以分散B、不能消除，只能回避C、不能通过分散投资来消除D、平均影响各个投资者参考答案：A15.(3分)李某与张某在2000年结婚，李某为张某投保了一份10万元的期限为10年的定期寿险，受益人为李某。2002年生一儿子。2003年两人离婚，离婚后不久，张某意外身亡，则保险公司给付的10万元身故保险金应给予（）。A、李某B、张某得父母C、张某和李某的儿子D、张某的姐姐参考答案：A16.(3分)小李刚

5、刚参加工作一年，初步打算明年9月份结婚，并决定在结婚前买一套房子。按照他的收入水平，他打算买一套一室一厅的小户型商品房，但小李工作时间不长，月收入3000元，如果房贷过重会影响其日常生活，但小李估计会有良好的职业发展前景。小李更适合采用（）还款方式。A、等额本金B、等额本息C、等额递增D、等额递减参考答案：C17.(3分)以下关于债券和股票说法错误的是（　）。A、收益率相互影响B、都属于有价证券C、都是筹资手段D、都有规定的偿还期限参考答案：D18.(3分)以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（　）。A、银行存款B、普通

6、股C、公司债券D、优先股参考答案：B19.(3分)投保人或被保险人交纳的保险费产生溢额部分的根本原因，在于保险费的“三差益”，即死差异、费差异和（）。A、率差异B、利差异C、时差异D、汇差异参考答案：B20.(3分)冯先生准备以现有资金作为启动资金，为儿子的教育费用进行投资。以下投资组合中最为合理的是（）。A、80％股票，20％债券型基金B、60％股票，30％股票型基金，10％国债C、100％货币型基金D、30％股票型基金，30％分红险，40％债券型基金参考答案：D21.(3分)封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（　

7、）标准进行的分类。A、按投资基金的组织形式B、按投资基金能否赎回C、按投资基金的投资对象D、按投资基金的风险大小参考答案：B22.(3分)为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是()。A、现金规划B、退休养老规划C、投资规划D、风险管理和保险规划参考答案：B23.(3分)关于基金投资的风险，以下说法错误的是（）。A、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B、基金的风险取决于基金资产的运作C、基金的非系统性风险为零D、基金的资产运作无法消灭风险参考答案：C24.(3分)下列关于等额本

8、息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是（）。A、按照等额本息还款法，月供金额中本金比例逐期下降B、按照等额本金还款法，月供金额中利息比例逐期下降C、按照等额本息还款法，月供金额逐期下降D、按照等额本金还款法，月供金额每期相等参考答案：B25.(3分)下列哪一项理财产品不能用