个人理财_02任务-0003(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

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1、个人理财_02任务-0003厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)股票和债券一样，具有可偿还性。√×参考答案：×2.(2分)债券与股票都是由政府发行的。√×参考答案：×3.(2分)为了弥补客户临时性资金短缺，商业银行的理财业务人可以建议客户开立信用卡账户。√×参考答案：√4.(2分)债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。√×参考答案：×5.(2分)分红保险是目前保险理财产品中最为灵活的，可以随时增加保费或减少保费。√×参考答案：×6.(2分)王女士觉得目前的存款利

2、率太低，而自己所在的北京的房租却很高，于是将存款买了一套房，用来出租，每月收取租金，王女士的行为属于消费行为。√×参考答案：×7.(2分)债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。√×参考答案：×8.(2分)最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。√×参考答案：×9.(2分)证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。√×参考答案：√10.(2分)保险产品具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。√×参考答案：√单选题(共15题,共45分)11.(3分)进行股票投资K线图分析时，若收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价在上

3、，二者之间的长方柱用红色或空心绘出，称之为（）。A、阳线B、阴线C、上影线D、下影线参考答案：A12.(3分)为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是()。A、现金规划B、退休养老规划C、投资规划D、风险管理和保险规划参考答案：B13.(3分)一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（　　）。A、普通债券、普通股票、国债、基金B、国债、基金、普通股票、期货C、普通股票、国债、普通债券、基金D、普通股票、普通债券、国债、期货参考答案：B14.(3分)投保人或被保险人交纳的保险费产生溢额部分的根本原因，在于保险费的“三差益”

4、，即死差异、费差异和（）。A、率差异B、利差异C、时差异D、汇差异参考答案：B15.(3分)下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是（）。A、按照等额本息还款法，月供金额中本金比例逐期下降B、按照等额本金还款法，月供金额中利息比例逐期下降C、按照等额本息还款法，月供金额逐期下降D、按照等额本金还款法，月供金额每期相等参考答案：B16.(3分)理财规划师建议王小姐在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为“卡奴”，这反映了理财规划（）原则。A、整体规划B、现金保障优先C、风险管理优于追求收益D、消费、投资与收入相匹配参考答案：D17.(3分)关

5、于基金投资的风险，以下说法错误的是（）。A、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B、基金的风险取决于基金资产的运作C、基金的非系统性风险为零D、基金的资产运作无法消灭风险参考答案：C18.(3分)（）看重短期收益，以追求短期收益的最大化为目标。A、成长型证券组合B、收入型证券组合C、单一性证券组合D、混合型证券组合参考答案：B19.(3分)下列哪一项理财产品不能用来保本的（）。A、国债B、股票市场基金C、货币市场基金D、央行票据参考答案：B20.(3分)下列关于退休规划说法正确的是（　　）。A、计划开始不宜太迟B、规划期应当在三年左右C、投资应当极其保守D、对投资和

6、风险应当相当乐观参考答案：A21.(3分)如果自己投资用于养老的资产，并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的（　　）。A、应尽可能地投资于多只基金，以分散风险B、每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的基金C、随着退休日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重D、年轻时股票基金比重较大，随着年龄的增长，逐渐加大债券基金的比重参考答案：A22.(3分)王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（）。A、攻守兼备型B、月光型C、进攻型D、防守型参考答案：C23.(3分)债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本

7、金和支付利息的风险，称为（）。A、市场风险B、系统风险C、经营风险D、违约风险参考答案：D24.(3分)以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（　）。A、银行存款B、普通股C、公司债券D、优先股参考答案：B25.(3分)小李刚刚参加工作一年，初步打算明年9月份结婚，并决定在结婚前买一套房子。按照他的收入水平，他打算买一套一室一厅的小户型商品房，但小李工作时间不长，月收入3000元，如果房贷过重会影响其日常生活，但小李估计会有良好的职业发展前景。小李更适合采用（）还款方式。A、等额本金B、等额本息C、等额递增D、等额递减参考答案：C多选题(共5题,