个人理财_01任务-0005(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

《个人理财_01任务-0005(厦门电大－课程号：3518519)参考资料》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、个人理财_01任务-0005厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)个人理财规划要提早规划。√×参考答案：√2.(2分)个人理财规划是全方位的综合服务，涉及的内容很多。√×参考答案：√3.(2分)个人理财规划首先要考虑的因素是收益。√×参考答案：×4.(2分)理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。√×参考答案：×5.(2分)复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。√×参考答案：×6.(2分)不同的人有

2、不同的风险偏好，同一个人在生命周期的不同阶段对风险的承受能力也不同。√×参考答案：√7.(2分)短期目标是客户在较短时间内就需要实现的愿望，因此一般采用风险较高但收益率也高的投资工具，如股票、房地产等。√×参考答案：×8.(2分)个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样。√×参考答案：×9.(2分)财务自由主要体现在投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。√×参考答案：√10.(2分)复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，对债权人有利。√×参考答案：√单选题(共15题,共45分)11.(3分)以下哪一选项不属

3、于个人理财规划的内容？（　）A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划参考答案：B12.(3分)以下国内机构中无法提供理财服务的是（　）。A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所参考答案：D13.(3分)小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了（　　）的理财规划目标。A、合理的消费支出B、实现教育期望C、必要的资产流动性D、积累财富参考答案：A14.(3分)在下列理财工具中，（　　）的防御性最强。A、固定收益证券B、股票C、期

4、货D、保险参考答案：D15.(3分)开源节流是理财规划的重要思想，其中节省支出的主要方式不包括（）。A、减少开支B、进行合理的税收筹划C、进行合理的消费支出规划D、多元化投资参考答案：D16.(3分)下列关于理财规划步骤正确的是（　　）。A、建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B、收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C、建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D、建立客户关系、分析客

5、户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务参考答案：A17.(3分)为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（　）。A、个人理财服务B、投资规划C、综合理财服务D、私人银行业务参考答案：A18.(3分)马斯洛提出了著名的需要层次理论，即人的需求从低到高可以分为五个层面，其中最高层面是（）。A、生理需求B、尊重需求C、社交需求D、自我实现需求参考答案：D19.(3分)以下几种情况中，（）达到了财务自由。A、月收入3000元，全部为工资收入，月支出2500元B、月收入50

6、00元，其中4000元是工资收入，1000元是投资收入；月支出3000元C、月收入7000元，其中5000元是工资收入，2000元是投资收入；月支出8000元D、月收入3500元，其中1500元是工资收入，2000元是投资收入；月支出2000元参考答案：D20.(3分)单利和复利的区别在于（　）。A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算参考

7、答案：D21.(3分)小张每次乘飞机出行，都会投保100万元的航空意外险，这反映了（）的理财规划目标。A、合理的消费支出B、完备的风险保障C、实现教育期望D、必要的资产流动性参考答案：B22.(3分)投资组合决策的基本原则是（　）。A、收益率最大化B、风险最小化C、期望收益最大化D、给定期望收益条件下最小化投资风险或给定风险条件下最大化投资收益参考答案：D23.(3分)一般来说，处于（　）的投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。A、少年成长期B、青年成长期C、中年稳健期D、退休养老期参考答案：

8、D24.(3分)投资与理财的关系（）。A、投资即理财B、投资与理财没有关系C、投资是理财的一部分D、理财是投资的一部分参考答案：C25.(3分)同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（