个人理财_04任务-0001(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

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1、个人理财_04任务-0001厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)股票收益高，理财规划师建议客户用股票来筹备子女教育金很适合。√×参考答案：×2.(2分)理财规划师设计好方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定。√×参考答案：×3.(2分)理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。√×参考答案：×4.(2分)退休养老期的理财特征是尽力保全已积累的财富，厌恶风险。相对应的理财策略是投资组合中选择高价股票，高风险债券，期货等理财投

2、资产品。√×参考答案：×5.(2分)综合理财规划建议书能够帮助客户用科学的方法认识当前自身的财务状况。√×参考答案：√6.(2分)在经济增长比较快、处于扩张阶段时，个人和家庭应当考虑增持收益比较好的股票、房地产等资产。√×参考答案：√7.(2分)在撰写理财规划建议书的过程中，理财规划师应根据不同类型的理财规划制定相同指向的理财目标。√×参考答案：×8.(2分)现金的收益性太差，所以理财规划师应建议客户的钱都应该拿去投资。√×参考答案：×9.(2分)教育规划由于缺乏时间弹性和费用弹性，因此人们应该及早对教育费用进行规划。√×参考答案：

3、√10.(2分)通货膨胀通常有利于债权人，不利于债务人。√×参考答案：×单选题(共15题,共45分)11.(3分)以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是（　）。A、定期存款B、房地产C、股票D、债券参考答案：A12.(3分)预期未来经济增长较快、处于景气周期，相应的理财措施是()。A、增加储蓄产品的配置B、增加债券产品的配置C、增加股票产品的配置D、适当减少房产的配置参考答案：D13.(3分)理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。A、试着让客户分析自己的性格.所处环境的优势和劣势B、帮助客户确定职业发展范围C、制定客户

4、的资产负债表，列出未来可能会出现的财务危机D、最后为客户确定其职业选择参考答案：D14.(3分)（）属于客户非经常性收入。A、工资薪金B、每月奖金C、债券利息D、彩票中奖收入参考答案：D15.(3分)理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（）属于客户的财务信息。A、客户每月的工薪收入B、客户的婚姻状况C、客户的家庭成员D、进行教育规划时客户对子女的期望参考答案：A16.(3分)以下各项中，（　　）不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。A、无须一次到位B、不必盲目求大C、量力而行D、买大面积的房子参

5、考答案：D17.(3分)如果自己投资用于养老的资产，并决定投资于开放式基金。那么下列哪一种策略是合理的（　　）。A、应尽可能地投资于多只基金，以分散风险B、每年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的基金C、随着退休日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重D、年轻时股票基金比重较大，随着年龄的增长，逐渐加大债券基金的比重参考答案：D18.(3分)“基金定投”是一种（　　　）。A、消极投资策略B、积极投资策略C、多元化投资策略D、平衡投资策略参考答案：D19.(3分)在个人生命周期中的退休期，投资组合应以（）为主。A、期权B、外汇C、固

6、定收益投资工具D、股票参考答案：D20.(3分)个人资产负债表中的资产价值是按（　）计算的。A、购置价B、当前市场价格C、平均购置价和当前市场价格所得D、视情况而定参考答案：B21.(3分)在预测客户未来支出的时候，理财规划人员首先应该考虑客户所在地区的（）的高低。A、就业率B、经济增长率C、通货膨胀率D、货币升值空间参考答案：D22.(3分)投资者购买以下（）理财计划承担的风险最大。A、固定收益B、非保本浮动收益C、保本浮动收益D、保证收益参考答案：B23.(3分)个人理财客户最基本的需求是（　）。A、服务需求B、体验需求C、关系

7、需求D、产品需求参考答案：D24.(3分)描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是（　）。A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、成本明细表参考答案：C25.(3分)收集客户个人信息的方法，不包括（　）。A、填写登记表B、与客户交谈C、向第三人打听D、使用心理测试问卷参考答案：C多选题(共5题,共15分)26.(3分)按重要性对理财目标进行分类，可以划分为（）。A、短期目标B、长期目标C、必须实现的目标D、期望实现的目标参考答案：CD27.(3分)客户资产通常可分为三类：()。A、现金及现金等价物B、其他金融资产C、

8、个人资产D、股票E、家具参考答案：ABC28.(3分)获得良好的第一印象的主要方法有（　）。A、微笑、开朗的表情B、诚恳的态度C、干净利落的动作D、周到细致的服务建议书参考答案：ABCD29.(3分)下列对个人资产负债表的分析正确的是