个人理财_04任务-0004(厦门电大－课程号：3518519)参考资料

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1、个人理财_04任务-0004厦门广播电视大学形成性测评系统课程代码：3518519参考资料试卷总分：100判断题(共10题,共20分)1.(2分)理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。√×参考答案：√2.(2分)理财规划方案一旦确定，就无须调整。√×参考答案：×3.(2分)理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。√×参考答案：×4.(2分)对于收入低的家庭，子女教育规划鼓励采用风险高、收益大的投资工具,如期权、股票等。√×参考答案：×5.(2分)股票收益高，理财

2、规划师建议客户用股票来筹备子女教育金很适合。√×参考答案：×6.(2分)理财规划师设计好方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定。√×参考答案：×7.(2分)现金的收益性太差，所以理财规划师应建议客户的钱都应该拿去投资。√×参考答案：×8.(2分)理财规划师的责任之一在于改变客户不正确的理财价值观。√×参考答案：√9.(2分)退休养老期的理财特征是尽力保全已积累的财富，厌恶风险。相对应的理财策略是投资组合中选择高价股票，高风险债券，期货等理财投资产品。√×参考答案：×10.(2分)在撰写理财规划建议书的

3、过程中，理财规划师应根据不同类型的理财规划制定相同指向的理财目标。√×参考答案：×单选题(共15题,共45分)11.(3分)“基金定投”是一种（　　　）。A、消极投资策略B、积极投资策略C、多元化投资策略D、平衡投资策略参考答案：D12.(3分)预期未来经济增长较快、处于景气周期，相应的理财措施是()。A、增加储蓄产品的配置B、增加债券产品的配置C、增加股票产品的配置D、适当减少房产的配置参考答案：D13.(3分)以下各项中，（　　）不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。A、无须一次到位B

4、、不必盲目求大C、量力而行D、买大面积的房子参考答案：D14.(3分)何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有()流动资产。A、30000元左右B、6000元左右C、9000元左右D、12000元左右参考答案：A15.(3分)个人资产负债表中的资产价值是按（　）计算的。A、购置价B、当前市场价格C、平均购置价和当前市场价格所得D、视情况而定参考答案：B16.(3分)赵先生现年35岁，2年前离异，自己一人带着4岁的儿子一同生活。作为单亲父亲，并且儿子年龄比较小，则赵先生

5、家庭目前最为急需（）。A、提高投资收益率B、增加家庭年结余C、削减家庭债务D、购买商业保险参考答案：D17.(3分)在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？A、汽车贷款B、教育贷款C、住房抵押贷款D、信用卡贷款参考答案：D18.(3分)在预测客户未来支出的时候，理财规划人员首先应该考虑客户所在地区的（）的高低。A、就业率B、经济增长率C、通货膨胀率D、货币升值空间参考答案：D19.(3分)收集客户个人信息的方法，不包括（　）。A、填写登记表B、与客户交谈C、

6、向第三人打听D、使用心理测试问卷参考答案：C20.(3分)作为现金及现金等价物，必须要具备良好的流动性，因此（）不能作为现金等价物。A、活期储蓄B、货币市场基金C、各类银行存D、股票参考答案：D21.(3分)投资者购买以下（）理财计划承担的风险最大。A、固定收益B、非保本浮动收益C、保本浮动收益D、保证收益参考答案：B22.(3分)作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此（）不能作为现金等价物。A、活期储蓄B、货币市场基金C、各类银行存款D、股票参考答案：D23.(3分)在个人生命周期中的退休期，投

7、资组合应以（）为主。A、期权B、外汇C、固定收益投资工具D、股票参考答案：D24.(3分)（）属于客户非经常性收入。A、工资薪金B、每月奖金C、债券利息D、彩票中奖收入参考答案：D25.(3分)属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（　）。A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润分配表参考答案：A多选题(共5题,共15分)26.(3分)获得良好的第一印象的主要方法有（　）。A、微笑、开朗的表情B、诚恳的态度C、干净利落的动作D、周到细致的服务建议书参考答案：ABCD27.(3分)下列对个人资

8、产负债表的分析正确的是（）。A、个人资产负债表反映的是过去某一时点个人的现金收入和支出情况B、个人资产负债表中的个人资产部分主要指实物资产，而且一般为升值性资产C、个人资产负债表一般分为资产、负债、净资产三部分D、在个人资产负债表中，提前偿还房贷能使净资产增加E、个人资产负债表中的资产和负债必须按现行市场价值登记参考答案：CE28.(3分)理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括（）。A、客户