2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总

2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总

ID:83360608

大小:5.51 MB

页数:55页

时间:2023-07-19

上传者:无敌小子
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第1页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第2页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第3页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第4页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第5页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第6页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第7页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第8页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第9页
2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总_第10页
资源描述:

《2023年银行业风险管理(中级)考试过关必做真题汇总》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在教育资源-天天文库

2023◅ᳮὃᐵ⚪1.⍳Ḅᑣᒹ#$ᑡ&'⚗)A.*+ᑣB.*,ᑣC.ᦔ᳛ᑣD.*/ᑣE.01ᑣூ3ᫀ௃:A|B|C|Eூ6᪆௃8ᑣ9:;Ḅ<=?@ṓᳮ1BCD=E,ṓᳮG᪀:IJṓᳮ?⍳01ஹ*,ஹ*+Lᦔ᳛M⚗ᑣ஺2.ᖪ:PQ◅RᜫᦪUᦈW⍳ḄᑣXᒹ#஺A.Y⌕ឋ

1B.]^ឋC._᪵ឋD.abឋூ3ᫀ௃8Cூ6᪆௃8ᖪ:PQ◅RᜫᦪUḄᦈW⍳᝞$ᑣ8জY⌕ឋᑣeঝgDឋᑣeঞabឋᑣeট]^ឋᑣeঠᐰ☢ឋᑣ஺3.ᖪmᢝᔠᳮḄpqrsᑖuv᪀ᨵxyz{|}ឋ◅?$ᑡ1ាḄᨵ஺A.ᑴE〉Ḅsᔠ?⌕pὅᏉᢝḄᐵB.〉ᑖᦣᡝLpᑮC.ᐵ:ஹஹᕜ¡⌕¢Ḅᑖuv᪀D.mᢝᔠᳮḄpᩭ¤v᪀E.᪷UḄᱯ§ᢝᨵᔠᳮḄ|}pqᔠூ3ᫀ௃8A|B|C|D|E

2ூ6᪆௃8ᖪ¨©$ª1mᢝᔠᳮḄpqrsᑖuv᪀8জ᪷U«¬®?¯ᑴᔜpᩭ¤Ḅᔠᳮ±²?³〉ᑖᦣᡝLpᑮeঝᙠµ¶⃩ᢝᨵ¸¹º/Ḅ|}p?³᪷UḄᱯ§ᢝᨵᔠᳮḄ|}pqᔠ?Q;»¼ញ¾pḄ¿ᜓeঞᑴE〉Ḅsᔠ©Á⌕pὅᏉᢝḄᐵ?©Âᢝpᩭ¤Ḅ_᪵ᓄÁEឋ?ÄÅpᩭ¤WyÆÇ:ÈஹqÉᡈËÌeটᑴE◅W▲Î?³ϵ⍳ÐḄ®eঠᖪḄpÑᵨÓÔ᧕:ஹஹᕜ¡⌕¢Ḅᑖuv᪀஺4.$ᑡᐵyᖪÖᵨ◅⚜RᜫḄ⊤Ù?┯ÛḄ9oA.⚜Rᜫ9Öᵨ◅RᜫᑖuḄᦪÜÝB.⚜RᜫÞ⊤ᜧàᔠᙠ᦮ƶâᕜᑁḄᨬåRᜫC.⚜Rᜫ¡yæçᭆ᳛ஹæçRᜫ᳛æç◅é☄ëὅḄìíD.⚜Rᜫ9ᖪ⚜îïðñòḄ/ᙳRᜫூ3ᫀ௃8Bூ6᪆௃8

3⚜Rᜫ9ᢣÖᵨ◅RᜫᑖuḄᦪÜÝ?Þ⊤ᜧàᡈÔ᧕ᔠᙠ᦮ƶâᕜᑁḄ/ᙳRᜫ?9ᖪ⚜õöðñòḄRᜫ஺⚜Rᜫ¡yæçᭆ᳛ஹæçRᜫ᳛æç◅é☄ëὅḄìí஺5.$ᑡᐵy◅Ḅᑁ÷Ḅ⊤Ù?X+DḄ9஺A.G᪀«¬◅ø®ùᒹ#᦮<³⊤ẠûḄ<◅º/?ᒹ#ᐸᓫbᑖþG᪀Ḅ◅º/B.ÿᖪḄᒹᢈᕒ᪶ᖪᳮ!"#$C.%&'ᐵ)*+,-᪀ᡠ☢1Ḅ2◅4ᒹ᦮62◅ஹ892◅-᪀:;Ḅ2◅D.ᖪᳮ<=>?Ḅ@AᑁCDEFᖪ⃩HஹIJK᪀ஹLஹMN>?ᳮOPᑴ'RSᔠூVᫀ௃YBூZ᪆௃YB⚗4%ᖪḄᑖ^_ᜧa☢Yজ&cᳮᕒ᪶4dMeஹfg⍝ijk

4la☢#mnᕒ〉pqঝᖪᳮ!Ḅ#m஺6.ᖪḄ᜜vwxᜮz᝞|Y}ᐗᜮ110,ᐗᜮ50,╏ᜮ70,ᜮ30,ᐗᜮ10,ᐗᜮ20,ᐗᜮ150,ᑖᵨwxஹwx᜜vwx4ᑣawxᨬᜧḄ஺A.140B.150C.450D.440ூVᫀ௃YDூZ᪆௃Ywxᜮzlᡠᨵ᜜ᜮFᜮḄ4wxᜮzlᡠᨵ᜜ᜮ¡Fᜮ¡¢£4Ḅ¤¥^ᐜᜮ¡Fᜮ¡4ᯠ¨⌱ª«¬ᦪ¡®ᜧḄN^Ḅ2◅wx஺¯°wxᜮz=110+50+70+30+10+20+150=440,wxᜮz=110+30+150—50—70—10—20=140,|Yᜮ¡=

5110+30+150=290oᜮ¡=50+70+10+20=150,ᡠ³|Ḅ2◅wx^290,wxᨬᜧḄ440஺7.2◅´µḄ¶gឋ&¸¹º»¼℉Ḅᡊᶍ2◅4ÀḄÁ()oA.ÀÂ⌕ḄᳮÁB.Äᑗᐵ)C.ÆÇÈÉᡈ&'ËÌD.ÍÎ2◅ூVᫀ௃YCூZ᪆௃Yᙠ#$ᡊᶍ2◅ÐZDE✌ᐜᵫᖪᑁ%ᐹᨵÔÕÖ×ḄfØÙÚ᪶«Ûᢈឋ®ÜḄᎷÞᩩàqᯠ¨ᵫᡊᶍᳮ/âᑜ%ᔜᡊᶍ2◅Ḅº»ᦔæ´µḄ¶gឋNª#$4çè"éᐜ᣸!ëᑴìᐹᨵ┐ឋḄᡊᶍaᫀ4᝞|⊤ᡠï஺⊤ᡊᶍ2◅#$ðaᫀ8.ñᔠOPᔜOPᓫó┐ᳮõᑁஹOPöᑁᔜ*2◅Fᑁ÷øᑏḄñᔠឋ2◅OP஺ñᔠOPDú᧜Ḅü⌕ᑁCᒹ()஺

6A.ÿᑁᔜ◅ᓄB.ᑖ◅ᓄᑖ᪆C.◅ᶍᐹD.◅ᳮḄE.!"◅#ᑖ᪆ூ%ᫀ௃(A|B|C|Dூ)᪆௃(E⚗+◅,-Ḅ.⚪,-ᡠ1᧜Ḅᑁ3஺9.67◅89⊤;+67<=>Ḅ?ᜧᓄஹ67B᛻ḄូᓄE67ᑁFG⃩ᳮIJKLஹ67MNOPQRូᓄS஺Kᑡᔜ⚗UVW67<=>Ḅ?ᜧᓄXḄYᐵ[\M]Ḅ^_A.ᙢa

7ூ%ᫀ௃(Bூ)᪆௃(B⚗VW67G⃩B᛻y;ូᓄḄYᐵ[\M]஺10.R◅hRVaR89◤⌕ᵨ⊡ᐙ,+_oA.VaRᙠ99%ḄM6ᑁᨵᦔB.noj£¤¥K¦§Ḅ¨ᜫIJC.89Rª9¤Kᡠ«¬Ḅ◅¨ᜫD.VaR1᧜jM6ᑁḄᨬᜧ¨ᜫh¯°ᨵ±᩽³¨ᜫூ%ᫀ௃(Dூ)᪆௃(◅w⌕´᪗ᙠW¶⊡VaR·¸¹◍»ᓄ◅ᳮ஺VaR·¸¹◍w⌕⊤;ᙠ¼a☢(জVaRU«1᧜᩽³¤K¿ª9XḄ¨ÀÁuh◤⌕8Âa=¶⊡VaRa=Ḅ¹◍Ãঝ

8ᙠ¤Kh◅ÅḄYᐵឋÇ«!Èᦋ஺«ᣓᣍ᝱K◅ÅYᐵឋ!ÈᦋḄ;Íh1᧜᩽³ÎsḄ◅Ï☄஺11.ᖪfÒ8ÂᎷÔÕÖ3×ᨴḄᦈÚ᳛ᓄÜ/Þß20%Ḅ¤àáឋâhE§ãᖪfÒäᜓæçḄàáឋᩭéÇ«y;Ḅᔜê᩽³Ḅa=VW_oA.ëìឋᑖ᪆B.¤íᑖ᪆C.M]ᑖ᪆D.ூ%ᫀ௃(Dூ)᪆௃(^᪷ïUðḄᎷÔ¤_ÇRᓄḄ᩽³òóàáឋâhE§ãᖪfÒäᜓæçḄàáឋᩭéÇ«y;Ḅᔜê᩽³¤஺12.àáឋ◅^_ód!ḄôÈ◅஺

9A.Mᵨ◅B.◅C.õö◅D.ᶍ◅E.᜜ø◅ூ%ᫀ௃(A|B|C|Dூ)᪆௃(àáឋ◅ᡂḄúᩖឋüýþÿ▲᪀ᓛḄ◅ᵫᵨ◅ஹ!◅ஹ"#◅ஹ$%◅ஹ&ᶍ◅ஹ()*◅+,-◅Ḅ./◅஺13.()⊝3ᑭ᳛6789:;<=>?@ḄABCD஺A.EFᑖ᪆B.Iᑖ᪆C.᜜KLFᑖ᪆D.◅=>

10ூOᫀ௃RBூS᪆௃RIᑖ᪆TUVᢝXᑖ᪆ᡈ▲Zឋᑖ᪆89:ᑭ᳛\]*^:ᑖ᪆Ḅ_⌕CDa⌕ᵨ⊝3ᑭ᳛6789:᦮c;<=>Ḅ?@஺A⚗EFᑖ᪆ᵨᩭ⊝3ᑭ᳛6789:fᦈhḄ?@iC⚗᜜KLFᑖ᪆⊝3K᳛6789:fᦈhḄ?@ḄABCDiD⚗◅=>ᢣᙠAlḄᢝᨵnolḄpqrsᑭ᳛ஹK᳛ஹtἠ=vnᖪx=v!◅⌕/6ᓄz8xᜮ|ᡈ}ᔠ⌼ᡂḄᙠᨬᜧᜫ஺14.,▾9:ṓᳮ᪀ᙠn␺,ᑁ᜜9:;ḄẠḄᳮoA.Dஹ◅ஹᑁஹ*B.Dஹ◅ஹᑴ*ஹ*C.᪀ஹ◅ஹᑴ*ஹ*D.Dஹ¡¢ஹᑁஹ*ூOᫀ௃RA

11ூS᪆௃Rᙠn␺,ᑁ᜜9:;ḄẠ,▾9:ṓᳮ᪀£“Dஹ◅ஹᑁஹ*”Ḅᳮ஺¦Aᳮᑁ/),Ḅ9:ᦋ☩ஹ©ª«¬8fᡃ,9:¯#;Ḅ*஺15.sᑡ±D²³ḄoA.´µLFᜮ|Dn¶LFᜮ|Dᙳ¸¹º»B.´µLFᜮ|D¸¹º»¶LFᜮ|D¹V¼^C.´µLFᜮ|D¹V¼^¶LFᜮ|D¸¹º»D.´µLFᜮ|Dn¶LFᜮ|Dᙳ¹V¼^ூOᫀ௃RBூS᪆௃R´µLFᜮ|D½V¾¿ᜮÀÁᜮÂÃ9:ḄLFᜮ|,ÂÅÆÇᐭLFᜮ|Ḅµ3Ê˦Bµ3CD¸¹º»i¶LFᜮ|Da⌕ὃ⇋ÎÏÐK᳛Ñ7ḄÒᐵឋ½V¿ᜮªÁ

12ᜮÔᙠ8ÕᦔÅ˦Bµ3CD¹V¼^஺16.2013×6ᨴ3ÙA9::ᳮÚᕒÜALCOÜÝᳮÞ;ᳮßᔍᢣᡃ:¡7ឋ⌚â᳛ᢣ᪗LCRäV74%,å;æẚèéäVÞêḄëᑭì᪗íîï¡7ឋ◅ᳮìðñÎéòᩭAóᨴᑁôð¡EFõᜧö÷øù¡7ឋ◅LFᔲᑣ☢ý¡7ឋᓻ஺6ᨴ5ÙA9:Ùÿᳮ⚪ᢥᑜᢥᑮ17:00ᙠᜓᡝ30Ḅ"#$஺5ᨴ30'6ᨴ11A(ᜓ)*+,-⊤஺6ᨴ20/Ḽᜧ2ᖪ4(5ᐭ78ᜧ9:;“=ᜮ?ஹ■"#ஹBC”EFᓣH◞JK7ᑭ᳛Nᓣ578OPQᑮ13.44%,ᔜS▲ᑭ᳛ᐰ☢Wᓣ“8₠”YZᓣ[஺᪷]^Wᫀ`abcd-ᑡ7f⚪஺1A(LCRᢣ᪗ijẚlmn᪷]l⌕pLCRlmnqᓫ⌱⚪toA.90%B.110%

13C.100%D.120%ூdᫀ௃cூ᪆௃ᖪ4(Ḅឋ⌚᳛(LCR)100%஺ᙠឋ⌚᳛100%)*Ḅஹᢝஹஹ(qᔲᙠSᑁ⊡ᦗ£¤¥¦§☢¨ᑖ᪆ª«)*Y¬ᑡ®஺(2)6ᨴ6°A(ᙠ“8₠”²☢³ḄᨬµḄᑁ¶ᳮ⚪q()o(ᓫ⌱⚪)A.¸4¹᧕ᓫYB.ᩭY½ᨴᑁ¾¿ÀÁᜧC.ᙠḄᜓÂD.ᑭ᳛ÃÄNᓣᑮ13.44%,:;¸4“BC”

14ூdᫀ௃Bூ᪆௃ȸ44ÉnᩭY½ᨴᑁ¾¿ÀÁᜧᙠ“8₠”²ÊᶧÌÍA(ÎW5Ï☢³ឋᓻÑ஺ব᝞ÔW⊤²ᡠÖ×ØB2016×ᢥ᯿2016×ḄᜓᳮÚÛ-ᑡ⊤bÜÝḄᨵt஺¦⌱⚪tA.᝞Ô6ᨴ5ᜓᡝ"#$BY250ᐗᑣBáÚB.6ᨴ5ᜓᡝY30ᐗáÚC.6ᨴ5ᜓᡝY30ᐗB"#áÚD.ᢥ᯿Ḅl⚣W⊤²ã=ᙳᜓ᳛qᢥåæçE.ᢥ᯿Ḅl⚣W⊤²ã=ᙳᜓq72.10ᐗூdᫀ௃A|Cூ᪆௃

15è$ᜓ᳛=(ᙠ²êëì(Ḅè$íᜓ?+ï?)/ᔜ⚗?òᢣ᪗ó2%,ôõB2%5%஺A⚗ö6ᨴ5ᜓᡝ"#$BY250ᐗᑣè$ᜓ᳛=[230+(-250)]/22800<0,áÚøBCù⚗6ᨴ5ᜓᡝY30ᐗè$ᜓ᳛=[230+(-30)]/22800X100%^0.88%,l᪗íúáÚøD⚗ᜓ᳛Yûᢥᨴlüõឋý◅ᳮ²ᑣᢥlüøE⚗ã=ᙳᜓ=[60+75+65+70+66+(-30)+100+120+90+80+85+88]/12^72.42(ᐗ)஺(4)A(⌕ÿឋ◅ᙠ“₠”ᐸᔠ〉Ḅᨵ()஺(⌱⚪)A.!"#$!ឋB.%&'(")*+,ᡂ./0ឋ12C.'("34ᡂ.#5D.6ᑴ89:;;<Ḅ!'("=E.%&!">5!?ᑭA2ூCᫀ௃FA|B|D

16ூ0᪆௃Fᙠ“₠”᦮JKLឋMNᑭ᳛ᨵPᓣRSTU᝞W!"X&!Y'(Z[\Ḅ]^Xᜧᑭ᳛◅`aX5,c!"de!Ḅfᦈ#$!Ḅឋh:U%&'("/0ឋ12hijk6ᑴ89:;;<Ḅ!'("=lᐸᜐnᔠᳮqrᑁ஺মLCRuᙠvwᖪ;yzᐹᨵᐙNḄᔠ}ឋ!A~ᙠ<▾yz;ṓᳮ᪀,Ḅឋ12\!NᩭḄឋ◤஺ᓫ⌱⚪A.10B.20C.60D.30ூCᫀ௃FD

17ூ0᪆௃Fឋ⌚᳛LCRuᙠvwᖪ;yzᐹᨵᐙNḄᔠ}ឋ!A~ᙠ<▾yz;ṓᳮ᪀,Ḅឋ12\!Nᩭ30Ḅឋ◤஺ឋ⌚᳛Ḅ¡¢Fឋ⌚᳛=ᔠ}ឋ!/ᩭ308¥*¦X100%஺যᑡ©ᖪ;yzឋ◅ᳮḄª«¬Alᖪ;yzᡂᔠᳮḄ8ᩭ®¯!'(ᑖ±²᪀³´µ¶,Ḅஹ᪵ᓄḄ8¦,ºឋ◅Ḅª«ᨵo⌱⚪A.ᑴ,〉»Ḅ(<¼ᔠ³½Y¾⌕Ḅ8>ÀὅÂöᏉᢝ"ḄᐵdzÈᢝ8ᩭ®Ḅ¶,ឋY᪵ᓄB.ᙠÉÊ⃩¬ᢝᨵN~ÌÍḄ8ᢝᨵᔠᳮḄ!¼ᔠ΢c)Ïញ9ḄÑᜓC.6ᑴᔜÔ8ᩭ®ḄᔠᳮÕÖ〉^ᑖᦣØᡝÚÔ¯8ᑮD.³:;'(ஹÜzἠÞßÔឋḄ8΢ᖪ;yz8Ḅ¾⌕ᩭ®à¢ᐸ8ᩭ®ádᑖᦣE.ᑴ,◅â¬▲äåÉ⍳çḄè

18ூCᫀ௃:A|B|C|Eூ0᪆௃FD⚗ÉêëឋḄ8᝞ìíÑîà¢ᐸ8ᩭ®ádᑖᦣஹ:ឋáïÕᢇÜឋḄ8᝞:;ñòஹóôõᐹᨵá5Ḅ¶,ឋ஺àT³êë8ᩭ®¢¾Ḅᖪ;yzᐸឋ◅ï©ö஺÷ᑡᐵnᡃᖪ;yzឋ¾⌕ᢣ᪗ḄûüývḄᨵ஺⌱⚪A.ᖪ;yzḄឋ⌚᳛Mn150%B.ᖪ;yzḄ¥¶,8ÕÖMn100%C.ᖪ;yzḄឋÕÖMn25%D.ᖪ;yzḄ᪶ÿ25%E.ᖪḄ75%ூᫀ௃B|C|E

19ூ᪆௃A⚗ᖪḄឋ⌚᳛100%;D⚗!"ᖪḄ᪶$%&⌕(஺17.+◅-./0⌕1ᔠᑁ45Ḅ◤⌕஺A.78ᳮB.ᑭ;ᳮC.<=ᳮD.+◅ᳮE.>⃩ᳮூᫀ௃A|Dூ᪆௃+◅-./0⌕1ᔠᑁ+◅ᳮ@78ᳮḄ◤⌕ᐙᑖὃ⇋+◅ᳮḄEFᑖG@ᳮHIᔠḄ+◅ᦻᓄLMNOḄ-.ᑁP஺18.EᔠQ☢Ḅ+◅OᐵTḄUVᒹX45஺

20A.ZᡝḄ\]^B.ᙠ`]ḄᑖaC.b⌕ZᡝᡠᙠḄᱯeD.Zᡝ\]ᙢgḄhᵨj᛻@lmj᛻ூᫀ௃Dூ᪆௃+◅nᢣpqr&stI᪀v᦮ᡈyᩞᧇ|}~ᓣᡈᒓᑭᓄEᔠ]ᜐrḄU᦮/ᖪ⌼ᡂ0ឋḄhᵨ+◅ᜫ஺D⚗g+◅OᐵTḄUV஺19.ᖪᙠZᡝḄ⚗ᜫ᳛OpᒹX4oA.ᜫḄ|¡B.!ᦈ£Ḅ8¤C.!ᦈ£Ḅᑭ¥D.¦§ᡂ8E.¨ᦈ©ᵨ

21ூᫀ௃:A|B|C|Eூ᪆௃ᜫ᳛.Oª«¬ᜫᒹXᵫ=⌼ᡂḄ®ᜧḄ°±@±Ḅᜫᡈᡂ8²³⚗£ᦈ¤´Ḅ|¡ஹ¶·ᜐ¸@¨ᦈ"£ᦈḄ¹º஺ᐸ]°±ᜫᡈᡂ8nᢣ¼½Iᑮq¿ᐹ/⚗Ḅᜫᡈᡂ8ᒹX8¤@ᑭ¥ᜫஹÁÂèᦈᡂ8ᡈlmÄÅ©ᵨ஺±ᜫᡈᡂ8nᢣUᳮᡈ¨ᦈ⚗tÆḄǽIᑮqÈ¿ᐹ/⚗Ḅᜫᡈᡂ8OÉᵨᔠᳮÊËᑖ̱ᜫᡈᡂ8஺20.ᖪÍhᵨ+◅⚜Ïᑖ᪆ὃ⇋Ð45ÑÒg+◅⚜ÏhÓ஺A.g«¬᦮/ÔB.gᑁḄtÕÖ×ᑜᔠᳮC.gNᐵlml×Ùᜧv᦮D.gbÚt&s⊦⌨E.gᑁZᡝ7hÝÞßà

22ூᫀ௃:A|B|C|D|Eூ᪆௃g+◅áâ⊤sÒgäål×ḄÙᜧᓄஹg«⃩j᛻Ḅូᓄ²³gᑁ«⃩ᳮçèஹgh7téូᓄᐸ+◅⚜Ïb⌕ᒹXজäål×ÕÆÙᜧᓄ;ঝg«⃩j᛻&sូᓄ;ঞgᖪᑖî¦᪀&sï⚪஺BCñ⚗äål×ÕÆÙᜧᓄḄòÞóADEô⚗g«⃩j᛻&sូᓄḄòÞ஺21.ᖪ+◅õ/÷øḄᐹ/ᑁPᒹX45஺A.ùÕ+◅úûB.õᔜý+◅çèḄᓄ@ÕÖþÿC.ᐵᡠḄ◅ᳮ/ᑴḄ/ᦔD.ᖪᡠᨵ◅Ḅឋ/!"E.#᦮%◅ᣴ'▲)ூ+ᫀ௃.B|C|Dூ/᪆௃.

23◅12/ᒹ4◅ᳮḄ5⚗7⌕ᑁ:.জ12ᔜ=◅>?Ḅ@ᓄBCDEFGᙠ◅IJKូᓄMNOPQᐵRSGTUᐸWᑗᐵYា[ḄᑴG\]◅ᙠ^Ḅ_᪗bTᑁcঝᖪᡠᨵ◅Ḅឋ/!"GYᐵᡠḄ◅ᳮ/ᑴḄ/ᦔ஺22.f='ᵨ◅hᔠjklmnoᵨpq▭sGᐸstuvwxyzᭆ᳛}~ḄᐵjkᓄGᯠᐭ~ᩭjyzᭆ᳛Ḅ@ᓄGjksḄJᑡᦪ஺A.CreditMetricsjkB.CreditPortfolioViewjkC.CreditRisk+jkD.CreditMonitorjkூ+ᫀ௃.Bூ/᪆௃.A⚗GCreditMetricsjkJVaRjkG_ḄᙠJḄ'>?GJ'ᵨhᔠᙠᢝᨵ¢▲ᑁ£¤C¥Ḅᨬ

24ᜧ©ᜫcC⚗GCreditRisk+jk᪷¬┐®¯◅Ḅ°◅±²ᳮG®³´hᔠµ¶᳛Iᑖ᪆;D⚗,CreditMonitorjkºp»ᡝ½jk,ºp'ᵨ◅hᔠjk஺23.ᖪ¾^³´ᢗÀḄÁÂGÃ=ÄźptuÆᶍ஺A.◅yzB.◅ÈÉC.◅ᑖᦣD.◅®ூ+ᫀ௃.Cூ/᪆௃.◅ᑖᦣᢣf᪵ᓄᢗᑖᦣYÍÎ◅ḄÆᶍឋ⌱Ð஺᪷¬f᪵ᓄᢗᑖᦣ◅Ḅ²ᳮGᖪ'³ÑoᐰÓÔஹf=ÖḄG×oØspÙJÑஹÙJឋÚÛÙJÜ´Ý஺24.᪷¬ÞßàáâH,Åã◅J=ᱯåÖkḄtu஺A.æç◅B.qè◅

25C.éê◅D.ëìឋ◅ூ+ᫀ௃.Cூ/᪆௃.᪷¬ÞßàáâH,Åã◅J=ᱯåÖkḄéê◅Gᒹíî▲p1B/ïðᖪñòâ×óôḄõ´ஹõöᡈὅùõឋúûᡠüýḄ◅þÿ஺25.◅ᢣᖪᙠẆᢗᔠḄ◅!ᙠ◅"⚗ᡈ%&'ᐰ☢ᑖ᪆,-./◅0%Ḅ஺A.◅"1B.◅ᱯC.ᱯD.◅34ூ6ᫀ௃9D

26ூ:᪆௃9◅;ᳮ=ᒹ?9◅ஹ◅ABஹ◅Cᑴ஺ᐸ◅ᢣᖪᙠẆᢗᔠḄ◅34◅!ᙠ◅"⚗ᡈ%&'ᐰ☢ᑖ᪆,-./◅0%Ḅ஺26.ᖪḄFGᓻI;ᳮJKLMᙠḄNẠPQR᝞TUVᙠW;XYZ[\]^_ᗐᜐᳮb[cdeḄᦔT஺A.geḄᑁXCᑴI᪀ᑭkB.geḄ⍝mnpqᑭkC.geḄ⍝mnrsᑭkD.tursᑭkூ6ᫀ௃9Bூ:᪆௃9vwPᖪḄᓻI;ᳮx⌕Zᵨ“|uᡈᔲ~”Ḅᢙᡊᶍ

27ᔂdḄᢙ\஺᝞dᐹᨵLឋḄᓻIᜐᳮ“ᓄ”ᦢ☢ᨚឋḄᓻIᡈᢧᡊ¡,¢ᑁ᜜Xᑭkᢝᨵὅ¦ᖪ:§¨⚪ª«:ᑭkᢝᨵὅḄᢝ¬ᢙ஺%FGᓻI;ᳮJKLMᙠgeḄ⍝mnpqᑭkḄNẠPQR᝞TUVᙠW;XYZ[\]^_ᗐᜐᳮb[cdeḄᦔT஺27.®ᑡᐵ±²᧕´Ḅµ¶·ḄA.¸¹ᓻIº⌕»ᓄ±²᧕´B.±²᧕´¼½ᙠ¾ᵨ◅C.±²᧕´UVbᡠᨵ²᧕´ḄÀÁÂÃ'ÄÅÆÇÈÉD.±I᪀ʲ᧕´ூ6ᫀ௃9Cூ:᪆௃9±²᧕´ᢣḄ²᧕ËÌÍÈÉḄÎÏÐ,ÊÑÒÓ²᧕ËḄ²᧕´Q½ᙠḄI᪀஺±²᧕´UVbᡠᨵ²᧕´ḄÀÁÂÃ'ÄÅÆÇÈÉᜧᜧÕÖ×ز᧕ḄÃÙ◅ÀÁ஺2008ÚÛ▭¸¹ᓻIºᔜÛW;I᪀Þᙠᜧß'±

28²᧕´ÙàḄL²᧕´¾ᵨ◅ḄW;ßá஺28.®ᑡ¼âᖪãä◅CᑴåæḄ஺A.ᑭᵨçèéêëì▲ᑴî◅B.ZᵨïᡃABAB²᧕◅⚜òóᜫC.ᑭᵨ¸¹×Øõᡈö÷ãä◅D.ò᧕ᜮùᡈƲ᧕ᜮùú▲Çூ6ᫀ௃9Bூ:᪆௃9ãä◅Cᑴᒹ?▲Ç;ᳮஹ◅õû஺▲Ç;ᳮᖪãä◅'ᨵᦔCᑴḄÒ⚗ü⌕´ýx⌕ᒹ?²᧕þᔠúÿஹ▲᪀▲ᢣ᪗ᢇஹ▲ஹ▲᦮ஹ▲ᳮ◅Ḅᐹ⌕!"#$%&'஺)*+,ᔠᳮḄ./01234■6789ᡈᙢ<ᓰᵨ*?Ḅ./01@ABC34DEḄG@▲ᑴ?◅IJ஺B⚗@LᡃNOP!QR◅ᑴST஺29.Wᑡᔜ⚗ᐵ[ṓ]^Ḅ_P@┯aḄ!bo

29A.cdede]^fghijk⊡ᐙ@knop@ᙠrstuᢵḼxyḄRᵨB,)*de]^3z{cdeḄ|C.)*cde}~ᦈᑮᐰ☢ஹ3☠Ḅ@ᜧᜧde]^ḄRD.cde|?de]^Ḅூᫀ௃Dூ᪆௃D⚗@de]^|?cdeḄ஺]^ᙢḄ70ᧇ¡¢cde£ᕒḄᑖ᪆ᑨ§@ᱯ©!ª«᪀Ḅᑁᑴᳮh☢ncdeḄᑖ᪆®ᜧ¯¢@ᓣᑖ᪆Ḅ±²ឋ஺30.d"´ᑖnboA..⃩rsḄd"´B.ᢗ0rsḄd"´C.#0rsḄd"´D.·¸rsḄd"´

30E.ᢗ«rsḄd"´ூᫀ௃A|B|Cூ᪆௃d"´!ᢣd"ᙠ¹IᑁḄ´ᐭ´A஺d"´ᑖn»¼ᑖজ.⃩rsḄd"´ঝᢗ0rsḄd"´ঞ#0rsḄd"´஺31.ᐵ[ᖪIBCᑁNÁÂ}Ḅ¡¢@Wᑡ_P┯aḄ!bÃ஺A.BCÄ᪷p1CᑁNÁÂ}◅ÆᦪᓄḄᱯÉ@Ê˱ÌÍஹÎÏ]¡xyḄ¡¢hPB.¡¢*Ð|ÄÑE~7]^@ÒÓ]^ḄÔÄ¡¢RḄÕTÔ~7C.¡¢⚣᳛ÄØÙÚ¢ᑁNÁ◅ÆᦪᓄḄ±²ឋஹÛ᦮ឋஹ3☠ឋD.BCᑁNÁ◅ÆᦪᓄḄhPஹᦪpᡈTu%ÜᜧᦋÞ7@jᐵ¡¢rsÄßàTூᫀ௃B

31ூ᪆௃B⚗@¡¢*Ð|ÄÑEáâ]^@ÒÓ]^ḄÔÄáâ[¡¢RḄÕTÔ஺32.ᖪIBCᙠã©ᑖ᪆äå◅@}~ឋ◅æçᒹéboA.CI◅æçB.ᳮê◅æçC.<ë◅æçD.¹I&'├í◅æçE.îï./æçூᫀ௃A|C|Eூ᪆௃ᖪIBCᙠã©ᑖ᪆äå◅@}~ឋ◅⌕ᒹéîï./æçஹCI◅<ë◅஺33.Wᑡᔜ⚗t@ÄᑡᐭᖪIBCðÁ01Ḅ!bÃ஺

32A.ñᑖ+ᑭóB.ðÁ01ᐹᐸõöC.÷øùúD.7û◅±ᜓூᫀ௃Bூ᪆௃ᙠýþÿHIᒹ஺ᐸᒹ᪶ᐸ஺᪶ᒹᦈᡈஹஹஹ!◅#ᜓஹ%ᑖ'ᑭ)ஹ*ᦪ,-.ᐭ0ᑖ஺ᐸᒹᐸ1ᐹ3ᐸ456᝞8ᐜ3ᐸ45:ஹ*ᦪ,-.ᐭ0ᑖ஺ᒹ1ᐹ3ᐸ45ஹ;<=>?ᜫ#ᜓ-.ᐭ0ᑖஹ*ᦪ,-.ᐭ0ᑖ஺34.2005A6ᨴ17CDEFᓱH▭JKLMᵫOPQRSᐭ“UᵨᓱWXYZ[\]”ᒹDEFஹ_⃬ab᪀ᙠᑁḄ4000gDhUᵨᓱᵨᡝḄjkᧇmno஺pq!◅rO6:stḄ!◅஺A.uᕒwx

33B.\]z◍C.ᑁ0|}D.᜜0Eூᫀ௃Dூ᪆௃᜜0Eᒹ᜜0ஹᯠஹEᦑஹ᜜ᒹᖪa஺⚪ᖪjk᜜0uᕒSᐭᑁ0\]ᫀrO᜜0EstḄ!◅஺35.ᑡrOᐵO!◅¡U¢£☄Ḅ¥⌕ᑁ§¨6:A.ᑭ᳛!◅B.ἠ!◅C.᜜«!◅D.Uᵨ!◅E.ᖪ¬!◅ூᫀ௃A|B|C|E

34ூ᪆௃ᐵO!◅ḄឋU¢£☄ᒹ᪗#¯.¡!◅⌚±Ḅ!◅²☄ᑁ0³´¯.¡!◅⌚±Ḅ!◅²☄ஹᡠᵨ³´Ḅᱯ·ஹ¸¹º»¼½¾¡U¢£☄ᒹ᪗#¯ᑭ᳛!◅ஹἠ!◅ஹ᜜«!◅ஹᖪ¬!◅ஹ¿ᩗ!◅Ḅ⌕Á!◅¿Â!◅5Ã3Äᙳ!◅5Ãᑁ0³´¯!◅¿Â!◅5ÃÆÇ¿ḄᨬÉஹᨬÊஹÄᙳ!◅5ÃËÌÍÎḄÏ℉ÑÒÃ஺36.ÓᖪjkÔ¿UᵨÕÖBḄ×>uḄØÙᭆ᳛PDÛ0.10,ØÙ?ᜫ᳛6LGDÛ0.50஺ᎷÝÞjkÔ¿ᡠᨵB×>uḄ⊤ᑁ᜜U=á<Ö30âᐗuäåØÙ!◅²☄6EADÛ20âᐗuäåᑣÞjkçè×>⚜¿?ᜫÖ6:âᐗ஺A.0.8B.4C.1D.3.2ூᫀ௃C

35ூ᪆௃⚜¿?ᜫ=ØÙᭆ᳛6PDëØÙ!◅²☄6EADXØÙ?ᜫ᳛6LGD=0.1X20X0.5=16âᐗ:஺37.ᑡ⚗rO⌼ᡂᖪjkï!◅Ḅ᜜0wx¨6:A.᜜0B.ᯠC.kðñòóD.Eᦑூᫀ௃Cூ᪆௃ï!◅Ûᢣᵫõᗐᡈᨵ÷⚪Ḅᑁ0}øஹᕒ1ஹU¢ùᢈ\]û3᜜0Eᡠ⌼ᡂ?ᜫḄ!◅஺ï!◅-ᑖÖuᕒwxஹᑁ0|}ஹ\]z◍᜜0Eüᜧèþᐸ᜜0EY☢⊤᜜ஹᯠஹᦑஹ᜜ᒹᖪ஺38.ᑡᢗᔠ!"#$◅ᑖᦣᦔ)Ḅᨵ,-஺

36A.ᢗ/20ᦈ2᳛4ᐵ6ᦪ0Ḅ"B.ᢗ/20ᦈ2᳛4ᐵ6ᦪ-1Ḅ"C.ᢗ/20ᦈ2᳛4ᐵ6ᦪ0.5Ḅ"D.ᢗ/20ᦈ2᳛4ᐵ6ᦪ1Ḅ"E.ᢗ/20ᦈ2᳛4ᐵ6ᦪ-0.5Ḅ"ூ9ᫀ௃

37E.noḄᐰ/¡¢6_■¤᜜^¥ᐭ§ூ9ᫀ௃

38ூ9ᫀ௃ᜫ)ᔾᦈᜫூ@ᫀ௃:B|C|D|EூC᪆௃E

39FGHIᙠᨬ⌕JẠLḄMᜓ⌕OPᙠ3%ᙠ56)#789:ᵨ<=>ᜫ)ᔾᦈᜫOQRᔾᦈᜫḄOᙠSTUVLḄ!ᕜ#ឋO%&ᓻ()#ᐙ+᳛-.ᑮᨬ᪗2஺A⚗O⌮ᕜ#Pᙠ3%⌕⌕ὃ⇋⃩ᡠ☢Ḅ᛻஺42.[ᑡᐵ<ᖪ_☢Ḅ⊤aOb3ḄᨵdoA.eᢝghḄijឋᢗᐭB.emno⊤LḄᡠᨵὅᩗrC.s<mno⊤LtmuvtnowḄx:D.y᧜ᖪ{|}ᨵḄ~E.eḄ᝱y᧜ூ@ᫀ௃EA|B|CூC᪆௃EDE⚗O_☢eḄ☟᝱y᧜Oy᧜▭}ᨵḄ~஺43.ᓫShᡝOhᡝḄᵨ◅ᐹᨵR[ᱯdo

40A.ᑁᐵὶ᧕⚣B.¡¢%ᓝᑖ¥¦C.§¨©ª«¬R®D.¯°ឋ◅±²E.◅³´µ¶·ᳮ¬Vᜧூ@ᫀ௃EA|B|C|DூC᪆௃EᓫShᡝOhᡝḄᵨ◅ᐹᨵR[ᱯEজᑁᐵὶ᧕⚣»ঝ¡¢%ᓝᑖ¥¦»ঞ§¨©ª«¬R®»ট¯°ឋ◅±²»ঠ◅³´µ¶wᳮ¬Vᜧ஺44.FÀÁᑭ᳛ᕈ⌲ÅLᓣÇÈ)OᖪᨬᨵᑭḄmnoÉ᪀edoA.%ᢝmnoÉ᪀ËÌB.RÍ#noÎÏ#mC.RÏ#noÎÏ#mD.RÏ#noÎÍ#m

41ூ@ᫀ௃EDூC᪆௃E᝞ÑRÏ#ÒÓÔÎÍ#ÕTᑭ᳛¶ÓḄᩭ×OFᑭ᳛Lᓣ)OÒÓḄᑭØÙIeÕTḄOÚ¶ÓḄᑭØᦈᐭÛÜḼᑭ᳛ḄLᓣÞßOàÞáâḄãᩭᦈrßஹåæçèH²஺45.Î◅ḄTéêëᙠ᪶íîïOðñḄ◅ᳮᳮò஺dóA.(᪀ᑭrOR(᪀Î᪶íB.(᪀ᑭrORᡝÎ᪶íC.ôõὅᑭrOR(᪀Î᪶íD.ôõὅᑭrORᡝÎ᪶íூ@ᫀ௃EDூC᪆௃E

42Î◅ḄTéêôõὅᑭrëᙠ᪶íîïOðñ“RᡝÎ᪶í”Ḅ◅ᳮò஺᦮ùÎ◅Ḅ³´ஹúûஹüஹýþஹÿᑴஹὅᡈᡝᑭᔲᑮ஺46.ᐵᑖ᪆"#ᑡ%&'(Ḅᨵ+,஺A.ᑖ᪆-./ᢝ1ᑖ᪆ᡈ▲3ឋᑖ᪆B.5⌕ᵨ⊝9ᑭ᳛;<=>?᦮ABCDEḄFGC.Hὃ⇋KᵫMNOD▲ḄPQRSᩭḄᑭ᳛U◅+ᓽMNODU◅,"RXὃ⇋Yᑭ᳛Z[;ᓄ]"ᔜ_`abcdefᑭ᳛Ḅg᦮hiPQbjḄᑭ᳛U◅+ᓽefU◅,D.k_l=mnopqᶍḄᑭ᳛U◅s9t&E.=ᑭ᳛Ḅᜧh;<+ᜧ1%,ᵫᜮwDxḄ;ᓄyᑭ᳛Ḅ;?᪷Ḅᦋ¢£ᨵ+,஺

43A.M¤ஹ;¥ஹ¦§¨=©U◅ᜮwB.ª«b¬®¯"g᦮«b¬᪀C.±²U◅D.g᦮³´µᶍ¨ODµᶍE.¶·¸¹ºᢇ᪗fூᫀ௃A|B|C|D|Eூ᪆௃U◅s9A~ḄM⌕¤ᡂ¾ᑖ஺ᖪ>?¿O?5⌕U◅Ḅ"À/ᔜU◅ÁᳮõḄM⌕Äὃ஺᪷"ᖪ>?ḄÁᳮ¢£ᒹÆÇP▲জM¤ஹ;¥ஹ¦§¨=©U◅ᜮwÉঝ±²U◅Éঞ¶·¸¹ºᢇ᪗fÉটg᦮U◅▲ÍÉঠª«b¬®¯"g᦮«b¬᪀"ᒹƱ²ÏᜓஹᶇÒᦈஹ⊡ᐙ«Ö¨±²×<ឋØᜓÙÉডg᦮³´µᶍ¨ODµᶍÙ஺48.()ᨵᦔÁᳮÝÞᡝ¸ᵨU◅ḄM⌕ßᐹ஺A.ᡝ¸ᵨán

44B.ᡝ«¸âãgäC.ÝÞ¸ᵨáᑖ~åD.ᡝ«by¬âãgäூᫀ௃Cூ᪆௃ÝÞ¸ᵨáᑖ~åᨵᦔÁᳮÝÞᡝ¸ᵨU◅ḄM⌕ßᐹ"ᨵæᜧh᡽ᜧo¶·ÝÞ¸¹³®¯¨ᦔ᳛஺49.#ᑡᐵ¸ᵨU◅Ḅ%&"P'(Ḅ+,஺A.=ᜧèᦪᖪ>?ᩭ%"¹êᨬᜧஹᨬìíḄ¸ᵨU◅ᩭîB.¸ᵨU◅HÒᙠðåḄ¹êஹᑶᢗ«Ù⊤ᑁ³õ"PÒᙠ¸ᵨö÷ஹ¹êøùÙ⊤᜜³õC.=ûjbcRü"=ýþÿ⌼ᡂḄᜫᯠḄᵫḄᓝᑖᜧᙠḄ◅ᜫ!"#$D.%ᢗ'(ᔠ*+,-.᧕01Ḅ2ᵨ456789:ᢗ'(ᔠ;ᩭᜫ

45ூ>ᫀ௃ABூB᪆௃AB⚗2ᵨ◅EFᙠGHḄIJஹLᑶᢗ'N⊤ᑁQRSTFᙠ2ᵨUVஹIJWXY.᧕N⊤᜜QRS஺50.ᖪQ^_-`IJabcd᡻_ᐜghij1kஹl`JḄmnopIJᜐrijḄs◅t᝱v◅wxyz{v5஺A.|}◅B.~ឋ◅C.◅D.◅ூ>ᫀ௃AAூB᪆௃A|}◅8ᑖᕒஹᑁ~ஹH◍᜜wxᜧv5஺

46ᐸSᑁ~☢⊤~!Ꮙᐰஹ~᡻_ᜫஹᑴ!ஹᦻxᡈᔠ◍ஹUVᳮ!¡ஹ¢R◍ஹ£¤ஹ¥¦ᡝ¨©N஺^_bcd᡻_“ᐜghij1kஹl`J”Ḅmny¬ᖪQ^_~᡻_ᜫ஺51.^_◅ᢣ᪗°±Ḅ᪶³´z஺A._QB.ᔠmC.D.◅ூ>ᫀ௃ADூB᪆௃A^_◅ᢣ᪗°±µ◅᪶³µ¶᪀¸¹º»ᑖ¼¶᪀½¾ᡂᑖvஹᑖ4Ḅ¿¹஺52.6ᑡᐵ^_~ឋ◅¥ᐸÂ◅ᐵḄ⊤ÃÄÅḄᨵzoA.ᑭ᳛ÉᓣËo^_Ì'ᡂÍÉᓣ89Ëo~ឋ◅B.¼ÎÏÐH,Ñ⚪ÓÔ^_Õᦈ¼89Ëo~ឋ◅

47C.!×IJ᳛ÉᓣËo^_'ØÙ6789Ëo~ឋ◅D.×ÚḄÛÜ9ÝÅV^_'ÕḄÞnឋᨵß7à~ឋ◅E.ᡊᶍãäᜫåᙠæçᑁÓÔ^_~ឋèçᑁéᨵÓÔூ>ᫀ௃AA|B|C|DூB᪆௃A~ឋ◅Ḅ◀ëᖪQ^_Ḅ~ឋ±ᑜ!íᗐï᜜2ᵨஹஹ|}N◅⚞ñḄᳮ◍᪵ËoᖪQ^_~ឋ!óôõö-◅᡽ᦣ⌼ᡂ᦮úÕÌH,~ឋûü஺E⚗ᡊᶍãäᜫå!ýᙠæçᑁÓÔ^_Ḅ~ឋèçᑁþ89ÓÔ஺53.ᢥ᯿◅ᩭḄᑭ᳛◅ᑖ஺A.◅B.ἠ◅C.◅D.ᦈ᳛◅E.ឋ◅

48ூ"ᫀ௃:A|C|Dூ%᪆௃'ᑭ᳛◅(ᢣ*+ᑭ᳛,Ḅ-ឋ.ᖪ012⌼ᡂ5ᜫḄ7ឋ஺ᑭ᳛◅ᢥ᯿ᩭᑖ◅ஹᦈ᳛◅ஹ◅:;ᩗឋ◅஺54.ᖪ012>?ឋ◅@AḄBC⌕E(஺A.ᖪ012FGᨵᦔ@A:JᳮᔜMN⌕◅B.ᖪ012FGOPᐰ☢◅JᳮḄᑁTUᑴC.ᖪ012FGOP◅WBḄXY:Z[-\ᙠ^_`abcd◅D.ᖪ012FGOPeᐰ☢◅Jᳮf〉FḄJᳮhijkCjE.ᖪ012l2◅WBFGᐙᑖὃ⇋pqr◅a◅stḄfuvwூ"ᫀ௃:A|C|E

49ூ%᪆௃'◅@AN⌕ᒹyz{|☢Ḅᑁ}~|☢(ᐰ☢◅Jᳮ᪾Ḅ@AᐸqN⌕(ᳮஹ◅XYZ:▲ahijkḄ@A~|☢(>?ឋ◅@A12☢Ḅᡠᨵ>?ឋ◅l2ᐰ☢@A஺ᖪ012>?ឋ◅@AḄBC⌕Eᒹy'জᖪ012FGᨵᦔ@A:JᳮᔜMN⌕◅஺ঝᖪ012FGOP◅WBḄXY:Z[-\ᙠ^_`abcd◅஺ঞᖪ012l2◅WBFGᐙᑖὃ⇋pqr◅a◅stḄfuvw஺BDz⚗ᐰ☢◅Jᳮ᪾@AḄ⌕E஺55.ᡝ@(ᖪ012ᡝḄ:@᧜ᡝḄᜧ஺A.7:¡⍝£◅B.7:¡¤¥◅C.ᦈᐭ§¨:7¤¥◅D.ᦈᐭ§¨:7⍝£◅ூ"ᫀ௃'Bூ%᪆௃'

50ᡝ@(ᖪ012ᡝ7:¡Ḅ:@᧜ᡝ¤¥◅Ḅᜧ஺ᡝ@Ḅ@NC(ᖪ012@©᪗(ᡝ¤¥◅@«¬(hᵨ®:¤¥ᭆ᳛(PD)O56.12ᡊᶍ◅JᳮḄN⌕²ᵨ(()஺A.µ¶12Ḅ·¸:12¹ºr\ᢝ12Ḅ20⚞ᐜᙢ¿B.ᨬᜧ▲rᙢÁÂÃÄ5ᜫµ¶ᕒÆḄ0ÇÈÉZrµ¶12¹ºrC.ᨬᜧ▲rᙢÁÂÃÄ5ᜫᢝÊËÌ:µ¶ᖪ012ḄÍÎ:·¸D.ᢝÊËÌᖪ012ḄÍε¶ᕒÆḄ0ÇÈÉZrÏ◀12☢Ḅ*+◅ூ"ᫀ௃'Cூ%᪆௃'ᡊᶍ◅JᳮÑᓄÓᖪ012Ôᙠ◅ḄÕÖ7×⚜ᐜcdᡠᨵÔᙠ◅aÙÚ◅stḄᑁᙠὶj:fu²ᵨÜÝ7ᙠᓻUß>àáâãäᐸᨵᦔåᑴ஺æçèsᡊᶍ◅Jᳮ7×ᨬᜧ

51▲rᙢÁÂÃÄ5ᜫஹᢝÊËÌ:µ¶ᖪ012ḄÍÎ:·¸஺57.éêëìᙠᖪ012hᵨ◅ᑁí@îqᐹᨵ᩽ᐸ⌕Ḅ²ᵨñoA.ëìòókôõö뮤¥⚣᳛Ḅ-ឋB.ëìᑖ᪆ᑁí@éêᡝ¤¥◅Ḅøᑖ7Ü┐ú⚪µüᦋlC.ëì(þJGÿ⊝ᑁᨵᦔឋḄ⌕D.ᔠḄ◅ᱯᡠ☢"Ḅ#$%᛻E.'(ᓄᑁḄ⌕ூ+ᫀ௃.C|Eூ/᪆௃.'(ᓄᑁ12Ḅ⌕34'5678⊝ᑁ12'ᔲ:ᔠ56⌕;Ḅ⌕<=3'>?ᢝAḄBC,ᒹFGᑁ12◅HᦪᓄJKL5ṓḄ>2ᑡOP3QR12ḄSTUVᏉឋ஺58.ᐵ\]^ᑖ᪆3`ᑡabcdḄ'ef஺

52A.᝞hᵨ᪗k]^ᑖ᪆b3lmᙢo᧜^ᩗឋ◅B.᝞hᵨ᪗k]^ᑖ᪆b3rso᧜tk◅C.]^ᑖ᪆usvᑭ᳛yPGz^ᦈ|Ḅ}~D.G\ᑭ᳛ḄᜧyP3]^ᑖ᪆Ḅskdឋூ+ᫀ௃.Bூ/᪆௃.ᑖ᪆\vᑭ᳛yPG7^ᦈ|Ḅ}~3]^ᑖ᪆ᑣvᑭ᳛◅G᦮1Ḅ}~஺]^ᑖ᪆Ḅ8▲ឋᒹF.জ᝞ᙠvឋᩗG>ᵨᙳ]^3ᓽhᵨ᪗k]^ᑖ᪆b3]^ᑖ᪆uso᧜◅3rso᧜tk◅ᑭ᳛¡Ḅr¢£¤Ḅᜮ¦Ḅ§▭ᑭ᳛ឋ©ª34rslmᙢo᧜^ᩗឋ◅«ঝG\ᑭ᳛ḄᜧyPeᜧ\1%f,ᵫ\ᜮ¦®ḄyᓄUᑭ᳛ḄyP¯b°±²³ឋᐵ23]^ᑖ᪆Ḅ´rµkd3◤⌕J·²¸ᩖḄᢈ»¼᦮஺59.½ᨵAஹBஹC¿ÀÁ3ᐸᦈ|᳛ḄÃᐵ2ᦪ᝞`⊤ᡠÅ3ᑣef஺⊤¿ÀÁᦈ|᳛ḄÃᐵ2ᦪ

53A.BUCḄᔠlmḄÆᑮ◅GÈḄÉᵨB.AUBḄᔠlmᙢᑖᦣ◅C.AUCḄᔠrsÆᑮ◅ᑖᦣḄÉᵨD.BUCḄᔠrslmᙢᑖᦣ◅ூ+ᫀ௃.Aூ/᪆௃.◅GÈ'ᢣÌBᢗᡈÏÐU᪗Ḅᦈ|ÑPÒÃᐵḄÓÀᡈÔÕÁ3ᩭ×Ø᪗ḄÙᙠÚᜫḄ>ÀÜᶍឋ⌱ß஺◅ᑖᦣ'ᢣÌBà᪵ᓄᢗᑖᦣâãä◅ḄÜᶍឋ⌱ß஺᝞ᔠåᔜçᙠÃᐵឋ3ᑣ◅ᑖᦣḄᦔèéḼᔜ¡ḄÃᐵ2ᦪᨵᡠr¢஺Ꮇìᐸíᩩïry37ᔜ¡ḄÃᐵ2ᦪ²c3◅ᑖᦣᦔð©«7Ãᐵ2ᦪ²Ò3◅ᑖᦣᦔðm஺60.`ᑡᐵ\¿Àv◅

54A.i6inB.m6wc.i6nD.7ᨵIூ9ᫀ௃

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文

此文档下载收益归作者所有

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文
温馨提示:
1. 部分包含数学公式或PPT动画的文件,查看预览时可能会显示错乱或异常,文件下载后无此问题,请放心下载。
2. 本文档由用户上传,版权归属用户,天天文库负责整理代发布。如果您对本文档版权有争议请及时联系客服。
3. 下载前请仔细阅读文档内容,确认文档内容符合您的需求后进行下载,若出现内容与标题不符可向本站投诉处理。
4. 下载文档时可能由于网络波动等原因无法下载或下载错误,付费完成后未能成功下载的用户请联系客服处理。
关闭