afp金融理财师理财规划软件案例示范

《afp金融理财师理财规划软件案例示范》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、理财规划软件案例示范资格认证培训金融理财师1授课大纲金融理财师¢搜集客户信息¢解读分析结果¢调整规划方案¢提交规划报告及监控规划¢案例练习¢案例制作要求2综合理财规划流程金融理财师客户想得到的服务客户沟通我们能提供的服务个人财务资料-资产负债与现金流量资料需求面谈提供个人问卷资料-理财目标与风险偏好理财相关统计数据库软件运用资料方案调整输入复利年金各项公式设置当前问题及未来改善建议深入商谈理财规划书协助运行及绩效追踪3案例导入1金融理财师¢案例成员：–小张，男，28岁，银行职员，女朋友小李，25岁，企业白领，两人是大学校友，本科毕业后都留在北京工作。两人刚刚领证，目前正在筹备婚礼

2、，希望理财师能够帮助他们一起规划未来的幸福生活。¢财务状况：–资产负债：婚前小张名下有活存5万，某行理财产品20万元，华夏大盘精选1万份，中石油1,000份；小李名下10国债16，1,000份，华夏债券C基金，1万份。两人均没有负债。–收入支出：税后年收入小张8万元，小李5万元，年支出各3万元。4案例导入2金融理财师–社保和商保：小张住房公积金账户余额8万，社保养老金账户余额3万，已缴费6年；小李住房公积金账户余额3万；养老金账户1万，已缴费3年。–小张公司为其购买团险定期寿险保额20万元，意外险保额50万元。¢理财目标（现值）–婚礼费用：预计婚礼费用预算10万元；–购房购车：结

3、婚后希望立即买房，面积60平米左右的小两居，另希望购买一辆汽车总价15万元以内。若资金不足，则可以在郊区买房降低购房单价，但必须买车代步，或在市区买房，则可先不考虑买车。若买车不希望贷款，每年估计养车费用3万元，目前市区房屋均价2.5万/m2，郊区均价1.25万/m2。5案例导入3金融理财师–养育子女：5年后要小孩，孩子大学毕业前每年生活费1万元，去美国留学的生活费每年10万元。–子女高等教育：预计小孩18岁在北京上大学，22岁去美国纽约读硕士2年，希望就读纽约大学。–退休计划：预计小张60岁退休，小李55岁退休，两人希望维持现有生活水平，且小张希望退休后每年都能出国旅游，预算每

4、年4万，持续10年。¢假设–个人收入增长率：10%–个人社保养老金增长率：4%–社平工资增长率：8%注意事项：客户资产市值会随着产品价格变动，因而影响规划结果。6一.搜集客户信息金融理财师7步骤1新建客户金融理财师¢1.单击“理财规划”，进入理财规划模块。¢2.若想新客户进行规划，可以单击“新建客户”，进入客户信息编辑页面。¢3.若想对老客户进行规划，可以单击客户姓名，直接进入规划列表页面。8步骤2录入客户基本信息（一）金融理财师¢1.若单击“新建客户”，进入客户信息编辑页面。9步骤2录入客户基本信息（二）金融理财师¢客户个人信息–姓名、性别和出生日期是必填项–选择社保所在地：系

5、统在财务信息中自动获取当地社保缴费比例、社平工资等。¢联系方式¢客户家庭信息–若婚姻状况选择“已婚”，出现配偶信息栏。–家庭成员：以财务依赖关系来定位，已经独立的子女与不需要赡养的父母岳父母，不必放入家庭成员中。10步骤3录入财务信息（一）金融理财师¢1.单击“财务信息”，进入财务信息编辑页面。11步骤3录入财务信息（二）金融理财师以资产录入为例：¢1.直接录入财产金额。¢2.单击“”，弹出明细，通过输入产品首字母或代码可以录入具体产品。¢3.债券、股票、基金录入份数自动计算现值，或录入现值自动计算份数。12步骤3录入财务信息（三）金融理财师¢4.单击资产中社会养老保险个人账户“

6、”弹出明细，单击“”展开全部明细，录入本人、配偶的账户余额、年缴费基数、已缴费年限，并将社平工资增长率改为8%，养老金增长率改为4%。¢5.单击工作收入“”弹出明细，单击“”展开工作收入全部明细，录入本人、配偶的工作收入，并将收入增长率修改为10%¢6.单击“”进入规划列表页面。13财务信息注意事项（一）金融理财师14财务信息注意事项（二）金融理财师¢收入、支出–若无法区分是夫或妻名下的收入、支出，可归为“共同”，如子女支出。–工作收入：可支配收入=税前收入-三险一金扣缴-个人所得税–日常支出：该项记录的现金流默认持续至目标退休年龄，退休后的日常支出为退休目标的金额。–子女教育支

7、出、赡养父母支出：该项记录仅为当前年度开支，未来支出需另设目标。–利息支出：每笔贷款区分本利，该项记录为利息部分加总，系统默认根据当前负债金额，利率与剩余年数推算过去一年利息合计，可修改。15财务信息注意事项（三）金融理财师¢固定用途储蓄–住房公积金缴存额：含个人与企业缴存–个人养老金缴存额：个人缴存–医疗保险金缴存额：含个人与企业缴存–还贷本金：每笔贷款区分本利，该项记录为本金部分加总，系统默认根据当前负债金额、利率与剩余年数推算过去一年还贷本金合计，可修改。–基金定投：指已经