加强银行内控重在提升执行力

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1、加强银行内控重在提升执行力　　开展加强执行力建设主题教育活动以来，按照省市分行的要求，紧密结合实际，正确处理工作与学习的关系，通过认真学习上级行关于教育活动的动员报告以及有关学习篇目，本人深刻体会到，强化内控建设关键在于提升执行力，因制度再多、再完善，执行者不去执行或执行不到位，再好的制度也发挥不了作用。因此，制度建设是业务稳健发展的前提和保障，而制度执行力才是最关键。 　　当前，农业银行正处于股份制改革的关键时期，股改的最终目标是把自身打造成为内控严密、运营安全、效益良好、竞争力强的现代化大银行，而加强内控建设提升制度执行力尤其重要。从去年案件专项治理大检查情况看，违规操作情况时有发生，特别

2、是今年农行邯郸分行金库大案的例子，两名作案者多次从金库中盗窃现金达5100万元，竟然无人发现，这是严重存在着安全失控、钥匙管理制度和查库制度不落实。所有这些问题都是制度执行不到位引起的，导致操作风险的发生。为此，本人认为抓制度执行力重点要抓以下七方面工作： 　　一、强化检查监督。作为基层农行必须十分重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时才抓检查，或发生金融案件后进行检查，而是应该做到常规性检查，把执行力作为管理人员的首要职责，机关职能科室要定期制定检查方案，事后的检查结果要书面报告分管领导，并作为考核职能科室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、财务、计算机、员工行为检

3、查或考评等要定出规划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。四要充实检查人员。机关职能科室人员，信贷、会计、监察等部门是检查的主要力量，同时也要吸收一些年轻的有上进心的员工加入，这既有利于培养青年员工，又充实了检查人员队伍。 　　二、防控金库风险。加强制度执行力建设，必须完善防范金库风险的制度体系。首先，要全面清理现有金库管理制度，凡是不适应现行金库管理和风险防范要求的制度，该废止的要

4、立即废止，该修订的要迅速修订，避免因执行制度而产生制度风险。其次，要抓紧制订新制度。要由上级行会计结算部牵头，保卫、计财等部门密切配合，制定能够涵盖金库业务各个流程、安全管理各个环节的全面管理制度。再次，要明确管理责任，形成金库风险防控合力，按照“统一制度、属地负责、部门分工、完善政策”的原则进行管理，形成“会计管理库内、保卫管库外、计财管调拨、主管负全责”的中心金库管理格局，形成部门相互配合、钱账相互牵制的机制。 　　三、严格问责制度。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：职能科室有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和检查质量结果，

5、问题的整改情况和落实情况如何；检查组人员有无做“和事佬”情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告，未要求其进行整改等情况；支行行长本人的履职情况，有无做到以身作则；支行行长自己辖属员工的制度执行情况；职能科室负责人自己业务管辖员工的制度执行情况；基层网点各项业务经营指标完成情况和各项制度执行情况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评；如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究；对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。同时，对各项工作任务落实到具体的责任单位和责任人，将完成任务情况与绩效挂钩，对完成任务质量差的实行问责制。对各项工作实行限时办结制，对上级行要求或交办的

6、事项，必须在要求的期限或承诺的期限内办结；对基层要求的事项，实行特事特办，急事急办，随来随办，不断提高办事效率。 　　四、采取倒查办法。多年的实践表明各类检查存在问题大多暴露在基层网点，但往往根在支行管理层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查制度，强化职责意识，进一步明确支行各岗位、各部门职责，不设虚职，不养闲人，达到事事有人干，有人管，有人抓，给每个岗位定出工作目标，职能部门必须加强检查督促，扎扎实实抓好落实。检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量；支行行长、职能科室未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而

7、延误时机造成损失的要倒查其责任；各行审批决策者要承担决策责任，而不能说责任都是调查岗，以做到责权利的统一。 　　五、实施责任追究。制度是执行的依据，是认定岗位责任的基础，是确保内控工作做实做好的先决条件，永春农行按照省市分行执行力教育活动及案件分析会的精神，结合自身实际建立和完善了内控管理重要制度，对重要岗位轮换、强制休假、印押证的管理、员工行为排查等等都做出了明确的责任认定，对各网点各部门负责人