c12024财富管理系列课程之四资产配置与税务

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1、一、单项选择题1.一项资产配置中有50%股票，50%债券，60%风险较大，40%风险较小，70%国内，30%国外，则该投资组合有多大比重投入国外高收益债？（）A.14%B.9%C.35%D.50%2.一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产，以免需要对资产进行遗嘱认证，这种信托叫做（）。A.捐赠者保留信托B.不可撤销信托C.家族信托D.可撤销的生前信托3.消极管理的共同基金，意味着该基金是（）。A.不会有好的表现B.投资中不会积极赢利C.用来模仿市场D.用来战胜市场4.选择信托时，以下除了哪条以外都是重要

2、的？（）A.信托能显著降低投资者应缴的遗产税B.选择从税收和财务角度都合理的信托，但是不能以家庭失和为代价C.投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径D.受托人必须能够承担处理委托资产的责任5.客户会选择积极管理的基金，而不是消极管理的基金，是因为（）。A.行政管理费用更低廉B.认为必定能战胜市场C.想安全地运营D.认为市场有时效率低下，可加以利用6.A股票：第一个月，投资一万美元，每股价格为100美元；第二个月：投资一万美元，每股150美元；第三个月：投资一万美元，每股100美元。根据以上投

3、资组合信息，下列说法中正确的是（）。A.A股票的总体平均单价为每股$100B.A股票的总体平均单价为每股$125C.A股票的总体平均单价为每股$150D.A股票的总体平均单价为每股$112.50二、判断题7.赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产，从而减少遗产税，增加受益人所获得的金额。（）正确错误8.市场时机是指投资者试图找到最佳时刻，把她所有的钱一次性投入市场。其风险在于投资者对市场形势判断失误，高价买入，低价卖出。（）正确错误9.每月投资$5,000，六个月中每股$30，

4、另外六个月中每股$10。则购买股份总数约为4000股，平均价格为$20。（）正确错误10.以每股$50的价格投资$1000；以每股$100的价格投资$1000；以每股$50的价格投资$1000。则购买股份总数为60股，平均价格为$66.7。（）正确错误