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时间:2018-07-08
《财富管理系列课程之四资产配置与税务 课后测验》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、八十分的答案,这套考了5次才过关,基本肯定就错在第3、5题(第2、6题是正确答案)希望能有所帮助。一、单项选择题1.A股票:第一个月,投资一万美元,每股价格为100美元;第二个月:投资一万美元,每股150美元;第三个月:投资一万美元,每股100美元。根据以上投资组合信息,下列说法中正确的是()。 A.A股票的总体平均单价为每股$112.50 B.A股票的总体平均单价为每股$125 C.A股票的总体平均单价为每股$100 D.A股票的总体平均单价为每股$1502.选择信托时,以下除了哪条以外都是重要的?() A.受托人必须能够承担处理委托资产的责任 B.
2、选择从税收和财务角度都合理的信托,但是不能以家庭失和为代价 C.投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径 D.信托能显著降低投资者应缴的遗产税3.消极管理的共同基金,意味着该基金是()。 A.不会有好的表现 B.用来战胜市场 C.投资中不会积极赢利 D.用来模仿市场(建议选D)4.投资组合资源配置:股票占65%,债券占35%;成长型/高风险占70%,收益型/低风险占30%;美国证券占80%,国外证券占20%;固定收益(债券):短期债券30%,长期债券70%。国外低风险股票占投资组合的百分比约为()。 A.2% B.4% C.
3、18% D.36%5.客户会选择积极管理的基金,而不是消极管理的基金,是因为()。 A.认为必定能战胜市场(建议选A) B.行政管理费用更低廉 C.想安全地运营 D.认为市场有时效率低下,可加以利用6.一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产,以免需要对资产进行遗嘱认证,这种信托叫做()。 A.捐赠者保留信托 B.不可撤销信托 C.家族信托 D.可撤销的生前信托二、判断题7.市场时机是指投资者试图找到最佳时刻,把她所有的钱一次性投入市场。其风险在于投资者对市场形势判断失误,高价买入,低价卖出。() 正确 错误8.赠与策略是减少遗
4、产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产,从而减少遗产税,增加受益人所获得的金额。() 正确 错误9.美元成本平均法要求投资者每月购入相同数目的股票,这可以使投资者在最低成本积累头寸。() 正确 错误10.每月投资$5,000,六个月中每股$30,另外六个月中每股$10。则购买股份总数约为4000股,平均价格为$20。() 正确 错误
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