C13002财富管理--资产配置是核心 课后测验90分

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1、C13002财富管理—资产配置是核心课后测验90分一、单项选择题1.下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是（）。   A.商品期货   B.PE基金   C.外汇杠杆交易   D.股票型基金2.如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（）的资产配置方案更佳。   A.30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产   B.20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产   C.70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产   D.40%的风险资产、40%的固定收益型资产、

2、20%的现金资产二、多项选择题3.全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（）等。（本题有超过一个的正确选项）   A.了解客户需求与偏好——客户风险测评   B.协助执行——投资建议   C.提出规划与建议——理财规划   D.定期回顾与修订——回顾与评估4.在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项）   A.投资目标   B.投资经验   C.风险承受能力   D.所处财富阶段5.投资顾问应了解客户所处的财富阶段，包括（）等信息。（本题有超过一个的正确选

3、项）   A.所处人生阶段   B.确定投资目标   C.资金规模   D.负债情况三、判断题6.根据经济趋势选择合适的投资标的很重要，但同时还要考虑投资的先后顺序。（）   正确   错误7.随着人年龄的增长，收入的增长必将带来正比例的财富增长。（）   正确   错误8.合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（）   正确   错误9.当人处于中年期时，理财规划应侧重于保障家庭、建立财富基础，并实现财富增值。（）   正确   错误10.财富管理是指专业、专属的投资顾问

4、在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（）   正确   错误