C13002_财富管理_资产配置是核心_100分

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1、C13002财富管理，资产配置是核心测试一一、单项选择题1.如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（）的资产配置方案更佳。A.40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产B.30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产C.70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产D.20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产2.下列财富管理工具中风险收益性最高的是（）。A.公司债B.货币基金C.外汇杠杆交易D.定向增发二、多项选择题3.下列说法正确的是（）。（本题有超过一个的正确选项）A.

2、股市收益波动大，长期持有未必取得稳定收益B.房产交易成本高、变现难C.黄金等贵金属交易成本高、实物难以保存D.艺术品流动性弱、对投资人的专业水平要求高4.在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项）A.投资目标B.风险承受能力C.投资经验D.所处财富阶段5.全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（）等。（本题有超过一个的正确选项）A.定期回顾与修订——回顾与评估B.了解客户需求与偏好——客户风险测评C.协助执行——投资建议D.提出规划与建议——理财规划三、判断题6.根据经济

3、趋势选择合适的投资标的很重要，但同时还要考虑投资的先后顺序。（）正确错误7.财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（）正确错误8.当人处于中年期时，理财规划应侧重于保障家庭、建立财富基础，并实现财富增值。（）正确错误9.美林投资时钟是一种将经济周期与证券行业轮动联系起来的方法，该方法有助于投资者识别经济拐点，从经济周期的变换中获利。（）正确错误10.合理的资产配置可以帮助客户实现多样化

4、需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（）正确错误测试二一、单项选择题1.如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（）的资产配置方案更佳。A.40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产B.20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产C.70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产D.30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产2.下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是（）。A.外汇杠杆交易B.商品期货C.PE基金D.股票型基金二、多项选择题3.在为客户提供财

5、富管理服务时，投资顾问应了解客户的（）等基本信息。（本题有超过一个的正确选项）A.所处财富阶段B.风险承受能力C.投资经验D.投资目标4.全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（）等。（本题有超过一个的正确选项）A.定期回顾与修订——回顾与评估B.了解客户需求与偏好——客户风险测评C.提出规划与建议——理财规划D.协助执行——投资建议5.投资顾问应了解客户所处的财富阶段，包括（）等信息。（本题有超过一个的正确选项）A.资金规模B.确定投资目标C.负债情况D.所处人生阶段三、判断题6.根据经济趋势选择合适的投资标的很重要，

6、但同时还要考虑投资的先后顺序。（）正确错误7.随着人年龄的增长，收入的增长必将带来正比例的财富增长。（）正确错误8.美林投资时钟是一种将经济周期与证券行业轮动联系起来的方法，该方法有助于投资者识别经济拐点，从经济周期的变换中获利。（）正确错误9.财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。（）正确错误10.合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。（

7、）正确错误测试三一、单项选择题1.下列财富管理工具中风险收益性最高的是（）。A.外汇杠杆交易B.货币基金C.公司债D.定向增发2.下列不属于风险收益高、流动性高的财富管理工具的是（）。A.股票型基金B.PE基金C.商品期货D.外汇杠杆交易二、多项选择题3.全程式、标准化的5+4服务流程包括寻找合格目标客户、（）等。（本题有超过一个的正确选项）A.提出规划与建议——理财规划B.定期回顾与修订——回顾与评估C.了解客户需求与偏好——客户风险测评D.协助执行——投资建议4.在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（）等基本信息。（本

8、题有超过一个的正确选项）A.风险承受能力B.所处财富阶段C.投资目标D.投资经验5.下列说法正确的是（）。（本题有超过一个的正确选项）A.股市收益波动大，长期持有未必取得稳定收益B.房产交易成本高、变现难C.黄金等贵金属