财富管理系列课程之四资产配置与税务 课后测验

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1、八十分的答案，这套考了5次才过关，基本肯定就错在第3、5题（第2、6题是正确答案）希望能有所帮助。一、单项选择题1.A股票：第一个月，投资一万美元，每股价格为100美元；第二个月：投资一万美元，每股150美元；第三个月：投资一万美元，每股100美元。根据以上投资组合信息，下列说法中正确的是（）。   A.A股票的总体平均单价为每股$112.50   B.A股票的总体平均单价为每股$125   C.A股票的总体平均单价为每股$100   D.A股票的总体平均单价为每股$1502.选择信托时，以下除了哪条以外都是重要的？（）   A.受托人必须能够承担处理委托资产的责任

2、   B.选择从税收和财务角度都合理的信托，但是不能以家庭失和为代价   C.投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径   D.信托能显著降低投资者应缴的遗产税3.消极管理的共同基金，意味着该基金是（）。   A.不会有好的表现   B.用来战胜市场   C.投资中不会积极赢利YibinCityCitytracktrafficplanningisYibincityregionalrangewithintracktrafficsystemofonceintegration,andcitytracktrafficalsoisYibinCityCityin

3、tegratedtracktrafficsystemintheofpart,foraccurategraspcitytracktrafficresearchofobject   D.用来模仿市场（建议选D）4.投资组合资源配置：股票占65%，债券占35%；成长型/高风险占70%，收益型/低风险占30%；美国证券占80%，国外证券占20%；固定收益（债券）：短期债券30%，长期债券70%。国外低风险股票占投资组合的百分比约为（）。   A.2%   B.4%   C.18%   D.36%5.客户会选择积极管理的基金，而不是消极管理的基金，是因为（）。   A.认为必

4、定能战胜市场（建议选A）   B.行政管理费用更低廉   C.想安全地运营   D.认为市场有时效率低下，可加以利用6.一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产，以免需要对资产进行遗嘱认证，这种信托叫做（）。   A.捐赠者保留信托YibinCityCitytracktrafficplanningisYibincityregionalrangewithintracktrafficsystemofonceintegration,andcitytracktrafficalsoisYibinCityCityintegratedtracktrafficsystemint

5、heofpart,foraccurategraspcitytracktrafficresearchofobject   B.不可撤销信托   C.家族信托   D.可撤销的生前信托二、判断题7.市场时机是指投资者试图找到最佳时刻，把她所有的钱一次性投入市场。其风险在于投资者对市场形势判断失误，高价买入，低价卖出。（）   正确   错误8.赠与策略是减少遗产税的好方法。它使投资者有计划地从其投资组合中移除资产，从而减少遗产税，增加受益人所获得的金额。（）   正确   错误9.美元成本平均法要求投资者每月购入相同数目的股票，这可以使投资者在最低成本积累头寸。()  

6、 正确   错误YibinCityCitytracktrafficplanningisYibincityregionalrangewithintracktrafficsystemofonceintegration,andcitytracktrafficalsoisYibinCityCityintegratedtracktrafficsystemintheofpart,foraccurategraspcitytracktrafficresearchofobject10.每月投资$5,000，六个月中每股$30，另外六个月中每股$10。则购买股份总数约为4000股，平均

7、价格为$20。（）   正确   错误YibinCityCitytracktrafficplanningisYibincityregionalrangewithintracktrafficsystemofonceintegration,andcitytracktrafficalsoisYibinCityCityintegratedtracktrafficsystemintheofpart,foraccurategraspcitytracktrafficresearchofobject