中信信托民悦7号鞍山城投应收账款流动化信托计划合同.pdf

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1、b信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。本信托项目具有一定的投资风险，受托人不承诺保证本金兑付和最低收益。中信民悦7号鞍山城投应收账款流动化信托项目优先级信托受益权认购协议合同编号：【P2013R25AASCT001T-002-】中信信托有限责任公司CITICTRUSTCO.,LTD.2013年8月第1页，共43页中信民

2、悦7号鞍山城投应收账款流动化信托项目认（申）购风险申明书尊敬的认购人：受托人——中信信托有限责任公司是经中国人民银行批准设立的合法信托机构，为了维护您的利益，特别提示您在签署信托文件前，仔细阅读本风险申明书、《中信民悦7号鞍山城投应收账款流动化信托项目信托说明书》、《中信民悦7号鞍山城投应收账款流动化信托项目信托合同》、《中信民悦7号鞍山城投应收账款流动化信托项目优先级信托受益权认购协议》等信托文件，独立做出是否签署信托文件的决定。中信信托有限责任公司郑重申明：根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》及《信托公司集合资

3、金信托计划管理办法》的有关规定：（1）信托项目不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强，且符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条要求的合格投资者；（2）认购人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托项目；（3）本信托项目面临的主要风险如下：①信用风险：本信托项目的资金来源依赖于基础资产文件的债务人即鞍山市人民政府、鞍山市财政局及鞍山市土储中心及承担回购义务的委托人（同时作为抵押人、保证人）的信用，如果其均不承担付款或担保义务，则会造成本信托项目的信用风险。受托人

4、将密切关注委托人（同时作为抵押人、保证人）及债务第2页，共43页人的经营状况、履约能力；如发生上述风险情况，受托人将采取要求委托人回购基础资产、要求保证人承担连带保证责任、处置抵押物、向第三方转让债权等方式变现信托财产，保护受益人利益。②市场风险：在信托项目存续期间，鞍山市经济下滑或者承担回购义务的委托人（同时作为抵押人、保证人）所处行业因为宏观经济下滑等不利变动可能会影响信托项目的收益。受托人将对鞍山市政府及委托人进行不间断的管理监控，了解鞍山市政府的财政预算，持续监控财政支出情况、隐性负债增长、税收及其他收入与支出的平衡情况

5、，评价鞍山市政府财政履约能力，并特别关注国家宏观经济政策变化可能导致的对债务人鞍山市政府履约能力的影响，避免政策风险。③操作风险：在信托财产的管理运用过程中，虽然受托人已勤勉尽职，但可能因获得的信息不全或存在误差等导致的管理风险，而影响信托财产的收益。受托人将在严格按照合同要求管理信托事务管理，包括信托财产管理、对投资者收益分配、信息披露等具体工作，以保证本信托的顺利进展。④应收账款的转让环节存在第三人对抗风险：标的债权为对鞍山市财政局及鞍山市土储中心的债权，如果债务人的其他债权人或其他第三方主张其权利，则会减弱债务人偿付本信托

6、项下债务的能力。⑤其他风险：主要指公司信托业务的区域集中度风险、公司声誉风险和产品推介风险。如发生上述风险情况，受托人将采取收取违约金、提前终止本信托项目、处置信托财产等方式，最大限度内追偿并变现信托财产，保护受益人利益。（4）受托人依据信托文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。受托第3页，共43页人因违背信托文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。本信托项目具有一定的投资风险，受托人不承诺保证本金兑付和最低收益。且优先级B类信托受益权晚于优先级A类信托受益权到期，因

7、此即使优先级A类信托受益人按期获得足额信托利益分配的情形下，如果债务人此后发生违约，则优先级B类信托受益人存在可能无法获得足额受偿的风险。（5）本信托提前或延期终止的，受托人于本信托终止之日起10个工作日内根据《信托合同》规定的范围向受益人分配该等情形下的信托利益。如果届时信托财产专户中的货币资金不足分配届时存续的各优先级信托单位项下的全部信托利益，则先行同时分配优先级A类信托单位和优先级B类信托单位的本金，再同时分配优先级A类信托单位和优先级B类信托单位的收益。（6）保管人对本信托项目财产的保管并非对本信托项目本金或收益的保证

8、或承诺，保管人对信托项目不作实质性审查，也不参与后期管理。保管人不承担信托项目的风险，保管人的具体职责以受托人与保管人签订的保管协议内容为限。（7）认购资金代理收付方仅承担代理资金收付义务，不承担本信托项目的投资风险，不承担偿付、保证义务及本信托项目发行、兑付争