货币时间价值与理财资讯平台运用.pdf

《货币时间价值与理财资讯平台运用.pdf》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、货币时间价值与理财资讯平台的运用1课程收益货币时间价值理财资讯平台理论掌握货币时间价值基本理论。学会使用鑫财蕴理财咨基本概念讯平台解决货币时间价-现值与终值、单利与复利值计算问题。现金流相关-货币时间价值计算器-单笔现金流-现金流量计算器-规则现金流-摊销计算器-不规则现金流-利率转换计算器利率相关-债券计算器-有效年利率-统计计算器2授课大纲货币时间价值的概念鑫财蕴理财资讯平台单笔现金流规则现金流—年金不规则现金流有效年利率的计算房贷摊销日期转换债券计算器统计计算器3什么是货币时间价值张

2、先生于2000年1月1日存入银行10,000元，存期一年，并约定自动转存。存入时一年期定期存款基准利率为2.25%(不考虑利息税并假设利率不变)。到2003年1月1日，张先生能拿到多少钱？4一、货币时间价值的概念货币时间价值的基本概念单利与复利的含义51.1货币时间价值的基本概念0123T...PVFVPV即现值，也即期间所发生的现金流在期初的价值FV即终值，也即期间所发生的现金流在期末的价值T表示终值和现值之间的这段时间r表示市场利率6现值与终值的判断假如你将10万元投资在某建筑工终程公司，期限5年，

3、年投资回报值率8%，5年后的本息和是多少？假如你现在21岁，每年收益率现10%，按照复利，要想在65岁值时成为百万富翁，今天要一次性拿出多少钱来投资？7现金流量时间图通常，现金流入为正（如C2），现金流出为负（如C）。0CC3CT2...0123TC0C181.2单利与复利的含义单利：单利的计算仅在原有本金上计算利息，对本金所产生的利息不再计算利息。复利：复利的计算是对本金及其产生的利息一并计息，也称利滚利。9单利与复利演示假如客户期初存入100元钱，按照年利率10%计息3年，分别计算单利和复利的情况下，不

4、同投资期限可收回的资金是多少？第n年单利复利1001001+100×10%+100×10%1001002+100×10%+100×10%+100×10%+(100+100×10%)×10%100100+100×10%+100×10%3+100×10%+（100+100×10%）×10%+100×10%+[100+100×10%+(100+100×10%)×10%]×10%10单利与复利的终值、现值单利复利现值PV=FV/(1+T×r)PV=FV/(1+r)T终值FV=PV+PV×T×rFV=PV×(1+r)T=PV

5、×(1+T×r)记忆公式很麻烦，“鑫财蕴”在手，有没有简单的办法？一切无忧。11二、鑫财蕴（原金拐棍）理财资讯平台简介基本功能金融计算器122.1简介鑫财蕴理财资讯平台是一款为金融理财师量身打造的专业理财软件，是以支持理财师展业为核心，集理财规划、资产管理、金融客户管理、金融工具及信息资讯五大系统为一体的一站式服务平台。资产管理理财规划金融客户管理信息资讯金融工具备注：资讯中心、资产管理、理财规划的产品配置、金融工具中部分工具为企业版功能。13鑫财蕴理财资讯平台的使用第一步：安装第二步：启动程序第三步

6、：用预设的用户名（邮箱）及密码登录（第一次登录必须在线）142.2基本功能案例学习提供理财案例示范及解析。案例作业系统随机抽取案例，学员应独立完成案例，并由案例评价机制审核通过。提供全方位金融理财解决方案，并能自动生成理财规划专业的理财规划报告书。提供购房规划、购房能力测试、子女教育、退单目标规划休规划、快速投资规划和快速保险规划。金融计算器提供便捷实用的金融工具，方便学员进行计算。152.3金融计算器金融计算器的基本操作普通计算器货币时间价值计算器利率转换房贷摊销现金流计算器日期转换债券计算器统

7、计计算器16金融工具—金融计算器考试时不能使用该功能172.3.1金融计算器基本操作记笔记已保存数据的存储区域页面以图或表的形式展示相基关计算结果本数据录入和结果显示区域介绍计算器列表数据保存至历史区数据清零清空小数位数设置18金融计算器的基本操作（1）计算器列表：用于不同功能计算器的便捷切换数据录入和结果显示：–可以在输入框直接录入数据，也可以通过输入框右侧的小键盘“”进行数据录入或将计算后的结果进行录入。–结果展示：点击变量右侧的“”可以得到相应变量的计算结果。保存：点击“”，可将相应计算器所有输入变量和

8、结果变量保存至右侧“历史”。例如：19金融计算器的基本操作（2）数据存储和调用：–历史：存储已保存的数据。历史数据不因软件关闭或升级而改变，但若重装或卸载软件，历史数据将被清空。–调用：方式一：可以拖动“历史”区域的“”图标，直接将数据拖拽至左侧输入框；方式二：点击相应计算器的序号，如“”，将所有数据整体还原至左侧。方式二：方式一：20金融计算器的基本操作