平安保险早早练培训课件-12-平安福标准建议书讲解.pptx

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1、平安福标准件建议书讲解寿险一元华南区培训团队2016.10课程大纲建议书讲解四步骤建议书讲解四步骤每步详解步骤一：简述上次面谈的要点步骤二：建议书说明步骤三：异议处理及促成步骤四：要求转介绍平安福建议书讲解步骤课程大纲建议书讲解四步骤建议书讲解四步骤每步详解案例背景:1、被保险人：性别：男，年龄：30岁，职业类别：1类职业2、保障计划（交费期限为20年）：组合保额（单位：万元）按保障缺口设计按可承担费用设计平安平安福终身寿险（2016）22730平安附加平安福提前给付重大疾病保险（2016）3025平安附加长期意外伤害保险（2013）5035平安附加意外伤害医疗保险（A）

2、55平安附加豁免保险费重大疾病保险（C，2016）——年交保费43736.78元10631.37元平安福案例步骤一：简述上次面谈的要点业务员：张先生，我们上次见面的时候，你说最担心人生遇到不可控的风险，生活受到影响，是吗？客户：是的。业务员：记得上次我们利用《保障需求分析》同您一起简单计算了一下您目前保障的缺口是227万。当然这个计划一步到位确实有些困难，我们可以分次完成。您可以承担的保费大约是每月1000元左右，所以我今天专门为你准备了与您缴费能力吻合的保险建议书，未来随着您的需求我们可以增加保额以满足您的需求。我们一起用十分钟的时间看一下好吗？客户：好的。注意事项：首

3、先重申上次见面已经达成一致的观点建议书概述：简要概括产品组合、年交保费、交费年期等利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁免）总结及促成：简要总结并适时促成步骤二：建议书说明建议书概述：简要概括产品组合、年交保费、交费年期等业：张先生，这是我为你设计的建议书，你投保的是平安平安福终身寿险（2016），保额30万。附加了：平安附加平安福提前给付重大疾病保险（2016），保额25万；平安附加长期意外伤害保险（2013），保额35万；平安附加意外伤害医疗保险（A），保额5万；平安附加豁免保险费重大疾病保险（C，2016）。年交保费10631.37元，

4、保险期限是终身，但交费只需20年。业：这份计划将为你带来四个方面的利益，一是重疾保障、二是身故保障、三是意外保障、四是保费豁免。业：2016版的平安福是平安人寿首款配套健康管理项目的新概念产品，重疾种类高达80种以及20种特定轻度重疾，保障范围扩大。同时倡导新生活运动，加入健康管理概念，给客户提供“周奖励、健康增值服务、保障额度增长”三项运动奖励资格。②利益介绍：（重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁免）业：我们详细看下每个利益。第一个是重疾保障。保单生效90天后，一旦确诊初次发生合同约定的80种重大疾病之一，我们将给付25万元重疾保险金；若在90天等待期后先行发生合同约

5、定的20种“特定轻度重疾”之一，我们将给付重疾基本保额的20%，也就是5万元，作为特定轻度重疾保险金。轻度重疾给付之后不影响将来主险及重疾的保险金的给付；但重大疾病保险金给付之后，该附加险合同终止，同时主险合同基本保险金额将随之减少。业：因为2016版平安福与平安run相结合，如果您参加指定的运动记录平台，且在前两个保单年度内至少有600天每天运动步数不少于10000步，从第三个保单年度开始，重疾保障将增加10%至27.5万，特定轻度重疾保障也将增加11%至5.5万。②利益介绍：（重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁免）业：第二个是身故保障。保单生效后至终身若因疾病身故，

6、我们将给付30万元身故保险金；若70岁前因意外导致身故，我们将给付65万元身故保险金；若70岁前驾驶、乘坐非营运机动车或乘坐客运公共交通工具时因意外导致身故，我们将给付100万元的身故保险金。（如果前期发生了重大疾病保险金的给付或意外伤残赔付，需要从身故保险金中相应扣减）业：同样，如果被保险人参加指定的运动平台，且在前两个保单年度内达到了合同条款中约定的运动目标，从第三个保单年度开始，主险保障将增加10%至33万，最高身故保障将达103万。②利益介绍：（重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁免）业：第三个是意外保障，包括意外伤残和意外医疗。70周岁前若因意外发生条款规定的意

7、外伤残，我们依照《伤残评定标准》，给付3.5-35万元；若驾驶、乘坐非营运机动车或乘坐客运公共交通工具时因意外发生伤残，将获得双倍给付，即7-70万元。在交费有效的每个保单年度内，因意外产生的门诊和住院费用，每年最高可获得5万元的赔付（100元免赔额，在社保给付范围内赔付且不超过其他补偿后的余额；意外伤残保险金给付后，附加长期意外的基本保险金额将相应减少）。②利益介绍：（重疾保障、身故保障、意外保障、保费豁免）业：第四个是保费豁免。90天等待期结束后，若初次发生合同约定的重大疾病，可以免交剩余各期保险费，保险期限为一年期以上的