出纳_网上支付.pptx

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1、网上支付网上支付是付款人通过网络与银行之间的支付接口进行款项交易的一种即时支付方式。随着网上支付系统安全性的日益增高和网络的普及，越来越多的企业使用网上支付进行款项的结算。对于出纳来讲，网上支付应作为一项必须掌握的基本职能。前言目录1网上支付申请流程2网上支付结算流程3网上支付注意事项网上支付申请流程开立账户填写申请表银行办理获取u-key及口令填写《客户注册登记表》，携带营业执照原件及加盖公章的复印件、经办人等相关操作员的身份证原件及复印件，法人授权委托书，到开户行签署文件，办理手续登陆网上银行下载并打印相关文件

2、，填写完成后加盖企业法人代表或授权代理人印章和企业公章若有银行账户，则不需要另行开户支付费用，领取u-key、口令信封及客户端安全代理软件，然后下载客户证书。目录1网上支付申请流程2网上支付结算流程3网上支付注意事项网上支付结算流程申请网上支付时，一般银行会给企业几个不同权限的U-Key，并且每个U-Key密码不一致操作员录入信息复核员审核信息管理员复核信息一般情况下U-Key主要有3个角色：1、操作员；2、复核员；3、管理员网上支付结算流程1.操作员U-Key的操作员权限一般是出纳拥有，主要负责信息的录入1．收款

3、人信息：包括收款人账号、名称、收款银行2．交易信息：即支付的金额3．操作：以上信息输入并核对完毕后点击确定，输入u-key密码并发送给下一级人员进行复核网上支付结算流程2.复核员U-Key的复核员权限一般是会计经理或主管拥有，主要负责审核出纳提交的付款信息1．复核信息无误当复核员发现复核的信息无误时，点击提交并输入U-key密码，再点击确定，则直接转发给下一级的管理人员即可。2．复核信息有误当复核员发现复核的信息有误时，点击拒绝支付并输入U-key密码，再点击确定，则直接拒绝支付并返回给上一级的操作员（即出纳）进行

4、相应的修改操作网上支付结算流程3.管理员U-Key的管理员权限一般是总经理拥有，主要负责对操作员和复核员的权限控制及复核功能1．复核信息无误进入界面后，找到付款信息，当管理员确认复核信息无误时，点击提交并输入U-key密码，再点击确定，至此则该笔网上支付完成2．复核信息有误进入界面并找到付款信息后，当管理员发现复核的信息有误时，则直接点击拒绝支付并输入U-key密码，则该笔付款信息返回给第一级的操作员（即出纳）进行相应的修改操作。网上支付结算流程回单网上支付交易成功后1.出纳就可以在网上银行查找已经付款的信息，并可

5、以打印出盖有银行章的回单2.也可以在交易成功后的第二天到企业在银行的对公信箱领取回单目录1网上支付申请流程2网上支付结算流程3网上支付注意事项网上支付注意事项1．在办理付款过程中，如果收款人信息，如收款人全称、账号等有误，即使审核员未发现该错误，确认了该笔业务支付指令，款项也是无法转出的。2．在办理付款过程中，如果只有支付金额写错，那么审核人员确认了该笔支付业务后，银行会立即受理，无法撤销，企业只能跟收款方协商退款事宜3．网上支付一般不能透支，在进行企业日常的网上支付业务操作时需保证账户内有足够的余额。4．企业网上

6、银行转账的手续费一般是在次月初扣除，具体收费标准请参看各银行规定THANKS谢谢聆听