财资管理环境与CTP知识体系介绍20106.ppt

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1、财资管理环境与CTP知识体系介绍中国工商银行结算与现金管理部刘鹏生2010年6月杭州财资管理师基本概念培训认证工作目标及要求财资管理金融环境介绍财资管理师基本概念财资管理师背景业务竞争形势要求我们必须着手培养高端财资管理师人才的培养实施专业资格认证是提升我行品牌形象的重要措施系统化、专业化、国际化培养人才的需要在全行结算与现金管理专业实施行内财资管理师专业资格认证与国际财资管理师（CTP）有序衔接的专业资格认证，实现培训的专业化、系统化、国际化，同时为大家的进步成长建立职业发展通道。财资管理基本概念财资管理师教材

2、中定义的财资管理师，是指经过中国工商银行统一培训认证后，取得相应专业资格的结算与现金管理从业人员，主要承担针对公司无贷户客户关系管理、市场营销职责，以及针对对公客户的结算与现金管理服务方案设计、新产品研究开发、市场推广职责的银行从业人员。行内财资管理师教材章节基础篇第一章财资管理概论第二章企业财务知识第三章合规及风险管理专业篇第四章支付结算体系第五章企业现金管理第六章代理业务第七章法人理财业务第八章贵金属业务财资管理基本概念客户关系管理篇第九章客户关系管理基础第十章客户关系管理第十一章　品牌管理案例篇财资

3、管理基本概念行内财资管理师侧重体现全行结算与现金管理专业的重点工作，以及从事此项工作所必须具备的金融、法律、财务等基础知识，侧重介绍基本的支付结算工具，以及创新现金管理产品，同时引导学员如何综合利用这些知识来为企业提供综合现金管理金融服务方案。财资管理基本概念美国财资管理专业人士协会关于财资管理的概念财资管理，是面向公司和其他机构的综合性财务和金融服务。它包括公司和机构的财务会计、财务分析和财务规划、流动性管理、短期投资融资决策、长期投融资决策、风险管理、退休金管理以及内外部关系管理等职责财务管理领域的一个分支，

4、侧重利用银行的金融服务产品进行流动性管理、现金的管理等内容；从银行角度，是如何满足企业的财资管理需求，提供配套的金融服务，也是随着财资管理的发展而发展。财资管理基本概念资产年末余额年初余额负债年末余额年初余额流动资产：流动负债：货币资金短期借款交易性金融资产交易性金融负债应收票据应付票据应收账款应付账款预付账款预收账款其他应收款应付职工薪酬存货应交税金待摊费用应付利息一年内到期的非流动资产应付股利其他流动资产预提费用一年内到期的非流动负债其他流动负债流动资产合计流动负债合计资产年末余额年初余额负债年末余额年初余额

5、非流动资产：非流动负债：可供出售金融资产长期借款持有到期投资应付债券长期股权投资长期应付款固定资产专项应付款在建工程递延所得税负债固定资产清理其他非流动负债无形资产负债合计开发支出股东权益：商誉股本长期待摊费用资本公积其他非流动资产盈余公积未非配利润减：库存股股东权益合计资产总计负债及股东权益合计项目本年金额上年金额一、营业收入减：营业成本营业税金及附加销售费用财务费用资产减值损失加：公允价值变动收益二、营业利润加：营业外收入减：营业外支出三、利润总额减：所得税费用四、净利润CTP章节概要第1章财资管理的功能第1

6、2章电子商务第2章财资组织结构第13章资本的来源第3章金融环境第14章资本结构和股利政策第4章财务会计第15章全球财资管理环境第5章财务计划与分析第16章全球财资组织和流动性管理第6章流动性管理第17章金融风险管理第7章营运资本管理工具第18章操作风险和保险风险管理第8章支付系统第19章公司治理和职业道德第9章现金管理第20章退休基金管理第10章短期投资与融资决策第21章关系管理第11章财资管理信息系统补充资料：公司治理与职业道德居民Sub-PrimeloanPrimeLoan商业银行投资银行、对冲基金发行合成C

7、DO提供按揭贷款房利美、房贷美、吉利美商业银行投资银行及相关投资机构保险公司、对冲基金出售符合条的按揭贷款发行CMO发行CDO出售次级按揭贷款财资管理师培训认证工作目标及要求财资管理师队伍建设现状*其中2009年上半年通过80人，2010年1月10日考试有228人通过。年份初级财资管理师中级财资管理师高级财资管理师CTP财资管理师合计2008年6,0027056,7072009年7,9723,216163308*11,659两年合计13,9743,921163308*18,3662008年-2009年全行财资管理

8、师人才培养情况锁定重点群体，全面扩大培训认证的范围总行、一级分行、二级分行的结算与现金管理专业管理部门及相关专业管理部门人员各二级分行、支行分管行长和网点负责人各级机构从事结算与现金管理业务的对公客户经理、产品经理及相关业务管理人员总行提出财资管理师未来三年的发展目标为45,000人。财资管理师培训认证目标财资管理师培训认证目标测算依据：测算客户经理数量，全行共需要配备结