约定购回培训.ppt

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1、约定购回式证券交易基本概念及客户资质审核交易要点和案例解读业务流程上交所规则变化和沪深交易所规则差异公司业务规则调整和业务要点提示符合条件的客户以约定价格向证券公司卖出标的证券（“初始交易”），并约定在未来某一日期按另一约定价格从证券公司购回标的证券（“购回交易”）的交易行为。客户证券公司初始交易标的证券初始交易金额客户证券公司购回交易标的证券购回交易金额基本概念约定购回式证券交易业务流程图4客户资质审核51、开户资料齐全，账户规范且账户状态正常的个人、机构客户；2、客户信誉良好，无重大违约记录；3、不存在其它严重影响客

2、户偿债能力的情形.4.“开户满6个月，账户资产在250万以上”条款已经取消，但是每次交易金额必须大于10万元5.务必让客户在3点前过来办理手续，因为所有更新的材料都要通过中登验证。（机构户更要尽量提早）6.不能非现场办理，要照客户头像客户准入条件客户资质审核61、本人有效身份证明文件原件；2、普通证券账户卡原件，融资融券信用股东卡；补充材料:3、公司认可的具有法律效力的个人金融资产和其他资产证明文件及复印件（金融资产证明要求为一个月内出具的，其他资产证明主要指房产)（最多可加25分）4、由人民银行出具的个人信用报告（六个

3、月内出具的）；（最多可加5分）5、收入证明资料（一个月内出具的）；（最多可加10分）备注：1、其他金融资产和房产证明只作为授信等级评分的加分项目，不作为申请交易额度的依据。2、需要将此计算结果舍去小数部分，取整至万元。申请材料（个人）客户资质审核71、企业营业执照（副本）或注册登记证书原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）；2、组织机构代码证原件及复印件（须经过年检，且应在有效期内）；3、税务登记证原件及复印件（国家规定的免税企业可不提供税务登记证）；4、法定代表人授权委托书原件(须加盖机构公章和法定代表人签章)；（

4、内网—凭证下载）5、法定代表人证明书原件（加盖机构公章）及有效身份证明文件复印件（加盖机构公章）；申请材料（机构）客户资质审核86、授权代理人有效身份证明文件原件（加盖机构公章）；7、普通证券账户卡原件及复印件；8、加盖公章的最近年度的资产负债表、利润表（加盖机构公章）；9、加盖公章的公司章程和章程规定的公司内部有权机构的授权文件（加盖机构公章）；10、由人民银行出具的企业信用报告（要求为六个月内出具的）。11.公章和法人章申请材料（机构）由人民银行出具的个人信用报告：个人——非必须，是加分项；机构——必须交易要素关注要

5、点交易时间交易日9:30-11:30，13:00-15:00交易额度和初始交易金额交易额度（做资格申请时，最好把交易额度做大）MIN{标的证券市价×数量×折算率×信用系数}标的证券的市价取该标的证券5日均价，20日均价最小值单笔初始交易金额不得小于10万元，天数不得小于2天购回价格（利率）央行公布的半年期基准贷款利率+3%（目前是8.6%），一年是9%购回交易金额初始交易金额+初始交易金额×购回价格8.6%×交易天数/365+固定费用★另外实际操作中要把佣金过户费算入交易履约保障比例标的证券市值/初始交易金额预警值：15

6、0%、最低值：130%交易履约保障比例（补充交易后）[∑标的证券市值（原交易+补充交易]/[∑初始交易金额（原交易+补充交易）]交易要点交易要点1.客户信用系数根据我司客户行为分析系统对客户进行授信等级评定，不同信用等级对应不同的信用系数。评分授信等级资质特征信用系数范围90分以上A级优秀1-1.280分-89分B级良好1-1.166分-79分C级一般0.9-150分-65分D级接受0.8-0.950分以下E级拒绝/交易要点2.固定费用客户支付给公司的，用于补偿公司在约定购回式证券交易中所承担的交易相关税费。固定费用=初

7、始交易成交金额×0.15%交易期限举例资金成本（购回价格半年8.6%）x交易期限）/365固定费用总成本（不含佣金及过户费）固定费用占总成本的比例30天0.71%0.15%0.86%17%90天2.12%0.15%2.27%6.61%182天4.29%0.15%4.44%3.38%固定费用占总成本的比例随着交易期限的增加而减少。交易要点3.客户交易税费交易税费按证券监管部门规定执行，主要包括：交易佣金、过户费、印花税种类收费标准说明交易佣金0.3%双向过户费每1000股，0.6元超过500元部分减免，双向印花税0.1%单

8、向履约保障比例履约保障措施发起补充交易，以确保合并计算后的履约保障比例不低于150%；提前购回该笔交易对应的全部标的证券。客户不采取履约保障措施的，按客户违约处置。预警值：150%最低值：130%待购回期内，低于150%时，我司向客户发出预警通知；低于130%时，我司有权要求客户在1个交易日内，采取履约保障措施如客户