国有商业银行内部治理法律问题研究.pdf

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1、分类号,密级，UDC学校代码.4H^4^SASlmR5IT^'ifflMMIASDKCONOMKn4此碩士研免生学位办文国雛银行内_麵_学院（部、所）：法学院________专业:法棣顿士（非法学）姓名:李志杰导师:论文起止时间：2014年5月〜2015年5月学位论文原创性声明声明：本人所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。论文作者签名名杰

2、^日期:’年’月丨曰学位论文版权使用授权书本人完全了解云南财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即:学校权保留并向国家有关部门或机构送交论文和论文电子版，允许学位论文被查阅或借阅•，学校可以公布学位论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其它复制手段保存、汇编、发表学位论文•，授权学校将学位论文的全文或部分内容编入、提供有关数据库进行检索。(保密的学位论文在解密后遵循此规定）摘要摘要近年来，随着国有商业银行全部完成了两地上市，国有商业银行的治理结构得到了进一步的完善。但是，众所周知，股权结构改革只是国有商业银行公司治理整个系统工程的一部分，不能解决国有商业银行公司治理的

3、一切问题。本文从公司治理的理论基础谈起，分析了公司的内部治理和外部治理，在此基础上分析了国有商业银行公司治理与公司治理的共同点以及国有商业银行公司治理的特殊性，比较了现代商业银行公司治理结构的国际模式，从而提出了我国国有商业银行公司内部治理的措施。全文共分四个部分：第一部分，对国有商业银行内部治理进行法律界定，阐述国有商业银行的整个发展历程；分析了因国有商业银行具有的特殊性质其治理具有的特殊性，分析了国有商业银行完善公司治理所必须遵循的一般原则，分析了国有商业银行公司治理的理论目标。第二部分，介绍了我国有商业银行内部治理的现状，在此基础上，笔者分析了我国当前我国有商业银行

4、内部治理所存在的问题，并着重分析了国有股东一股独大、内部人控制、内部治理机构设置不完善、信息披露透明度低、缺乏有效的约束激励机制等五个问题。第三部分，运用比较分析法，分别介绍了英美、德日四国商业银行公司治理方面的先进经验，以期借鉴。最终目的是为我国国有商业银行内部治理不足寻找完善的途径。第四部分，针对我国国有商业银行内部治理存在的问题，有针对性的提出完善我国针对我国国有商业银行内部治理的思路，并提出相应的建议：建立明晰的产权结构、促进股权主体多元化、完善公司内部治理结构、强化信息披露、建立科学的约束和激励机制。总之，国有商业银行的公司治理是一项系统的复杂工程，需要长期的不

5、断努力去建设和完善此项工程。需要内部治理与外部治理互动、相互作用。关键词：国有商业银行；内部治理；法律问题IAbstractAbstractInrecentyears,withthedevelopmentofthestate-ownedcommercialbankscompletedlistingsofcommercialbankgovernancestructureofstate-ownedcommercialbankshasbeenfurtherimproved.But,aseveryoneknows,apartoftheequitystructurereformis

6、state-ownedcommercialBankingCompanymanagementofthewholesystem,cannotsolvealltheproblemsofstate-ownedbusinessmanagementinBankingCompany.Thispaperstartsfromthebasictheoryofcorporategovernance,analyzesthecompany'sinternalgovernanceandexternalgovernance,basedontheanalysisoftheparticularityoft

7、hecommonpointofstateownedcommercialBankingCompanygovernanceandcorporategovernanceandstate-ownedcommercialBankingCompanygovernance,comparedthreeinternationalmodeofmoderncommercialBankingCompanygovernancestructure,thusproposedtheinternalgovernanceofChina'sstate-ownedm