我国国有控股商业银行公司治理研究.pdf

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1、09210680250付明我国国有控股商业银行公司治理研究指导小组成员名单石磊教授唐朱昌教授徐培华教授谢为安副教授09210680250付明我国国有控股商业银行公司治理研究目录M^1ABSTRACT2H職31.1研究的背景及意义31.2文献综述41.2.1公司治理理论研究综述41.2.2商业银行公司治理理论研究综述61.3研究思路与框架81.4创新与不足9第二章国有控股商业银行公司治理理论分析112.1公司治理理论基础112.1.1公司价值取向112.1.2委托代理理论122.1.3公司治理理论132.2公司治理理论拓展——产业组织理

2、论142.3国有控股商业银行公司治理理论152.3.1国有控股商业银行的经济性质152.3.2国有控股商业银行的社会性质162.3.3国有控股商业银行公司治理的目标17第三章我国国有控股商业银行公司治理现状183.1我国国有企业改革历程183.2我国国有控股商业银行业历史沿革及现状193.2.1国家专业银行阶段（1979年?1993年）193.2.2国有商业银行阶段（1994年?2002年）203.2.3国家控股的股份制商业银行阶段（2003年至今）213.2.4国有商业银行公司治理构架现状223.3我国国有商业银行公司治理的原则233

3、.3.1经济合作与发展组织(OECD)《经合组织公司治理原则》和《经合组织国有企业公司治理指引》243.3.2巴塞尔银行监管委员会发布的《加强银行公司治理》243.3.3中国银行业监督管理委员会《国有商业银行公司治理及相关监管指引》.253.4我国国有控股商业银行公司治理的绩效研究263.5我国国有控股商业银行公司治理的缺陷分析2809210680250付明我国国有控股商业银行公司治理研究第四章国际商业银行公司治理比较314.1国际商业银行产业比较314.1.1市场进入壁垒比较314.1.2美国银行业市场结构分析324.1.3德国银行业市场结构分

4、析324.2国际商业银行公司治理模式比较334.2.1英美式商业银行公司治理模式特点334.2.2德日式商业银行公司治理模式特点344.3国际商业银行公司治理绩效比较35第五章完善我国国有控股商业银行公司治理的建议375.1大力促进市场主体意识建设375.2充分发挥银行业公共治理机制385.3努力构建市场治理体系395.4完善商业银行内部治理结构39#教,41M4409210680250付明我国国有控股商业银行公司治理研究摘要由于历史以及国情原因，中国的国有控股商业银行目前在经济社会中的地位、银行体系自身的改革都有其独特的演绎路径。在经过

5、了股份制改造并上市、实行公司治理改革之后，我国国有控股商业银行公司治理模式、结构按照现代公司治理理论加以重构之后，经济绩效得以大大提高，在经济全球化的竞争格局中的地位得到了大大提升。但是，与国际上的先进银行比较，国有控股商业银行在效益和风险管理方面并没有取得与其地位相称的业绩。本文通过在银行产业这一中观层次对国有控股商业银行公司治理进行了较为深入的分析。首先，我们分析了目前的国有控股商业银行公司治理现有文献的研究，发现大多数都是基于委托一代理理论基础上的公司治理理论在国有控股商业银行中的应用，还有一些文献从我国国有控股商业银行的特殊性方面与国际商业银行进行了比较

6、研究。其次，我们对国有控股商业银行改革的历史沿革以及公司治理现状进行分析，证明目前我国国有控股商业银行公司治理的理论背景与国际通行的商业银行公司治理的理论背景并无二致。在第三部分，我们对国际上商业银行的公司治理进行了比较分析。在此，我们与传统文献的研究略有不同的是，我们将商业银行公司治理问题放在了产业这一中观层次进行放大，结合产业组织理论中的产业结构影响企业行为、并最终决定绩效的理论方法，发现在公司治理结构基本趋同的情况下，国有控股商业银行与国际上先进银行之间的绩效差异主要来自于产业结构不同这一经济现象。在此分析基础上，提出了相应的政策建议，即国有控股商业银行目

7、前公司治理的问题首要的是将公司治理目标设定为建立真正的社会主义市场经济竞争主体，公司治理行为应该放在市场行为上进行价值创造，而不是以非市场行为“俘虏”监管机构从而耗散垄断租金。关键词：国有控股商业银行公司治理产业组织理论09210680250付明我国国有控股商业银行公司治理研究AbstractChina'sstate-controlledcommercialbankshaveimportantinfluenceoneconomicandexperiencedaspecialreformpath.Afterbeingreformedintojoint-stockc

8、ommercialban