论国有商业银行内部治理结构法律问题研究

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1、V9,11362上-内部编号：分类号：授学位单位编号：10011密级：北京工商大学硕士研究生学位论文论文题目学科：幺星喜生姓兰：二二曩主錾萎芒指导老师：缉(职称)墨斗丝!(职称)7日期；／二心年弼月北京工商大学硕士学位论文内容提要讨论国有商业银行的前途是一个尤其重要的问题，经过二十几年的改革，在绝大多数部门，公有产权的比例在下降，作为经济体系中重要一环的国有商业银行成了国企改革的最后的堡垒。国有商业银行所表现出来的低效率和竞争能力低下使它在中国加入WTO后面临严峻的考验。因此，如何改革国有商业银行，不仅提高它的效率，增强它的竞争力，使它在中国加入WTO后仍

2、有一席之地，而且避免重蹈发达国家和其他发展中国家的覆辙，成了摆在中国政府面前的一个重要课题。在研究中，我们发现公司治理结构为我们研究商业银行的改革提供了一个非常有用的参考框架。本文就是在公司治理结构的框架内讨论如何对中国的国有商业银行(即工商银行、农业银行、中国银行和建设银行，在本文中，称为四大国有银行或四大国有商业银行)进行改革。本文的结构内容如下，第一部分主要谈国有商业银行内部治理结构现行状况。在产权结构方面，国有股占主导，结构单一，主体虚位，缺乏一个人格化的产权主体。用人机制基本上还是沿袭传统的行酵_‘模式，员工只进不出，干部只上不下，“大锅饭”、“

3、铁交椅”广泛存在，从业人员素质不高。在权责分配方面，实行党委领导下的层层委托授权制，高级管理层具有绝对的控制权。激励机制模糊不清楚。内外部监督乏力，监事会形同看起来虚设，内控职能部门独立性差。第二部分主要谈国有商业银行现行的治理结构存在的问题。针对上述存在的现状，笔者将问题归纳为产权主体行为失当，商业银行效益、服务低下，权责分配不清，银行创新竞争能力低，产生内部人控制问题等等。第三部分主要谈国有商业银行治理结构相关法律问题的完善。基本思路想法是：引进战略投资者，建立产权多元化：打破传统形成市场化用人方式：理清“三会”职能，”建立制衡权力分配机制；以人为本，

4、全面推进实行有效约束激励机制：引入独立董事，完善监督职能。关键词：国有商业银行内部治理结构法律完善论团有商业银行内部治理结橇法律问题研究ABSTRACTisaV。lyimpmta[1tthingtodiscussthefLitLIrOofstate-ownedcolnmelcialballkAfceres1．e}0lming，ininos[depaitmen[s，111eploportionsofpropertyrigl!tdecreased．StaLe]一ownedCOlllalelcialbanks，akcytachcofeconomyrelation

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7、calrestrictioninefi'ectIntroducingindependentditectolS，perfectingsupervisefuncfign．Keywords：State—ownedcolnlilelcialbanksCorpotateIn‘。-iorgovernanceLa独奄小声明i、本人所至交的学位论文是本人在导师的捂导下遗行的。一、_“‘’研究工作及取得的研究成果。拓我所知，论文中除特别加以～‘标注和致谢的地方外：不包含其他人已经发表或撰写过的研一～、究成果，也不包含为获得北京工商大学或其他教育机构的学一’’·．、o，、，、

8、．位征书所使用过的材料。其他人对本研究成暴所做的贡献均’、’，一．