苏州工业园区财政局财政检查办法问答

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1、园区财政简报金融专刊苏州工业园区财政局2013年2月20日政策宣传谱预防和打击非法集资宣传预防和打击非法集资宣传预防和打击非法集资工作任务艰巨、责任重大。为落实全省、全市预防和打击非法集资集中宣传教育会议精神，根据园区集中宣传活动方案，特制定本期金融专刊，广泛深入开展宣传教育工作，提高群众对非法集资的识别能力，增强群众防范意识，从源头上有效遏制非法集资案件的发生。一、非法集资的主要表现形式1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等或以期货交易、典当为名进行非

2、法集资；3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5、以商品销售与反租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟产品”，如“电子商铺”、“电子百货”、“电子黄金”等方式进行非法集资;8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资;9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；11、利用互联

3、网设立投资基金的形式进行非法集资。二、非法集资的特点1、合法外衣。多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记证、司法公证样样俱全，经济犯罪活动披上了“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性。在群众缴纳集资款时，出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，骗取群众信任。2、能人引领。一些非法集资组织者本身是当地的能人，有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人，或者打着领导关心支持的幌子，做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。3、暴利引诱。无论是采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高，以支付高息红利为

4、诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。4、短期兑现。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。5、亲朋好友介绍。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。三、非法集资的危害1、非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此许多群众一辈子节衣缩食省下来的血汗钱,甚至是养命钱

5、被骗走，承受了巨大的损失。2、非法集资严重干扰了正常的经济金融秩序。3、非法集资引发社会不稳定。非法集资不受法律保护，许许多多案例一再说明，参与者大多损失严重，甚至血本无归。请广大群众提高警惕，坚决抵御高利诱惑，自觉远离非法集资，主动举报非法集资!