执行内控标准实施规范经营

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1、执行内控标准实施规范经营—学习2010年内控标准执行工作方案的体会为强化全系统员工的内部控制理念，进一步提高公司内部控制标准化水平，夯实各层级公司内部控制基础工作，为公司“十二•五”发展规划捉供强有力的内控保障，打造内控严密的国际一流寿险公司。2009年9月18H,中国人寿在北京召开了高规格的内控合规T作会议，成立了以吴焰总裁为组长的活动领导小组，10月初，中国人寿“内控合规月”各项活动全面启动。公司精心策划、细化学习计划，采取集中学习、视频培训、岗位分组学习和自学等多种方式积极开展了制度学习活动，对需要基层公司特别是柜面人员学习

2、的制度，针对具体对象组织学习。活动过程中,公司积极组织开展了对有关规章制度、实务流程、操作规范等的梳理完善工作，把公司制定的规章制度分门别类，并编制出贴合实际、需严格执行的制度汇总清单，下发了《内部控制执行手册》。它以标准化管理为目标，以夯实内控基础建设为宗旨，以标准执行为切入点，进一步完善以内控流程为基础、以风险为导向、面向标准化管理的内部控制长效机制和全面风险管控模式，为公司的长期发展战略提供内控保障，为公司健康、协调发展保驾护航。然而，无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵种摆设而已。合规经营是寿险

3、稳健运行的内在要求，也是风险防范的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“2010年内控标准工作方案”学习，使我们对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及保险各条线、各部门，且覆盖寿险业务的每一个环节，我中国人寿必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。首先，合规经营是防范寿险公司操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防控风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与国寿的成本控制、风险控制、资本回报等寿险经营的核心要素具有止相关的关系，能为

4、国寿创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。其次，合规经营是完善中国人寿制度体系的需要。寿险赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以国寿的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和与同业竟争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证国寿的经久不衰。那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进国寿的

5、健康发展？我认为,惟有做到“五个到位”:第一、要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全公司员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、控风险”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想屮。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，而对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体

6、与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念，成己为人、成人达己。第二、要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究,形成制度制约。1是不断创

7、新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入到各项业务活动Z中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。第三、要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是日之功，违规却可能是-念之差。一是管好自

8、己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责