私募基金管理人基金销售业务账户管理制度模版

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1、XX投资管理公司基金销售业务账户管理制度第一章总则第一条为规范开放式证券投资基金销售业务，加强对基金销售业务账户的管理，维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据中国证监会《证券投资基金销售管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》以及本公司的相关规定，制定本制度。第二条本办法所指的基金销售业务账户管理范围包括投资者基金交易账户（以下简称交易账户）的管理、投资者基金账户（以下简称基金账户）的管理以及基金销售结算资金专用账户（以下简称销售

2、账户）的管理。第三条本办法适用于参与本公司基金销售业务的各部门和分支机构。凡参与本公司基金销售业务的部门、机构及人员应当依法采取预防、监控措施，履行投资者身份识别、资料和交易记录保存、保证投资者资金与资产安全、反洗钱等各项义务。第二章交易账户管理第四条交易账户是指本公司为基金投资者开立的，用于通过本公司进行基金份额的认购、申购、赎回等操作的账户。第五条投资者通过本公司新开立基金账户前，须先开立交易账户。一套身份信息在木公司可以申请开立一个或多个交易账户，但只能有一个客户编号。交易账户、关联银行卡账户以及基金账户三者身份信息（含证件类型

3、、证件号、姓名）必须相同。交易账户和银行卡账户一一对应，一个交易账户只能关联一张银行卡账户。第六条已在其他基金直销、代销机构开立基金账户的投资者，可凭基金账号及有效证件，于任一开放日在木公司柜台办理基金账号登记业务，从而在木公司开立交易账户。中请交易账户的证件类型、证件号码及姓名须与原开户信息一致。投资者可同时在柜台办理基金份额的转托管。第七条机构投资者只能通过柜台开立交易账户，个人投资者可以通过网上以及柜台两种途径开立交易账户。个人投资者网上一站式开户流程如下:（一）注册会员后，登录本公司网站在线开户页面，仔细阅读网上交易协议及风险

4、提示，并确认；（二）在页面填写身份资料（证件类型、证件号码、姓名、开户银行及银行卡号等信息）；（三）第三方支付平台核对投资者身份，给出反馈结果；（四）投资者填写个人详细开户信息，并开通第三方支付功能；（五）设置交易密码，网上开户完成。第八条投资者身份信息发生变化应及时到本公司或发送传真至本公司办理交易账户资料修改。个人投资者可直接在网上办理，进行交易密码、风险问卷评估、预留信息等各项账户资料的查询与修改。具体网上账户资料修改描述如下：（一）账户资料修改：修改个人联系电话、邮编、通讯地址等普通信息。（二）交易密码修改：修改在网上交易系统

5、进行交易时的密码。（三）风险问卷评估：根据证监会“销售适用性”相关规定，投资者通过填写风险问卷确定自己的风险等级。（四）预留信息修改：修改在我公司预留的验证信息，并支持投资人在登录首页后显示客户的预留信息。第九条投资者申请撤销在本公司开立的交易账户吋，交易账户须同吋满足以下条件，否则公司不予受理：（一）通过该交易账户购买的基金份额已全部赎回；（二）当H没有通过该交易账户提出的任何业务申请；（三）没有通过该交易账户提交的未确认交易申请；（四）该交易账户没有在途的赎冋款、分红款、交易失败等导致的退款；（五）该交易账户下的基金账户均己注销或

6、取消登记；（六）交易账户处于正常状态，非冻结、挂失等状态。第十条基金投资人办理交易账户销户后，该账号停止使用，营业网点不再受理该投资人对该账户的任何交易和查询等业务，该账号不再分配给其他投资人。第十一条基金投资人撤销交易账户后又重新开户时，将分配给该投资者人一个新的交易账号。第十二条我公司根据基金投资人申请，对交易账户进行冻结处理或根据司法强制执行对交易账户进行的冻结处理称为交易账户冻结，其反向操作为交易账户解冻。交易账户冻结期间投资人不能进行基金交易，也不能对账户进行解冻以外的其他操作。第十三条个人投资者主动冻结与解冻申请须本人前往

7、我公司各营业网点办理。司法强制执行是指国家有关机关依据生效的法律文书将投资人交易账户予以冻结。第十四条对于司法冻结、解冻业务，办理人员应当仔细检查相关资料的真实性、完备性，留存有关资料原件，并及时归档保存。作为界常交易，需报公司监察稽核部门备案。第三章基金账户管理第十五条本公司代理基金账户开户业务包括为个人投资者开立个人基金账户、为机构投资者开立机构基金账户。中华人民共和国境内的自然人、法人或其他组织（国家法律法规禁止购买基金的除外）、合格境外机构投资者以及法律法规规定或中国证监会批准的其他可以投资于基金的自然人均可申请开立基金账户。

8、除法律、法规另有规定外，个人、机构投资者在一家注册登记机构只能开立一个基金账户，基金账户实行实名制。第十六条个人、机构投资者柜台申请开立基金账户，须提供以下真实有效的身份信息及相关材料，必要时本公司可以向公安、工商行政管