私募基金管理人基金销售适用性管理办法模版

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1、XX投资管理公司基金销售适用性管理办法第一章总则第一条在基金销售活动中，为贯彻投资者利益优先原则，有效实施销售适用性原则，及时准确地评价投资者风险承受能力和基金产品风险等级，提示投资者购买与自身风险承受能力相适应的基金产品，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》及《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，制定本办法。第二条基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。第三条我公司的基金销售系统支持基金销售适用性在基金销

2、售中的运用，由总公司运营部对基金产品的风险等级进行设置。系统具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的功能，并对基金投资人所认购、审购基金的风险等级与基金投资人的风险承受能力之间是否兀配进行检查，如果不匹配，系统要求基金投资人进行确认，并自动记录基金投资人的确认信息。第四条本办法适用于我公司开放式基金代理销售业务的各部门及分支机构。各分支机构应当参照本基金销售适用性管理制度，做好对基金销售人员的培训工作，加强对基金销售行为的管理，加大对基金投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。第五条在实施基金销售适用性的过

3、程中，应本着投资人利益优先、全面性、客观性和及时性的原则，对基金管理机构、基金产品和基金投资人进行调查和评价。第二章相关部门职责第六条硏究部负责提出和修改投资者风险承受能力和基金产品风险等级的评测方案，销售决策委员会为方案的决策机构，运营部负责风险匹配规格的设置，市场部负责在基金销售过程中，了解投资者的风险承受能力，对投资者进行销售适用性评价，提示投资者购买与自身风险承受能力相匹配的基金产品。(-)市场部在对客户进行基金销售的过程中，应了解投资者的风险承受能力，并对其进行销售适用性评价，提示投资者购买与自身风险承受能力相匹配的基金产品。定期

4、提示投资者重新接受风险承受能力调查，或根据对已有客户信息进行分析的方式更新对投资者风险偏好的评价。（二）市场部、运营部对柜台及网上交易的客户进行风险承受能力调查，提示投资者购买与自身风险承受能力相匹配的基金产品，并毎年提示投资者重新接受风险承受能力调查。（三）监察稽核部负责对适用性原则的执行情况进行审慎调查，了解基金销售的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力。监察稽核部负责对投资者的过往评价结果作为历史记录进行保存。第七条研究部应对销售适用性的职责主要是三方面，首先是制订并定期更新投资者风险测试方法，了解

5、投资者整体的风险偏好和风险偏好变化；其次是通过数量和调研的方法充分揭示不同基金的风险收益特征，尤其是揭示新基金的风险，对老基金按照实际历史绩效水平进行评价；第三是组织对投资顾问的培训。第八条监察稽核部定期对销售适用性原则的执行情况进行核查，对在销售过程中出现违反适用性原则的行为提示相关部门进行及时纠正。第九条技术部应在信息系统中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块，负责在网上交易系统中设置风险调查问卷测试、评价及投资者声明的记录功能，根据业务部门的要求每年进行一次更新，投资者风险承受能力调查结果至少应保持15年记录。第三章基金管理人的审

6、慎调查第十条为确保基金销售适用性的贯彻实施，我公司选择代销基金产品前，需要对基金管理人进行审慎调查并做出评价。了解基金管理人的基本实力、团队稳定性、投资管理能力、投资研究风险控制制度建设、内部控制机制和诚信状况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人管理的产品的主要依据。第十一条我公司开展审慎调查优先根据被调查方公开披露的信息进行。我公司根据监管部门对基金管理人的监管意见，在确保基金管理人资质合格的基础上，主要从基金管理人的基本实力、团队稳定性、投资管理能力、制度建设、内部控制和诚信状况五个方面

7、，采用定量为主结合定性的评价方法对基金管理公司（基金管理人）综合实力进行评价，相关评价作为对基金管理人进行审慎调查的依据。第十二条审慎性调查工作表由研究部负责制作，基金业绩、基金分类、处罚信息由双人同时制作进行比对无误后纳入工作表，监察稽核总监和研究部总监同时负责复核并签署后生效。第十三条基金公司审慎性调查频率为每季度，在基金法定季度报告披露完成后的10个工作口完成工作表的制作,在无异议情况下5个工作0内签署生效。第十四条审慎性调查汇总明细表作为公司基金销售业务重要业务档案，由办公室归档，存档期十五年。第四章基金产品的风险等级设置和风险评价

8、第十五条在基金产品分类的基础上，我公司的基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险由低至高分为：低风险、中低风险、屮风险、中高风险、高风险。第十六条在基金产品销