商业保理有限公司风险管理办法模版

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1、商业保理有限公司风险管理办法第一章总则第二章风险管理组织体系第三章风险分类第四章风险分级标准第五章风险管理流程第六章风险控制内容第七章风险管理的考核与监督第八章附则第一章总则第一条【目的和依据】为促进商业保理有限公司（以下简称“XX保理”）依法合规经营，防范和控制合规风险，促进XX保理稳健、持续发展，根据《XX集团合规管理规则》等有关规定制订本办法。第二条【适用范围】本办法适用于XX保理业务项目运行过程中的风险管理，包括但不限于业务项目的开发与立项、立项项目的审批、决策和执行、项目执行后的持续管理等。第三条【风险管理的目标】风险管理的总目标是通过建立健全风险管理体

2、系，使公司在确保资金安全的前提下，实现收益最大化。具体目标如下：（-）保证公司业务、财务及其他管理信息真实、完整；（-）保障公司内部责任人员各司其职、各负其责；（三）预防各类违法、违规行为，确保经营风险可控；（四）保障公司发展规划和经营目标的顺利实现。第四条【风险管理的基本原则】风险管理应遵循以下原则：（-）独立性原则：风险管理岗位应当保持独立性，以职权独立履行管理职责，风险管理人员应避免与其承担的其他职责产生利益冲突；（-）全面性原则：风险管理应覆盖公司的所有部门、岗位和人员，应贯穿决策、执行、监督、反馈全过程，任何决策或操作均应有案可查；（三）发展性原则：风险

3、管理制度必须具有前瞻性，并随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变适时进行修改和完善；（四）有效性原则：风险管理制度及执行过程力求科学、合理，依法依规进行的风险管理，具有权威性和有效性，全体员工必须维护风险管理制度的有效执行。第二章风险管理组织体系及职责第五条【风险管理的主体】风险管理的主体包括：（-）董事会；（二）风险控制委员会；（三）总经理及总经理办公会议；（四）法务合规部；（五）公司职能部门。第六条【董事会的风险管理责任】（一）审议批准有关公司发展的重大事项；（二）监督公司风险管理相关制度的执行；（三）指导、监督

4、总经理、风险控制委员会委员进行投资风险管理工作；（四）完成其他应由董事会负责的风险管理事项。第七条【风险控制委员会】风险控制委员会是进行风险控制与风险管理的机构，对董事会负责，依据风险控制规则，负责对项目风险进行集体审议。第八条【风险控制委员会的组成】风险控制委员会成员公司董事会决定，原则上主要由上级主管机构相关人员组成，必要时可外聘顾问及XX集团相关成员，外聘人员在任期内参加会议具有同等投票权；风险控制委员会人数应为奇数。第九条【风险控制委员会的职责】（-）审查项冃报告、项目调查经办人员分析报告及有关批准文件、可行性研究报告等其他要求提供的文件；（二）综合评估项

5、目各种风险，并采取必要措施把风险控制在可承受范围之内；（三）监督和评估风险管理项目执行情况；（四）审议通过并上报保理、融资等项目；（五）审议其它风险管理事项。第十条【风险控制委员会会议规则】风险控制委员会会议由总经理召集和主持。常务副总经理认为必要时，有权提议召开临时会议。出席会议的人员包括风险控制委员会的全体委员。公司董事、监事和其他相关人员可以根据会议通知列席会议。召开风险控制委员会会议，应当于会议召开三FI前以书面、电子邮件或通讯等方式通知全体委员以及需要列席会议的相关人员。会议通知应包括以下内容：（-）会议时间、地点和召开方式；（-）会议期限；（三）事由及

6、议题；（四）发出通知的日期。参会人员应于会议召开前告知公司是否参加会议。会议需有三分之二的委员参加方可举行，每名委员均有一票表决权，最终形成的决议必须获得与会三分之二以上委员通过。决议通过后应当提交董事长审批，董事长对风险控制委员会的决议有一票否决权，重大风险事项董事长应当提交董事会决定。在保障委员充分表达意见的前提下，会议可以采取现场会议、视频或电话会议等方式召开。风险控制委员会决议，应当由出席会议的委员签字确认。第十一条【总经理及总经理办公会议风险管理职责】（一）负责审议通过公司各项规章制度；（二）负责建立和完善内部组织机构，保证公司管理的各项职责得到有效履行

7、；（三）掌握公司所面临的重大风险及其状况，及吋调整风险管理策略；（四）综合评估各种风险，釆取必要措施将风险控制在可承受范围之内；（五）负责其他由总经理及总经理办公会议承担的风险管理职责。第十二条【法务合规部风险管理职责】法务合规部配备专业风险管理人员，对公司经营过程中的风险进行管理和控制，主要承担下列职责：（一）拟定公司风险战略和风险管理基本政策，监督检查有关执行情况；（二）制定公司的风险指标，跟踪落实执行情况；（三）检查各部门风险控制的职责、权限及报告制度，确保公司风险管理决策体系的有效性，确保公司从事的各项业务所面临的风险控制在可以承受的范围内；（四）对公司在

8、信用、市场