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2、蓋茲460微軟2華倫巴菲特360波克夏海瑟威3保羅艾倫220微軟4海倫華頓205Wal-Mart5羅賓森華頓205Wal-Mart6約翰華頓205Wal-Mart7吉恩華頓205Wal-Mart8愛麗絲華頓205Wal-Mart9賴瑞艾利森180甲骨文10麥可戴爾130戴爾財富創造的來源體力群力智力面貌聲音專業知識專業技能人脈領導能力球員歌星工程師醫師律師企業家合夥人12:11:12群力工程師:社會精英中最有創造發明能力汽車飛機電腦網路顛覆全人類的生活型態全人類的生活型態=數兆億美元的商機科技上的突破到
3、革命性影響成為必需品AffordabilityLegsContinualConsumptionUniversalAppealLowConsumptionTime通路:70-80%的成本美國十大首富排名名字資產(億美元)公司1比爾蓋茲460微軟2華倫巴菲特360波克夏海瑟威3保羅艾倫220微軟4海倫華頓205Wal-Mart5羅賓森華頓205Wal-Mart6約翰華頓205Wal-Mart7吉恩華頓205Wal-Mart8愛麗絲華頓205Wal-Mart9賴瑞艾利森180甲骨文10麥可戴爾130戴爾體力智
4、力群力提高incomeInvestment(financialplanning)提高income體制內Performance/bonusOption/本薪體制外寫書(LivingHistory)教職接案子直銷養蘭InvestmentThreeBasicWaysto$WinningStrategiesLittleKnownbutEasyWays常見迷思FormulaofWealth本金報酬率期間Ruleof72一個簡單的判讀:你的錢多快會漲一倍或通貨膨漲多快會使你的錢縮一半銀行存款或投資報酬率=i72/i
5、=漲一倍所需年數例如:i=2(%)72/2=36通貨膨漲率=I72/I=縮一半所需年數例如:i=3(%)72/3=241983-2003依風險承受度和報酬不同的投資組合以收入為主少風險以成長為主多風險組合特性Strategy1Strategy2Strategy3Strategy4Strategy5Strategy6現金股票債券10%8.5%81.5%2%21.4%76.6%2%36.8%61.2%2%52.1%45.9%2%82.7%15.3%2%98%0%年報酬最好三個月最差三個月7%-2%7.5%7
6、.8%9.1%10%-5%16%-6%12%27%-8%15%30%-10%26%78%-20%1983-2003:初始$10,000於10年和20年後的價值10年20年$20,610$42,479$21,193$44,913$25,937$67,275$31,058$96,463$40,456$163,665$100,857$1,017,211Strategy1Strategy2Strategy3Strategy4Strategy5Strategy6起點、目的、環境、Vehicle起點:whereyo
7、uare,currentfinancialstatus目的:短期買遊艇中期買豪宅長期成立助學獎學金環境:利率環境景氣循環Vehicle:可用的投資工具ManagingaPortfolio: FlyinganAircraftDestination(goal)Weather(uncertainty)Size(responsibility)Skill(Beta,SharpRatio)Style(Risktaking/Adverse)Avoiderror(systematic,human)Alternative
8、plansCockpit資產負債表資產現金貨幣基金股票債券基金保險現金價值車子藝術品珠寶傢俱衣服房子其他不動產負債應負稅款卡債房貸車貸助學貸款贍養費未付帳單其它目的短期中期長期減少債務建立急難基金買房子整修房子買度假別墅買新車養小孩孩子教育基金買新傢俱海外度假計畫留職停薪一段時間創業基金退休生活基金提早退休其它1983-2003依風險承受度和報酬不同的投資組合以收入為主少風險以成長為主多風險組合特性Strategy1Strategy2Str
