第三章 基金的募集、交易与登记-申购与赎回概念

《第三章 基金的募集、交易与登记-申购与赎回概念》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第三章基金的募集、交易与登记知识点：申购与赎回概念●定义：1.申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为。2.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。●详细描述：1.申购、赎回概念（1）申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为。（2）赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。2.认购和申购的区别（1）购买时间不一样（2）认购费率一般低于申购费率。（3）认购份额一般要经过封闭期才能赎回，申购份额T+2日赎回。在交易时间内投资者可以多次提交认

2、购／申购申请。3.一般来说，投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请不得撤销；对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15：O0前提交撤销申请，予以撤销。4.申购、赎回的原则（1）“未知价”交易原则（2）“金额申购、份额赎回”原则例题：1.关于开放式基金的申购和赎回的主要原则,以下表述正确的有（）。A.“已知价”交易原则B.“未知价”交易原则C.金额申购，份额赎回D.金额申购，金额赎回正确答案：B,C解析：开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则：“未知价”交易原则；金额申购，份额赎回2.一般情况下，申购费率比认购费率低。A.正确B.错误正确答案：B解析：一般情况下，认购

3、费率比申购费率低。3.对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以随时撤销申请。A.正确B.错误正确答案：B解析：对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15:00钱提交撤销申请，予以撤销；15:00后则无法撤销申请。4.投资者提交的申购申请，可以于当日16：00前予以撤销A.正确B.错误正确答案：B解析：对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15:00前提交撤销申请，予以撤销；15:00后则无法撤销。5.关于基金的认购和申购,以下表述正确的有()。A.认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为B.申购是在基金合同生效后，投资者

4、申请购买基金份额的行为C.一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠D.一般申购期内购买基金的费率要比认购期优惠正确答案：A,B,C解析：认购是在基金的募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；申购是在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。一般认购期内购买基金的费率要比申购期优惠。6.关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。A.采用已知价原则 B.采用金额申报、份额赎回 C.申购、赎回均采用现金方式D.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换正确答案：B解析：采用未知价原则；采用金额申报、份额赎回；基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时

5、间办理基金份额申购、赎回、或者转换。7.开放式基金份额的申购与赎回是在（  ）之间进行的。A.基金份额持有人与基金份额持有人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与销售代理人D.基金份额持有人与注册登记人正确答案：B解析：开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人与基金管理人之间进行的。8.关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。A.采取未知价法B.采取份额赎回的方式C.必须以金额赎回方式进行D.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日正确答案：C解析：开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则。9.有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（ ）。A.基金赎回实行“金

6、额赎回”原则B.基金申购实行“已知价”原则C.基金赎回实行“已知价”原则D.基金实行“金额申购、份额赎回”原则正确答案：D解析：开放式基金申购、赎回的原则是“未知价”原则和“金额申购、份额赎回”原则。10.我国开放式股票、债券基金的申购采取“未知价”法。A.正确B.错误正确答案：A解析：开放式基金的申购遵循未知价原则11.基金合同生效后，基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额的申购，赎回或转换。A.正确B.错误正确答案：A解析：基金合同生效后，基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额的申购，赎回或转换12.开放式基金申购价格以申购日交易结束后的基金份额

7、净值为基准进行计算。（）A.正确B.错误正确答案：A解析：开放式基金的申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。13.投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，（）日起可以赎回该部分基金份额。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：C解析：投资者于T日转托管开放式基金份额成功后，T+2日起可以赎回该部分基金份额。