外汇与外汇汇率（wxp）

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1、外汇与外汇汇率1.1外汇1.2外汇汇率1.3汇率的决定与变动1.4汇率变动的经济影响1.5人民币汇率11.1外汇(ForeignExchange)广义：各国外汇管制中所称外汇，包括可用作国际清偿的支付手段和外币资产（普遍意义的外汇）狭义：以外币表示的、可用于国际结算的支付手段国际汇兑（外汇的渊源）外汇静态外汇动态外汇1、外汇的含义21.1外汇(ForeignExchange)我国的外汇定义按照1997年1月14日修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。具体包括五大类：外国货币（包括纸币、铸

2、币）外币支付凭证（包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）外币有价证券（包括政府债券、公司债券、股票等）特别提款权、欧洲货币单位（现为欧元）其他外汇资产31.1外汇(ForeignExchange)2、外汇的特征外币性即外汇必须是以外国货币来表示。这是外汇的基本特点。自由兑换性一种货币要成为外汇，还必须能够自由兑换成其他货币或其他货币表示的金融资产。普遍接受性和可偿付性一种货币要成为外汇，除了能自由兑换外，还必须被各国所普遍接受和运用；可偿付性即这种外币资产能够保证得到偿付。4GBP£英镑英国CHFSF瑞士法郎瑞士SEKSKr瑞典克朗瑞典E

3、UR€欧元欧元区FRFFF法国法郎法国DEMDM德国马克德国JPY¥日元日本USD$美元美国HKDHK$港元香港CNYRMB¥人民币元中国ISO标准代码符号货币国家或地区51.1外汇(ForeignExchange)外汇可否自由兑换外汇来源交割日期自由外汇记账外汇非贸易外汇贸易外汇远期外汇即期外汇3、外汇的分类61.2外汇汇率(ForeignExchangeRate)汇率的概念汇率的标价方法汇率的种类71.2外汇汇率(ForeignExchangeRate)1、汇率的概念外汇汇率，又称外汇汇价，是不同货币之间兑换的比率或比价；也可以说是以一

4、种货币表示的另一种货币的价格。外汇是可以在国际上自由兑换、自由买卖的资产，也是一种特殊商品；汇率就是这种特殊商品的“特殊价格”。它反映一国货币的对外价值。81.2外汇汇率(ForeignExchangeRate)2、汇率的标价方法折算两种货币的兑换比率，首先要确定以哪一种货币作为标准，即是以本国货币表示外国货币的价格，还是以外国货币表示本国货币的价格。这样就产生了不同的标价方法。直接标价法（DirectQuotationSystem）间接标价法（IndirectQuotationSystem）美元标价法（U.S.DollarQuotatio

5、nSystem）9指以一定单位（1个或100、10000等）的外国货币作为标准，折算成若干单位本国货币来表示汇率的方法。在直接标价法下，以本国货币表示出外国货币的价格。也就是说，外国货币为标准货币，本国货币为计价货币，即：外币1=本币X绝大多数国家采用直接标价法在直接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向正好相同。例如，我国人民币市场汇率为：月初：USD1=CNY8.2014月末：USD1=CNY8.2200说明美元币值上升，人民币币值下跌。直接标价法10指以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示汇

6、率的方法。在间接标价法下，以外国货币表示出本国货币的价格。即：本币1=外币X英国和美国、欧元采用间接标价法在间接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向相反。例如，伦敦外汇市场汇率为：月初：GBP1=USD1.8115月末：GBP1=USD1.8010说明美元汇率上升，英镑汇率下跌。间接标价法11指以一定单位的美元折成若干数量的各国货币来表示各国货币汇率的方法。从50年代起，世界主要外汇市场开始采用美元标价法，目的是为了简化报价并广泛地比较各种货币的汇价。其特点是：美元的单位（一般是一美元）始终不变，美元与其他货币的比

7、值是通过其他货币量的变化体现出来的。例如瑞士苏黎士某银行面对其他银行的询价，报出的各种货币汇价为：USD1=HKD7.7540，USD1=JPY118.56在美元标价法下，若本币数额上涨，说明美元升值、汇率上涨，而本币相对美元贬值、汇率下跌。反之亦然。美元标价法121.2外汇汇率(ForeignExchangeRate)买入汇率与卖出汇率3、汇率的种类实际操作汇率汇率种类汇率制度安排现钞汇率与现汇汇率单一汇率与多重汇率电汇信汇与票汇汇率即期汇率与远期汇率基本汇率与套算汇率固定汇率与浮动出汇率13从银行买卖外汇的角度买入汇率（BuyingRa

8、te），也称买入价。即银行从同业或客户买入外汇时所使用的汇率。卖出汇率（SellingRate），也称卖出价。即银行向同业或客户卖出外汇时所使用的汇率。中间汇率（MiddleRa