外汇与外汇汇率基础

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1、教学要点掌握外汇含义和汇率标价法掌握汇率的主要分类外汇(ForeignExchange)外汇是国际汇兑的简称。动态：把一国货币兑换为另一国货币，以清偿国际间债务的金融活动。从这个意义上讲，外汇等同于国际结算。静态：广义：外汇是指以外币所表示可以用作国际清偿的支付手段和资产（工具）。狭义：以外币表示的能直接用于国际结算的支付手段。（主要是指银行存款以及对银行存款的索取具体化的各种票据）我国外汇的涵盖范围根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，在我国外汇主要包括以下内容：　（一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币有价证券，包

2、括政府债券、公司债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产外汇的特征外汇是以外币表示的资产，具有可偿性可以自由兑换能够自由地兑换成其他形式的或其他货币表示的资产外汇产生的渊源日本汽车出口商香水进口商法国汽车进口商1.对法出口价值100万欧元汽车香水出口商4.对日出口价值100万欧元香水2.面值为100万欧元的汇票、支票或其他支付工具3.按照约定将日元兑换100万欧元5.面值为100万欧元的汇票、支票或其他支付工具汇率(ForeignExchangeRate)Thepriceofonecurrencyintermsofanotheriscalledexchangerate.也称汇

3、价或外汇行市两国货币的折算比价以一国货币表示的另一国货币的相对价格外汇是可以在国际上自由兑换、自由买卖的资产，也是一种特殊商品；汇率就是这种特殊商品的“特殊价格”汇率标价方法DirectQuotation直接标价法固定外国货币的数量，以本国货币来表示这一固定数量的外币的价格。1外币=？本币；100外币=？本币在直接标价法下，如果汇率上升，意味着外币升值，本币贬值。反之，则外币贬值，本币升值。汇率标价方法IndirectQuotation间接标价法固定本国货币的数量，以外国货币来表示这一固定数量的本币的价格。1本币=？外币100本币=？外币伦敦外汇市场：1英镑=1.5678美元美元对大多

4、数的货币是间接标价法，除了对英镑、欧元、澳大利亚元、新西兰元等货币之外。汇率数值变大，表示本币升值汇率标价方法USDollarQuotation美元标价法（国际惯例）在国际外汇市场上，很多时候无法区分本币、外币，因此难以用直接标价法和间接标价法的概念对报价进行规范。这样，在国际外汇市场上形成惯例，也就是约定俗成，就是按照这个方式报价。所有在外汇市场上交易的货币都对美元报价。（在国际外汇市场上，除了英镑、澳大利亚元、新西兰元以、欧元、南非兰特元等几种货币采用美元为标价货币外，其余大多数货币均采用美元为中心货币、而其他货币为标价货币的标价法。）对于谁是中心货币，谁是标价货币，在国际外汇市场

5、，简单的判断方法是看货币对的表示方法。GBP/USD，GBP是中心货币，USD是标价货币。1GBP等于多少美元。汇率数值变大，表示在前边的货币升值。货币符号货币名称.doc学习外汇行情表DOLLARSPOTFORWARDAGAINSTTHEDOLLARJan25,2005ClosingMid-PointBid/OfferSpreadOneMonthRateThreeMonthRateOneYearRateEuropeRussia(Rouble)Switzerland(SFr)UK(£)Euro(€)AmericaCanada（C$）USA（$）Pacific/MiddleEast/Af

6、ricaAustralia(A$)HongKong(HK$)Japan(¥)Singapore(S$)28.06371.19541.86461.29561.2394－1.30797.7994104.0751.6406597－677951－958644－649955－958392－397－075－082990－998060－090403－41028.07371.19351.8611.29611.2395－－7.7865103.8451.639528.12871.18971.8551.29741.2391－－7.7637103.3851.636728.61371.16861.83571.3

7、0761.2337－－7.6719100.831.6175利用行情表学习汇率及汇率的种类从银行外汇买卖的角度划分买入价卖出价中间价按照外汇成交后交割时间划分即期汇率远期汇率按汇率制定的方法划分汇率种类基础汇率选择出一种与本国对外往来关系最为紧密的货币即关键货币（KeyCurrency），并制订或报出汇率。本币与关键货币间的汇率称为基本汇率。大多数国家都把美元当作关键货币，把本币与美元之间的汇率作为基本汇率.汇率种类套算汇率又称为交叉汇率。各国在