证券行业财富管理业务研究——以国信证券为例

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1、Ｖ：．／雜学校代码１００３６Ｕｔ：ｌ＾ｌ５＇Ｖ１９５１满啦秦货货１／未＂ｎｉｖｗｓｉｔｙｏｆＩｎｔｏｒｎＷｉｏｉｉＢｌＢｕｓｉｎＭＳ，一Ｅｃｏｎｏｍｉｅｓ硕女＃像俗戈证券巧业财富管理业务研究—兴国信证券为例学位类型：同等学力论文作者；杨縣培养学院；国际商学院专业名称：会计学指导教师：汤谷良教授２０１６年ｎ月学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中己经注明引用的内容夕ｂ本论文不含任何其

2、他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中Ｗ明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明＂学位论文作者签名：巧議２Ｐ／各年月２气日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本，并采；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索ａ及提供本学位论文全文或部分的阅

3、览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部口或者机构送交论文；学校可采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。、学位论文作者签名；巧雜矣年／／月２勺日导师签名：年【月ｆ证券行业财富管理业务研究——以国信证券为例学位类型：同等学力论文作者：杨骁培养学院：国际商学院专业名称：会计学指导教师：汤谷良教授2016年11月ResearchonWealthManagementBusinessinSecuritiesIndustry-Illu

4、stratedbytheCaseofGuosenSecurities摘要自从1990年，上海证券交易所成立，中国证券行业迅速发展，证券经纪业务展现巨大利润空间,证券交易也得到迅速发展。但由于2008年金融危机爆发，使得证券发展只能依靠降低交易佣金来挽救自身发展，从而占据市场。根据中国证券业协会公布的财富管理方面的信息，我国证券公司当前数量为110家，并且对这些公司的营业收入进行调查统计，可达到1.251万亿元，对其分析得到证券公司的经纪业务净收入数目达到890亿元，占据总收入的69%左右，资产管理业务的收入数目达到17亿元，占据总业务

5、收入的2.5%，而财富管理业务的发展是在05年开始之后，针对证券公司财富管理业务的组织形式也基本以总部和分支机构分工协作为主。从参与财富管理的各方来看，大部分开展财富管理工作的机构还起步于产品推销阶段，很难为客户提供丰富的产品选择和专业的财务建议。中国资本市场从无到有，从小到大，客户资产也日益增大，而证券资产作为一个高风险的资产还难以满足客户资产保值增值、综合资产配置的需要，证券公司作为以服务为导向的企业，2012年开始证券公司财富管理兴起，这主要是基于2012年，信托公司的迅速发展，使得证券公司从单纯的经纪业务转向产品销售，这也是证

6、券公司财富管理的开端和启蒙。当前我国高净值人群不断的增多，其对财富管理的需求也不断的加大，对理财的需求也显得尤为突出。证券公司若是想开展财富管理业务，需要掌握客户和产品两个要点，提供丰富的理财金融产品，掌握丰富的客户资源。由此可以看出：成熟的财富管理业务需要以客户为中心，不断的推出新的产品，才能够促进财富管理业务的稳定发展。但是，证券公司财富管理业务的发展还未能满足高净值乃至私人财富管理的需求，同时在开展财富管理业务的同时也显现出各样的弊端。本文主要采取文献研究、学科综合、案例分析等方法相结合来开展证券公司财富管理业务问题的研究，主要

7、研究内容为：（1）证券财富管理业务发展、模式架构现状及存在的问题；（2）中国证券公司财富管理业务模式的概念与内容范畴；（3）中国证券公司财富管理的最新政策导向；（4）证券公司财富管理的业务核心问题与文献主张，主要从证券公司财富管理的产品开发、客户关系、成本结构、风险防控、人力资源配置与激励制度等方面进行研究；（5）基于对证券公司财富管理业务发展的相关研究，从而立足现实提出本文研究的证券公司财富管理的理论框架；（6）基于本文提出的理论框架，分析的国信证券财富管理特色，证券公司财富管理的产品开发、客户关系、成本结构、风险防控、人力资源配置

8、与激励制度的基本主张，进而对其分析其不足，提出解决措施。关键词：国信证券；财富管理；业务模式；优化对策AbstractSince1990,theestablishmentoftheShanghaiStockExchang