国内中型券商金融产品创新策略研究——以zy证券公司为例

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1、中图分类号：D90密级：公开UDC：300学校代码：11832河北经贸大学硕士学位论文（学历硕士）国内中型券商金融产品创新策略研究—以ZY证券公司为例ResearchontheinnovationstrategyofdomesticmediumsizedSecurities—TakingZYSecuritiesasanexample作者姓名：冀红艳指导教师：张洪吉教授学科专业名称：工商管理硕士论文完成日期：2016年3月二〇一六年三月二十六日中图分类号：D90密级：公开UDC：300学校代码：11832河北经贸大学硕士学位论文（学历硕士）国内中型券商金融产品创新策略研

2、究—以ZY证券公司为例ResearchontheinnovationstrategyofdomesticmediumsizedSecurities—TakingZYSecuritiesasanexample作者姓名：冀红艳指导教师：张洪吉教授学科专业名称：工商管理硕士论文完成日期：2016年3月I学位论文原创性声明一ＺＹ证券公本人所提交的学位论文《国内中型券商金融产品创新策略研究Ｗ司为》独立进行研巧工作所取得的原创性成果。除文中己经注明引例，是在导师的指导下，论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文用的内容外，本。的研巧做出

3、重要贡献的个人和集体，均己在文中标明本声明的法律后果由本人承担。签ｉ论文作者（签名）：指导教师确认（名■《年＞）年月曰＞４月７曰（）备］学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解河北经贸大学有权保留并向国家有关部口或机构送交学。本人授权河北经贸大学可将学位论位论文的夏印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印或其它复制手段保存、汇编学位论文。（保密的学位论文在年解密后适用本段权书）＿＿）指导教师（签名）：论文作者（签名；年月曰节如居月曰６７７摘要国内经纪转型进入阵痛期,

4、证券行业同样面临极大的转型压力。目前,我国证券公司主要业务盈利来源于经纪业务、自营业务和承销业务,这种盈利模式就造成了证券公司的收入与市场走势高度相关,具有高度不稳定性和周期性,加大了经营风险。尤其是大批中小型券商，自营业务管理能力不突出，承销业务起步晚，人才储备少，优质的投行项目少，创造的收入也是杯水车薪，收入结构失衡的矛盾更加突出，业务转型压力更大。在证券公司向一站式金融服务平台转型的过程中，其作为居民财富管理配置顾问的角色这一定位已经被行业所认可，产品创新于是成为证券公司业务转型中的一个重要组成部分，因为财富管理以产品销售为最终实现。传统证券行业的核心客户是二级

5、市场交易型客户，对理财型客户群体尚未进行有效开发，此类客户大量沉淀于银行等金融机构，属于中低风险偏好、投资决策依赖型客户，这个庞大的群体是证券行业尚未深耕细作的蓝海，大多证券公司尚没有与之需求相匹配的成熟产品体系。针对以上现实，本文主要研究以ZY证券公司为代表的国内中型券商的产品创新活动。本文首先对相关的理论进行综述，包括市场竞争理论、新产品研发理论等；然后介绍ZY证券公司的基本概况、产品范围和分类；再通过PEST分析模型、波特五力模型等分析企业产品创新的宏观环境、行业环境，发现企业产品创新的动力和有利因素；接着对制约ZY证券公司产品创新的因素进行分析，发现其进行产品

6、创新活动的不利因素方面；最后结合企业实际情况，提出企业产品创新的五大策略，希望为ZY证券公司及国内其他中型券商的产品创新活动提供参考。全文主要利用宏观和微观数据进行定量比较分析,通过文字描述资料进行定性分析,用真实数据反映现状,找出ZY证券公司产品创新活动中的有利和不利因素,并提出适合于公司的产品创新策略,为公司产品创新活动及业务转型提供一个思路。关键词：证券行业、产品创新、创新策略IIIAbstractInthethroesoftransformationofdomesticbrokerage,securitiesindustryalsofacesgreatpres

7、suretransformation.Atpresent,China'ssecuritiescompaniesmainbusinessprofitsourceinbrokerageandunderwritingbusiness,theprofitmodelresultedinthesecuritiescompany'sincomeandthemarkettrendishighlyrelated,withahighdegreeofstabilityandperiodicity,increasedoperationalrisks.Especiallyin