平安养老险企业年金受托运营培训课程系列缴费作业流程培训课件

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1、平安养老险企业年金受托运营培训课程系列之——缴费作业流程培训平安养老年金受托管理部平安养老险年金受托管理部运营管理室了解年金运营中缴费环节的操作流程各个易产生问题的操作点，及解决方法缴费信息的系统查询课程目标课程目录第一部分缴费作业流程第二部分缴费系统查询第一部分缴费作业流程缴费作业流程总部打包下载发送帐管帐管生成缴费通知发送总部总部生成流转单发送托管托管反馈到账信息总部将到账信息发送账管账管完成匹配操作，反馈匹配单机构ICSS受理扫描缴费完成，录入PBS，定期与成交后报表核对工行账管由此进入超短缴问题件处理缴费按数

2、据提供的方式可以分为两类：1.账管测算缴费数据：企业定期提供缴费基数，账管根据基数每期测算缴费额；2.企业提供缴费数据：企业自行提供每期缴费的明细数据给账管，账管根据企业提供的数据进行账单的处理缴费作业流程—缴费数据提供工行账管：账管负责与企业之间缴费信息的交互在每月约定缴费日前的10个工作日内，企业向账管操作机构提供年金缴费申请表（电子文件+纸质件）和缴费明细表（电子文件）。如果本期缴费人员发生变动，企业应在提交年金缴费申请表和缴费明细表前提供相应的变更申请。其他账管：总对总在缴费日前10个工作日内，委托人通过受托

3、人向账户管理人提供《缴费信息表》（电子版）。账户管理人收到准确、完整的相关信息后完成系统的处理。如果本期缴费人员发生变动，委托人需在早于缴费信息表提交时间内提交相应变更申请。缴费作业流程—企业提供缴费数据企业分行账管企业平安机构平安总部账管总行机构所需要操作：收集、审核企业提交的信息，ICSs系统受理。工行缴费材料也需要受理进ICSs系统。缴费作业流程—缴费材料审核缴费材料审核要点缴费清单（电子表）姓名与计划登记是否一致证件号与计划登记是否一致缴费金额保留位数问题新增人员是否提供新增单证电子数据确认书（扫描件）扫描件

4、登记人数与清单是否一致所有电子数据是否全部登记加强宣导小助手round函数缴费通知单账管收到准确、完整的相关信息后，在系统中进行业务处理。处理完成后，将年金缴费通知单发送企业确认，同时将年金缴费申请表和系统生成的年金缴费通知单发送平安总部。账管操作时效：3个工作日收账通知单缴费管理岗依据年金缴费通知单信息制作缴费流转单，发送托管行。企业付款企业审核年金缴费通知单无误后，在约定缴费日内按年金缴费通知单上的金额划账至年金托管账户。缴费作业流程—应缴数据到账通知单托管人根据缴费流转单对实际到账金额进行核对。核对后在缴费流转

5、单上注明资金到账到账情况（一致或超短缴金额），加盖印章传真至平安总部托管操作时效：2个工作日缴费作业流程—到账数据匹配超短缴的产生企业未根据账管出具的账单金额付款，导致到帐金额与账单金额不符。超短缴的影响增加了缴费环节的操作，影响时效，常导致资金无法及时运作。超短缴的处理缴费管理岗收到托管反馈超短缴信息后，制作超短缴通知单并邮件发送机构，机构负责与企业沟通，并反馈企业处理意见。缴费作业流程—超短缴问题件超缴的三种处理方式退回原账户：将超缴部分退回企业付款账户。缴费管理岗收到企业签章反馈的意见后，给托管下退款指令，托管

6、负责完成退款操作并反馈回执；分配入企业公共账户（不）参加投资：将超缴部分记入企业公共帐户，可选择参与或不参与投资；分配如个人账户：将超缴部分分配给员工，计入个人账户。选择该处理方式，反馈意见同时需附超缴部分金额的分配明细。缴费作业流程—超缴处理短缴的三种处理方式补足短款：企业现金补足短缴部分；重出账单：本次缴费中止，企业根据到帐金额重新提供缴费数据；企业公共帐户抵缴费：（企业公共帐户有余额前提下）用企业公共帐户中的余额抵扣短缴部分。缴费作业流程—短缴处理缴费确认单总部将托管反馈的到帐信息发送账管（发生超短缴的完成超短

7、缴处理），账管收到到账信息（超短缴相关处理回执）后，在系统中完成到账操作后，向平安总部反馈《缴费确认单》。缴费信息PBS系统记录缴费作业流程—实收处理第二部分缴费系统查询1.归集户到帐金额查询2.归集户余额查询3.缴费实收查询缴费系统查询1.企业归集户到账情况查询功能：查询企业支付的年金款到账日期及到账金额。路径：PBS—综合查询—归集预缴费账户查询缴费系统查询—归集户到帐查询“企业名称”支持模糊查询，输入关键字，点击查询，显示所有含该关键字的企业到账信息。输入时间参数，可查询某时间段内该企业的到账。缴费系统查询—归

8、集户到帐查询例：查询“上海金币投资有限公司”到账情况。输入关键字“金币”，点击查询，查看查询结果。“入帐日期”：该笔款进入归集户的时间；“入帐金额”：该次付款的明细金额；缴费系统查询—归集户到帐查询缴费系统查询—归集户到帐查询2.归集户中企业未转出余额查询功能：查询企业已付款到归集户，但未完成缴费（即未参加投资）的金额。路径：PBS—综合查询—